Invest-currency.ru

Как обезопасить себя в кризис?
60 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Импорт платежного поручения в тинькофф

Обзор клиент-банка Тинькофф Бизнес. Основные возможности

Мы уже знаем как стать клиентом Тинькофф банка в качестве юридического лица. Открыли расчетный счет и получили доступ к онлайн-банку. Самое время посмотреть что внутри.

Вход в личный кабинет

Чтобы войти в личный кабинет Тинькофф Бизнес, нажмите на кнопку ниже:

или перейдите по ссылке: sme.tinkoff.ru.

Введите полученные от сотрудника банка логин и пароль, после чего подтвердите вход с помощью кода авторизации, который придет вам на телефон.

Обзор интерфейса и основные функции

Перед нами личный кабинет Тинькофф Бизнес (см. скриншот).

Счета и платежи

Если у вас есть дебетовая карта Тинькофф Банка, то вам также будет доступна информация об остатке.

Вкладка «Контрагенты» содержит информацию о клиентах и партнерах компании с развернутой статистикой по каждому из них. Вы можете добавить нового контрагента, заполнив соответствующую форму:

Помимо работы с контрагентами, через кнопку «добавить», вы можете загрузить данные о контрактах и справки о подтверждающих документах (СПД).

На вкладке «Выставления счета» можно в несколько нажатий создать один из следующих документов:

  • Счет на оплату;
  • счет-фактуру;
  • накладную;
  • акт выполненных работ.

Вкладка «Лимиты» содержит информацию о текущих ограничениях: на операцию, в сутки, в месяц.

И в заключение, кнопка «Создать» дает возможность осуществить платеж контрагенту или создать счет на оплату.

Бухгалтерия

Онлайн-бухгалтерия от Тинькофф банка автоматически рассчитывает налоги УСН и ЕНВД, а также страховые взносы для Индивидуальных Предпринимателей. Система самостоятельно формирует платежные поручения и напоминает пользователю когда приходит время оплаты.

Также есть возможность выпуска ЭЦП (Электронно цифровой подписи) для сдачи налоговой декларации в электронном виде (онлайн).

Данный сервис также является отдельным мобильным приложением, в котором можно легко и быстро посмотреть сроки уплаты налогов, заполнить декларацию УСН и отправить ее в налоговую.

Панель управления

В панели управления личным кабинетом вы можете самостоятельно подключить кредитование в магазинах и зарплатный проект.

Для подключения интернет-эквайринга и других функций, вам необходимо обратиться к сотрудникам банка.

Партнерские предложения

Спецпредложения от партнеров банка. Здесь вы можете активировать купоны на скидку по различным направлениям:

  • маркетинг;
  • онлайн-кассы;
  • финансы и учет;
  • веб-разработка;
  • автоматизация бизнеса;
  • и др.

Например, получить +10000 на Яндекс Директ и +3000 руб. на Google Adwords для привлечения новых клиентов.

Техподдержка

Если у вас возникнут вопросы или трудности по работе с личным кабинетом Тинькофф Бизнес, вы всегда можете обратиться в службу поддержки к персональному менеджеру в любое время суток. Поддержка работает 24/7.

Удобный чат доступен из интерфейса онлайн-банка и мобильного приложения.

Корпоративная карта Тинькофф Бизнес для ИП и ООО

После открытия расчетного счета предпринимателю необходим платежный инструмент – карта Тинькофф Бизнес. Рассмотрим возможности карточки, а также условия ее обслуживания, активации и использования бизнесом.

Для чего нужна карта?

Tinkoff Business – это корпоративная карта Тинькофф для ИП и юридических лиц, предназначенная для расходов компании или личных нужд предпринимателя. Карточка привязывается к расчетному счету и предоставляет мгновенный доступ к средствам.

Возможности карты

  • расплачиваться в кафе, магазинах или интернете;
  • снимать наличные или пополнять карточку через платежные устройства (банкоматы, терминалы);
  • переводить деньги третьим лицам или другим организациям;
  • предоставлять ответственным сотрудникам доступ к деньгам с помощью дополнительных карт;
  • контролировать корпоративные расходы с помощью установления лимитов и выбора категорий покупок.

Белая карта Тинькофф Бизнес может быть оформлена сразу после открытия расчетного счета. Для пластикового инструмента доступна привязка к приложениям бесконтактной оплаты с помощью смартфона.

Тарифы карты Тинькофф Бизнес

Стоимость обслуживания и взимаемые комиссии зависят от тарифного плана, выбранного при открытии расчетного счета для бизнеса.

Услуга или операцияТариф
ПростойПродвинутыйПрофессиональный
Обслуживание, руб./мес.49019904990
Бесплатное обслуживание
при оплате покупок на сумму
От 50 тыс. р.От 200 тыс. р.Не предусмотрено
Плата за пополнение
через банкоматы Тинькофф
0,15%, мин. 99 р.До 300 тыс. р. – бесплатно,
свыше – 0,1%, мин. 79 р.
До 1 млн. р. – бесплатно,
свыше – 0,1%, мин. 59 р.
Пополнение через партнеров0,3%, мин. 290 р.0,25%, мин. 290 р.0,15%, мин. 290 р.
Другие пополнения
от юридических и физических лиц
Бесплатно
Покупки с помощью картыБесплатно
Внутрибанковские переводы,
бюджетные и налоговые платежи
Бесплатно
СМС99 р. за каждый подключенный номер
Читать еще:  Кпп получателя платежа где узнать

Тарифы на снятие наличных

Процесс снятия наличных с карты Тинькофф Бизнес не отличается от аналогичной процедуры с использованием обычной дебетовой пластиковой карточки – достаточно воспользоваться банкоматом. Снимать деньги с корпоративной карты можно в банкоматах по всему миру.

Обналичивать деньги вправе как руководитель бизнеса, так и его сотрудники, но в пределах установленных руководителем лимитов. Лимиты на ежемесячные и ежедневные расходы настраиваются в личном кабинете для предпринимателя («Лимиты/Карты/Пользователь»).

За каждое снятие наличных банком взимается комиссия в пределах установленного тарифа.

ИП вправе бесплатно перевести деньги на дебетовую карту для физ. лиц Тинькофф Black – с нее можно снять наличные без комиссии. Лимит бесплатного снятия также зависит от тарифов, установленных для расчетного счета.

ТарифБесплатный лимит,
руб./месяц
Простой150 000
Продвинутый300 000
Профессиональный500 000

Активация карты через интернет

Активировать карту Тинькофф для бизнеса возможно только после того, как сотрудник компании подпишет документы и получит платежный инструмент на руки.

  1. Откройте в ЛК раздел «Корпоративные карты».
  2. Убедитесь, что на панели справа отсутствуют документы на подпись.
  3. Нажмите «Активировать».

Кнопка активации карты Тинькофф Бизнес.

Установить ПИН-код вправе только владелец карты. Для этого необходимо позвонить по номеру 8-800-555-777-1 и ответить на вопросы автоинформатора.

Как пользоваться корпоративной картой

Все расходы и пополнения по корпоративной карте Бизнес Тинькофф мгновенно отображаются в выписке по расчетному счету, а также в истории операций личного кабинета. При этом индивидуальным предпринимателям на УСН 6% без сотрудников не придется отчитываться о тратах перед налоговой – все операции будут оцениваться как личные.

ИП с такими налоговыми режимами, как УСН 15%, ЕНВД и патент, также могут распоряжаться средствами по своему усмотрению, но за потраченные деньги им предстоит отчитаться чеками, накладными и прочими бланками строгой отчетности.

Способы пополнить карту

  • в банкоматах Тинькофф;
  • через платежные устройства и банкоматы партнеров;
  • с расчетного счета в стороннем банке;
  • наличными у партнеров;
  • переводом со счета физического лица.

Перед тем как положить деньги на корпоративную карту Тинькофф Бизнес, необходимо ознакомиться с тарифами и условиями платежа. Как правило, при использовании любого из перечисленных способов предпринимателю предстоит заполнить полные реквизиты платежного поручения и выбрать назначение платежа. Для пополнения карты через партнеров достаточно указать номер расчетного счета или самой карточки.

Пополнение любым способом осуществляется бесплатно. При зачислении средств через платежные устройства (в том числе банкоматы Тинькофф) взимается комиссия согласно тарифам.

Как перевести или вывести деньги с карты

Для осуществления перевода с карты Тинькофф Бизнес можно пользоваться теми же инструментами, что и при использовании обычной дебетовой карточки или кредитки:

  • личный кабинет на www.tinkoff.ru/business или мобильное приложение (для бизнеса);
  • сервис card-to-card на сайте банка;
  • банкоматы Тинькофф;
  • сторонние сервисы.

Поскольку перевод приравнивается к обналичиванию средств, при его осуществлении взимаются те же комиссии, что и при снятии.

Оформление дополнительной бизнес-карты

При открытии счета предпринимателю предлагают бесплатно оформить платежный инструмент Тинькофф Бизнес для него, а также для всех его сотрудников. За выпуск каждой последующей карточки взимается комиссия – 490 руб. Оформить пластиковый продукт можно для каждого сотрудника, начиная от генерального директора и заканчивая рядовыми служащими.

Создать заявку на корпоративную карту Тинькофф Бизнес для нового пользователя может только руководитель компании. Для этого необходимо воспользоваться личным кабинетом:

    Найдите на панели управления символ «+», нажмите «Добавить нового пользователя».

Оформление дополнительной корпоративной карты Тинькофф.

  • Заполните карточку на нового сотрудника.
  • Отметьте галочкой пункт «Карта».

    Карта Tinkoff Business для сотрудника выпускается, согласно вашему бизнес тарифа.

    После оформления заявки с новым пользователем свяжется специалист банка, чтобы обсудить место получения карточки.

    Все карточки Тинькофф Бизнес являются именными, передавать их коллегам запрещено!

    Case-study: Шаблоны платежей в Тинькофф Банке

    По данным нашего исследованияe-Finance User Index 2015 около 40% пользователей интернет-банкинга в России используют 2 и больше интернет-банков — достаточно большая доля. При этом если исключить из статистики пользователей Сбербанк Онлайн, а их по нашим данным почти 75% от всех пользователей интернет-банкинга, доля пользователей одновременно 2-х и более интернет-банков оказывается существенно выше — в среднем 80-90%.

    86% пользователей интернет-банка Тинькофф Банка пользуются другими интернет-банками. Больше всего среди них пользователей Сбербанк Онлайн, Альфа-Клик и интернет-банка Русский Стандарт — сервисов с достаточно широким функционалом и относительно удобными интерфейсами. В данном контексте для того чтобы замотивировать пользователя больше и чаще использовать собственный интернет-банк, Тинькофф Банку нужно не просто сделать более удобный чем у конкурентов интерфейс, но и:

    1. Предложить более выгодные условия использования (за это в большей степени отвечает продуктовая линейка — карты, вклады, накопительные счета)
    2. Сократить издержки переключения (упростить пользователю, который привык совершать операции в интернет-банке конкурента, перенос его платежной активности в интернет-банк Тинькофф Банка).

    Для сокращение издержек переключения в новом интернет-банке Тинькофф Банка была представлена функция загрузки шаблонов из других интернет-банков. Далее мы приводим описание, как эта функция работает.

    К загрузке шаблонов можно перейти с главного экрана интернет-банка — по ссылке из пиктограммы в блоке «Избранные платежи».

    В открывшемся окне можно выбрать один из 6 платежных сервисов, из которых можно загрузить шаблоны: Сбербанк, Альфа-Банк, Авангард, ВТБ24, Райффайзенбанк и Qiwi.

    После выбора одного из интернет-банков пользователю предлагается прочесть и согласиться с правилами пользования сервисом, среди которых значится, что пользователю нужно ввести логин и пароль от стороннего интернет-банка, и при этом, что Тинькофф Банк не несет ответственности за возможные убытки, возникшие у клиента в результате использования сервиса загрузки шаблонов.

    После согласия с правилами пользователю предлагается форма ввода логина и пароля от стороннего интернет-банка или мобильного банка. В случае со Сбербанком на первом этапе запрашивается только логин, который система использует, для того чтобы прикинуться приложением Сбербанк Онлайн для iPhone и запросить регистрацию этого мнимого приложения в Сбербанк Онлайн.

    Для регистрации приложения Сбербанк Онлайн запрашивает подтверждение в виде одноразового пароля, отправляемого по SMS на мобильный телефон клиента Сбербанка. Полученный пароль предлагается ввести здесь же в форме.

    Если пароль введен верно, система использует регистрационные данные для доступа в Сбербанк Онлайн и получения информации об имеющихся у клиента шаблонах. В приведенном примере были найдены 4 шаблона. В реальности шаблонами являются только 2 из 4 найденных, а еще 2 — черновики — не отправленные поручения на совершение платежа. Шаблоны, которые сервис не может перенести из-за отсутствия в интернет-банке нужной платежной формы или потому что они уже есть в интернет-банке, отмечаются неактивными и не переносятся.

    Добавление импортированных шаблонов подтверждается одноразовым паролем.

    Результат добавления шаблонов.

    В настройках Сбербанк Онлайн можно теперь увидеть новое привязанное приложение для iPhone — по сути, постоянно открытый доступ для повторного извлечения информации из Сбербанк Онлайн. Хотя правила сервиса загрузки шаблонов не предполагают, что Тинькофф Банк сохранит введенные пользователем логин и пароль, тем не менее, предоставленный привязанному мнимому приложению для iPhone доступ останется, что означает, что Тинькофф Банк сможет в дальнейшем, не нарушая правила сервиса, извлекать из Сбербанк Онлайн любую другую информацию клиента.

    Для загрузки шаблонов из других интернет-банков работает аналогичная схема. Для Альфа-Банка запрашиваются логин и пароль от мобильного приложения (подтверждения SMS-паролем не потребуется), для Авангарда, ВТБ24, Райффайзенбанка и Qiwi — логины и пароли от соответствующих интернет-банков.

    В целом функция удобная, но клиентам активно не афишируется, будучи предназначенной для небольшого круга наиболее активных и давних пользователей интернет-банков конкурентов.

    Результаты нового исследования и рейтинг эффективности интернет-банков для физических лиц Internet Banking Rank 2015, в рамках которого в числе других обследован и оценен новый интернет-банк Тинькофф Банка, будут представлены 15 апреля 2015 года .

    Расчетный счет для ИП в банке «Тинькофф»

    Яes3000

    Недавно мне звонили из банка «Тинькофф», предлагают открыть у них расчетный счет для ИП.
    Условия вроде хорошие, лучше чем у меня сейчас в местном банке.
    Сейчас у меня комиссия за ведение счета 850 руб.
    В Тинькофф-е обещают 490 руб. + всякие там прибамбасы.

    Кто-нибудь пользуется услугами Тинькофф-а?
    Как впечатления?

    zak555mishaPHes3000Gary417

    (1) в банкиру по тинькову пишут «меня уволили, не плОчу кредит, ахкозлыгадысволочи меня задолбали коллекторы»

    DrZombi

    Любопытные случаи. И их не мало.

    Банк который подвел и персонал не в силах ответить на поставленные вопросы
    оценка: 1 проверяется
    Моя фирма (форма ООО) открыла неделю назад расчетный счет в Банке Тинькофф г. Москва. 14.07.2016г. поступили денежные средства от котрагента в размере 3 000 000 рублей, которые я на сегодняшний день могу только лицезреть. Платёжное поручение отправленное 15.07.2016г. мне отклоняли, а через несколько часов и вовсе заблокировали доступ в личный кабинет, объяснив тем, что требуются документы для подтверждения платежного поручения такие как Договор со всеми приложениями. спецификациями ,актами, заявками, накладными, счетами. счетами-фактурами и т.д., информационнное письмо на бланке организации, с подписью. печатью с описанием схемы ведения бизнеса (логистика. фактическое кол-во сотрудников. фактич. виды деятельности, логистика, реклама. склады и т.д.), штатное расписание, сведения о счетах в других банках, копии п/п (заверенные Банком) об уплате обязательных платежей в бюджет или выписка (заверенная Банком). Все документы были предоставлены.
    Сегодня 18.07 ситуация не улучшилась, менеджер Плесовских Виктория сообщила, что деньги сможем вывести только лишь после закрытия счета, впрочем я и сам рад уже закрыть счет, потому что нужны невероятно крепкие нервы и много терпения для работы с ним. С 10 утра до 16 Виктория мне направляла заявления постоянно с какими то изменениями, я подписывал и направлял ей обратно, терпение подходило к концу. Она продолжала вносить корректировки в заявление, в последнем заявлении я увидел сомнительные изменения, где было изменено «остаток средств по состоянию на 18.07.2016г. в размере 3 000 000 рублей подтверждаю» на «остаток средств по состоянию на 18.07.2016г. в размере 0 рублей подтверждаю». Позвонив в банк с возмущением, мне сказали, что деньги не уйдут, пока вы не подтвердите Ваше состояние счета 0 руб. Как я могу подтвердить состояние 0 руб. если там 3 000 000 руб. и какие гарантии, что они потом уйдут туда куда нужно. Я решил поехать в отделение и переговорить с начальством, но мне заявили по телефону, что вы никого не увидите, потому что не попадёте к нам.
    С этим банком обрёл много проблем и до сих пор не знаю как решить мою проблему. Потому что предложенные варианты банком сомнительны. Запросив телефон начальства, мне ответили «зачем Вам это? номер не дам». Без оснований блокируют счет, не дав провести ни одной операции и после предоставлений документов хотят что бы закрыл счет с подтверждением, что на счету 0 руб. Ужасный банк! Будьте осторожны!

  • Ссылка на основную публикацию
    ВсеИнструменты 220 Вольт
    Adblock
    detector