Перевод валютного контракта в другой банк

Глава 14. Перевод паспорта сделки в связи с переводом контракта (кредитного договора) на обслуживание в другой уполномоченный банк

Глава 14. Перевод паспорта сделки в связи с переводом контракта (кредитного договора) на обслуживание в другой уполномоченный банк

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 30 ноября 2015 г. N 3865-У в пункт 14.1 внесены изменения, вступающие в силу с 28 декабря 2015 г.

14.1. В случае закрытия ПС по основаниям, указанным в подпункте 7.1.1 пункта 7.1 настоящей Инструкции, контракт (кредитный договор) и оформленный по нему ПС должны быть переведены резидентом на обслуживание в новый банк ПС.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 30 ноября 2015 г. N 3865-У в пункт 14.2 внесены изменения, вступающие в силу по истечении 60 дней после дня официального опубликования названного Указания в «Вестнике Банка России»

14.2. Для перевода ПС в связи с переводом контракта (кредитного договора) на обслуживание в новый банк ПС (далее — перевод ПС на обслуживание) резидент представляет в новый банк ПС в срок не позднее 30 рабочих дней после даты закрытия ПС, за исключением случая, указанного в абзаце втором настоящего пункта, одновременно с документами, указанными в подпунктах 6.6.2 — 6.6.4 пункта 6.6 настоящей Инструкции, один экземпляр ПС и один экземпляр ведомости банковского контроля на бумажных носителях и ПС и ведомость банковского контроля в электронном виде, полученные резидентом в соответствии с пунктом 7.7 настоящей Инструкции.

В случае если в период между датой закрытия ПС и принятием его на обслуживание новым банком ПС осуществлена валютная операция по контракту (кредитному договору), связанная с зачислением (списанием) денежных средств на счет (со счета) резидента в уполномоченном банке, резидент представляет в этот уполномоченный банк документы для принятия на обслуживание ПС, указанные в настоящем пункте, не позднее срока представления справки о валютных операциях по соответствующей валютной операции с учетом срока, указанного в абзаце третьем пункта 12.16 настоящей Инструкции.

14.3. При наличии между резидентом и новым банком ПС, в который резидент представляет документы для принятия на обслуживание ПС, договора о порядке обмена в электронном виде документами и информацией, указанного в пункте 17.7 настоящей Инструкции, резидент копирует полученные в соответствии с пунктом 7.7 настоящей Инструкции ПС и ведомости банковского контроля в электронном виде, подписывает их своей электронной подписью и представляет в новый банк ПС.

14.4. При отсутствии между резидентом и новым банком ПС договора о порядке обмена в электронном виде документами и информацией, указанного в пункте 17.7 настоящей Инструкции, резидент представляет в новый банк ПС полученные в соответствии с пунктом 7.7 настоящей Инструкции ведомость банковского контроля на бумажном носителе, ПС и ведомость банковского контроля в электронном виде в форматах, установленных приложениями 8 и 9 настоящей Инструкции.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 30 ноября 2015 г. N 3865-У в пункт 14.5 внесены изменения, вступающие в силу по истечении 60 дней после дня официального опубликования названного Указания в «Вестнике Банка России»

14.5. Новый банк ПС в установленном им порядке с использованием программно-технических средств принимает после осуществления проверки ведомости банковского контроля, предусмотренной пунктом 12.16 настоящей Инструкции, представленные резидентом в соответствии с пунктами 14.3 и 14.4 настоящей Инструкции ПС и ведомости банковского контроля в электронном виде и осуществляет дальнейшее ведение принятой ведомости банковского контроля в электронном виде в порядке, установленном главой 10 настоящей Инструкции.

Новый банк ПС заполняет раздел 4 принятого им ПС в электронном виде в соответствии с порядком, изложенным в приложении 4 к настоящей Инструкции, с сохранением всей остальной информации, включая номер ПС в неизменном виде.

Новый банк ПС принимает решение о принятии на обслуживание ПС либо отказе в принятии на обслуживание ПС в сроки аналогичные срокам, установленным пунктом 6.7 настоящей Инструкции.

Новый банк ПС отказывает резиденту в принятии на обслуживание ПС по основаниям, аналогичным основаниям, установленным подпунктом 6.9.3 и подпунктом 6.9.4 пункта 6.9 настоящей Инструкции.

14.6. ПС считается принятым на обслуживание новым банком ПС с даты внесения в графу 2 раздела 4 ПС его регистрационного номера и (или) порядкового номера его филиала.

Принятый на обслуживание ПС направляется резиденту в срок не позднее двух рабочих дней после даты его принятия.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 14 июня 2013 г. N 3016-У в пункт 14.7 внесены изменения, вступающие в силу с 1 октября 2013 г.

14.7. В случае если в период между датой закрытия ПС и датой принятия ПС на обслуживание новым банком ПС наступает срок представления справки о подтверждающих документах и (или) справки о валютных операциях об исполнении обязательств по такому контракту (кредитному договору) отличным от указанного в абзаце втором пункта 14.2 настоящей Инструкции способом, резидент представляет в новый банк ПС справку о подтверждающих документах и подтверждающие документы, указанные в главе 9 настоящей Инструкции и (или) справку о валютных операциях в случаях, установленных настоящей Инструкцией, не позднее трех рабочих дней, после даты принятия ПС новым банком ПС.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 14 июня 2013 г. N 3016-У в пункт 14.8 внесены изменения, вступающие в силу с 1 октября 2013 г.

14.8. В случае если в период между датой закрытия ПС и датой принятия ПС на обслуживание новым банком ПС осуществлена валютная операция по контракту (кредитному договору), связанная с зачислением денежных средств на счет резидента в уполномоченном банке, который ранее выполнял функции банка ПС, резидент представляет в этот уполномоченный банк справку о валютной операции в порядке, установленном главой 2 или главой 3 настоящей Инструкции, с указанием в ней номера закрытого ПС для целей формирования уполномоченным банком данных по валютным операциям в соответствии с главой 4 настоящей Инструкции.

В этом случае резидент представляет копию указанной справки о валютных операциях с отметками уполномоченного банка, который ранее выполнял функции банка ПС, свидетельствующими о ее принятии, не позднее трех рабочих дней, после даты принятия ПС новым банком ПС. Информация из указанной справки о валютных операциях указывается новым банком ПС в разделе II ведомости банковского контроля.

Валютный контроль: снятие контракта с учета в банке

Для снятия контракта с учета в банк нужно подать заявление, указав в нем в обязательном порядке уникальный номер контракта и причину снятия. Одно заявление можно оформить в отношении сразу нескольких контрактов, поставленных на учет п. 6.2 Инструкции ЦБ от 16.08.2017 № 181-И (далее — Инструкция № 181-И) . Подавать заявление о снятии контракта с учета необходимо в следующих случаях.

1. Перевод контракта на обслуживание в другой банк, в том числе в случае закрытия всех расчетных счетов в банк е п. 6.1.1 Инструкции № 181-И . При этом у вас будет 30 рабочих дней после снятия контракта с учета, чтобы поставить его на обслуживание в новом банк е п. 12.1 Инструкции № 181-И . Но, возможно, это придется сделать раньш е п. 12.2 Инструкции № 181-И :

• если с расчетного счета в новом банке вы захотите перевести деньги нерезиденту — не позднее даты представления распоряжения о списании дене г п. 5.7.1 Инструкции № 181-И ;

• если на расчетный счет в новом банке поступят деньги от нерезидента — не позднее 15 рабочих дней после даты зачисления дене г п. 5.7.2 Инструкции № 181-И .

Если, закрыв все счета, вы не подадите заявление, банк может сам снять ваш контракт с учет а п. 6.8 Инструкции № 181-И .

2. Исполнение всех обязательств по контракту (включая исполнение обязательств третьим лицо м) п. 6.1.2 Инструкции № 181-И . Если заявление о снятии контракта с учета не будет подано, то по истечении 90 календарных дней с даты завершения исполнения обязательств по контракту банк сам снимет контракт с учет а п. 6.7 Инструкции 181-И .

3. Уступка требования по контракту другому резиденту или перевод на него долг а п. 6.1.3 Инструкции № 181-И . В этом случае, помимо заявления, в банк нужно будет представить документы, подтверждающие уступку требования либо перевод долг а п. 6.3 Инструкции № 181-И .

4. Уступка требования по контракту нерезиденту либо перевод на него долг а п. 6.1.4 Инструкции № 181-И . Для снятия контракта с учета к заявлению нужно будет приложит ь п. 6.3 Инструкции № 181-И :

• документы о переводе долга (уступке требований);

• справку о подтверждающих документах (если ранее она не была подана и принята банком).

5. Исполнение (прекращение) обязательства по иным основаниям, предусмотренным законодательством РФ п. 6.1.5 Инструкции № 181-И . Например, в случаях прощения долг а ст. 415 ГК РФ , наступления форс-мажорных обстоятельст в ст. 416 ГК РФ , ликвидации юрлиц а ст. 419 ГК РФ . Тогда в банк вместе с заявлением нужно будет подат ь п. 6.3 Инструкции № 181-И :

• справку о подтверждающих документах (если ранее она не была подана и принята банком);

• документы, подтверждающие исполнение (прекращение) обязательств по контракту.

6. Прекращение оснований постановки контракта на учет, в том числе из-за внесения в него изменений (дополнени й) п. 6.1.6 Инструкции № 181-И . Скажем, сумма обязательств стала ниже порогового значения. Или же контракт вообще был принят на учет по ошибке. К заявлению о снятии с учета нужно будет приложить документы, подтверждающие отсутствие (прекращение) оснований принятия на учет контракт а п. 6.3 Инструкции № 181-И . Если, конечно, прекращение оснований не связано с изменением положений Инструкции № 181-И.

У банка есть 2 рабочих дня, чтобы проверить заявление, представленные документы и принять решение — снять контракт с учета или отказать вам. В случае отказа нужно будет устранить недочеты и снова подать заявление и документ ы пп. 6.4, 6.5 Инструкции № 181-И .

Дата снятия контракта с учета — это дата, указанная банком в разделе I ведомости банковского контроля (ВБК) п. 6.6 Инструкции № 181-И . ВБК по снятому с учета контракту вы можете получить по требованию в срок, согласованный с банком. А если контракт был снят с учета в связи с уступкой требований или переводом долга между резидентами, то не позднее следующего рабочего дня банк должен будет передать вам информацию из раздела I ВБК.

Даже если еще не все обязательства по контракту исполнены, банк вправе сам снять контракт с учета по истечении 90 календарных дней с даты завершения исполнения обязательств по контракту, указанной в раздел I ВБК. Не позднее 1 рабочего дня после снятия контракта с учета банк проинформирует вас об этом п. 6.7 Инструкции 181-И . Если вы захотите продолжить расчеты по контракту, снятому с учета, в банк нужно будет подать заявление о внесении изменений в раздел I ВБК п. 6.9 Инструкции 181-И .

В новый банк со своим валютным договором

Читатель Илья спрашивает:

Итальянский магазин закупает ткани с моим принтом, договор на 8 млн рублей. Я уже получал деньги по договору в одном банке, но хочу перейти в другой. Как поменять банк, чтобы избежать проблем с валютным контролем?

Отвечаем: всё зависит от суммы договора

Если получаете или платите деньги в валюте, вы проходите валютный контроль. Валютный контроль — обязательный процесс, миновать его нельзя.

Что такое валютный контроль и как его пройти

О валютном контроле мы рассказываем в статьях «Дела». Если без деталей: валютный контроль проходит в банке. Так вы объясняете банку, что получили деньги законно, например, не финансировали террористов и не отмывали деньги.

Главный документ для валютного контроля — договор, по которому работаете с клиентом. Допустим, итальянский магазин моды подписал договор на ивановский текстиль и платит за поставки по этому договору. Вот этот договор и нужен банку.

Об уникальном номере — в статье «Валютный контроль по новым правилам»

Чтобы сменить банк, вы переводите валютный договор из старого банка в новый. Процесс зависит от того, есть ли у договора уникальный номер. Номер присваивает банк при договоре на сумму:

• от 3 000 000 рублей, если компания покупает, получает заемные деньги или дает взаймы;
• от 6 000 000 рублей, если получает деньги от клиента.

Если у договора есть уникальный номер, договор нужно снять с учета в старом банке и рассказать об этом новому. Правила описывает инструкция Центробанка: есть общие для всех, а есть такие, где банки сами решают, как поступать.

Требуют все банки:

• написать заявление о переходе в другой банк. Заявление отдаем в старый банк;
• передать в новый банк скан валютного договора и его уникальный номер.

У некоторых банков требований больше, перечисляю все:

• написать заявление о переходе в другой банк. Заявление отдаем в старый банк;
• получить от старого банка ведомость банковского контроля, в ведомости — отметка о том, что банк снял договор с учета;
• подписать с клиентом дополнительное соглашение или подготовить письмо о смене реквизитов;
• передать в новый банк ведомость, скан валютного договора и документ о смене реквизитов.

Чтобы вам зря не тратить время, рассказываю, как выполнить максимум требований. Даже если соберете больше документов, чем нужно, они не помешают смене банка.

Валютный контроль: проводим за день, сами следим за сроками, сами готовим документы и справки. От 300 до 3000 рублей за сделку, в зависимости от суммы.

Заявление о смене банка

Итак, ваш договор — с уникальным номером, и чтобы перевести договор из банка в банк, вы снимаете его с учета в старом банке. В этом помогает заявление: компания пишет заявление о смене банка и отдает его в старый банк.

Единого шаблона заявления нет, поэтому советую попросить шаблон у своего банка. Заявление может выглядеть так:

В заявлении — кто и почему снимает договор с учета. Причины могут быть разными: например, закончился срок действия договора или компания переуступает долг. Для каждой причины свой код, он называется «основанием». Код для перевода договора в другой банк — 6.1.1.

В заявлении есть пункт «Уникальный номер контракта», его выдает банк, когда компания начинает работать по договору. Если не помните уникальный номер, банк его подскажет.

Заполненное заявление передаете в банк. В Модульбанке можно подписать заявление в личном кабинете, как в других банках — лучше уточнить напрямую.

Ведомость от старого банка

Вы передали заявление в старый банк, и банк его получил. Следующий шаг — попросить банк прислать ведомость с отметкой: договор снят с учета.

Ведомость — документ со сведениями о валютном договоре. В ней информация о договоре и платежах: например, когда клиент начал получать деньги, от кого, что менял в договоре и почему снял с учета. Пока нет отметки в ведомости, договор еще на учете старого банка.

Банки могут передать ведомость как угодно: по электронной почте или вживую, если придете в отделение.

Если получили ведомость с отметкой, — значит, банк снял договор с учета, и теперь его можно передавать в новый банк.

Соглашение или письмо о смене реквизитов

Для перехода в новый банк компания должна передать договор с клиентом. Проблема в том, что в договоре — реквизиты старого банка, а это риск. Возможно, итальянский магазин переведет деньги на старые реквизиты, и компания их не получит. Чтобы подстраховать компанию, банк просит подтвердить, что клиент знает о новых реквизитах.

В договорах обычно есть требование, как сообщать о новых реквизитах. Чаще всего, это дополнительное соглашение или письмо. Вместе с юристами подготовила пример документов: текст можно скопировать, добавить свои реквизиты и отправить клиенту.

Дополнительное соглашение №1

к договору № 1 от 1 декабря 2017 г.

ООО «Компания», именуемая в дальнейшем «поставщик», и «Итальянский дом моды», именуемый в дальнейшем «заказчик», заключили настоящее дополнительное соглашение:

В связи с изменением реквизитов ООО «Компания» с 1 января 2018 года раздел №3 договора изложить в следующей редакции:

(Нужные адреса, реквизиты)

1. Дополнительное соглашение:

• является неотъемлемой частью договора и вступает в силу с даты подписания сторонами;
• составлено в двух экземплярах, имеющих равную юридическую силу. Каждая сторона получает по одному экземпляру.

2. Во всем, что не предусмотрено настоящим дополнительным соглашением, стороны руководствуются договором.

Дата, печать и подписи сторон

У письма о смене реквизитов нет строгой формы, поэтому писать можно, как удобно. Письмо может быть таким:

Письмо отправляете по электронной почте или с помощью обычной, а банку передаете скан самого письма.

Документы — в новый банк

Вы собрали документы, теперь пора передавать их в новый банк. Банк ждет сканы ведомости, договора, допсоглашения или письма с новыми реквизитами. Документы нужны, чтобы новый банк поставил договор на учет.

Банки по-разному принимают документы: могут попросить привезти в отделение, отправить по почте или загрузить в чат банка.

Вы переслали документы, банк их принял, но это еще не всё. Новый банк должен получить сведения о платежах по договору, для этого он делает запрос в ЦБ. На запрос в Центробанк уходит два рабочих дня. Как только банк получает сведения, он ставит договор на учет. С этого момента можно получать деньги от клиента по этому договору.

В статье рассказываю, как менять банк тем, у кого валютный договор с уникальным номером. Если у вас договор без номера — всё проще. Можно подождать нашу статью об этом или спросить менеджера в банке.

Как снять контракт с учёта

В каких случаях резидент должен снять с учета контракт или кредитный договор (далее — контракт) и какие документы нужно предоставить в банк?

Основания для снятия с учета контракта перечислены в пункте 6.1 инструкции № 181-И. Ниже мы расскажем об этих основаниях и сразу укажем, какие дополнительные документы потребуются для банка (они различаются в зависимости от основания снятия контракта с учета). Но во всех случаях резидент должен направить в банк заявление о снятии с учета контракта (далее — заявление) по форме:

Обратите внимание: в одном заявлении можно указать информацию о снятии с учета нескольких контрактов. Заявление можно заполнить в электронном виде в интернет-банке Альфа-Бизнес Онлайн. Подсказки и автопроверка введенных данных помогут заполнить заявление быстро и без ошибок.

Итак, снять контракт с учета необходимо в следующих случаях:

• если резидент закрывает все расчетные счета в Альфа-Банке или переводит контракт на обслуживание в другой уполномоченный банк, включая перевод на обслуживание:
  • из одного филиала Альфа-Банка в другой
  • из головного офиса Альфа-Банка в филиал Альфа-Банка
  • из филиала Альфа-Банка в головной офис Альфа-Банка
• если стороны исполнили все обязательства по контракту, включая исполнение обязательств третьим лицом;
• если резидент уступает требования по контракту либо переводит долг по нему другому резиденту;
  • документы, подтверждающие уступку требования по контракту другому резиденту либо перевод долга по контракту на другого резидента
  • справка о подтверждающих документах (за исключением случая, если ранее справка о подтверждающих документах уже была представлена резидентом и принята банком);
  • документы, подтверждающие перевод долга по контракту на нерезидента.
  • справка о подтверждающих документах (за исключением случая, если ранее справка о подтверждающих документах уже была представлена резидентом и принята банком);
  • документы со сведениями, которые подтверждают исполнение (прекращение) обязательств по контракту по иным основаниям, предусмотренным законодательством РФ.
  • документы, подтверждающие отсутствие (прекращение) оснований принятия на учет контракта (за исключением случаев, когда в соответствии с инструкцией № 181-И изменяются основания для принятия контракта на учет).

  В какие сроки контракт будет снят с учета?

  Банк проверяет заявление и все документы не более 2-х рабочих дней после даты предоставлениях этих документов: смотрит на полноту представленного комплекта документов, на соответствие основания снятия с учета сведениям, которые содержатся в этих документах, или иной информации, которая есть у банка. После этого банк принимает решение — снять контракт с учета или отказать.

  Если контракт снимается с учета в связи с уступкой требований или перевода долга между резидентами, то банк не позднее 1 рабочего дня после даты снятия с учета контракта передает резиденту информацию из раздела I ведомости банковского контроля.

  Ваш контракт снят с учета с даты, которую банк указал в разделе I ведомости банковского контроля.

  Может ли банк отказать в снятии с учета контракта?

  Банк может отказать в снятии с учета контракта, если имеются следующие основания:

  • резидент не предоставил в банк документы, необходимые для снятия с учета контракта;
  • резидент предоставил документы, но они не подтверждают указанное им в заявлении основание для снятия контракта с учета;
  • в банке отсутствует информация, достаточная для снятия контракта с учета.

  (пункт 6.5. Инструкции Банка России от 16.08.2017 № 181-И).

  Если банк отказывает в снятии контракта с учета, он возвращает резиденту заявление и все документы, а также сообщает о причинах отказа, указав дату возврата представленных документов. Резидент имеет право устранить все недостатки и повторно направить заявление и документы в банк.