Invest-currency.ru

Как обезопасить себя в кризис?
2 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Инвестиционный портфель определение

Инвестиционный портфель — определение, задачи, способы создания

Инвестиционный портфель — определение, задачи, способы создания. Кратко об этом в данной статье.

Здравствуйте уважаемые читатели, в России люди мало знакомы с понятием инвестирования и инвестиционный портфель. Сегодня мы рассмотрим понятие инвестиционного портфеля, пример инвестиционного портфеля и постараемся понять какие функции он выполняет.

1. Задачи инвестиционного портфеля

Откладывая деньги привычным способами – на счет в банке, на депозит, покупая валюту вы всегда рискуете потерять часть этих денег по причине инфляции. Инфляция неустанно обесценивает сбережения и поэтому деньги должны работать. Никто не знает, какой из активов принесет большую или меньшую доходность и поэтому имеет смысл создать «набор активов», который позволит получать среднюю доходность.

Для этой цели и служит инвестиционный портфель

Инвестиционный портфель необходим для того чтобы:

  1. Сохранить ваши вложения от инфляции.
  2. Приумножить вкладываемые средства.
  3. Создать капитал, который в свою очередь можно использовать для решения следующих задач:
  • Создание фонда для высшего образования детей;
  • Создание индивидуального пенсионных накоплений;
  • Покупка дорогих вещей — дом, машина, квартира, предметы искусства;
  • Создание наследства для детей;

В общем с помощью инвестиционного портфеля можно решать среднесрочные и долгосрочные финансовые задачи с горизонтом 5-30 лет и более.

1.2 Состав инвестиционного портфеля

Инвестиционный портфель может состоять из различных отдельных активов либо классов активов, которые могут работать каждый по-своему. Активы могут выполнять определенные функции и приносить прибыль в ваш портфель. Перечислю некоторые из них:

  • Акции;
  • Облигации;
  • Недвижимость;
  • Драгоценные металлы;
  • Бизнес;
  • Товарные активы (рожь, пшеница, нефть).
  • Индексные фонды.
  • ETF.

Каждый из классов активов также может подразделяться на различные подклассы, сектора, стили ценных бумаг с помощью которых вы можете распределить риски о чем поговорим ниже.

Покупаться данные активы могут различными способами:

  1. Вы можете составить себе портфель, определить какие ценные бумаги и другие активы будут в него входить, затем открыть брокерский счет, и через брокера купить все необходимые активы. Для создания хорошего портфеля таким способом может понадобиться от 100 000$.
  2. Аналогично через брокерский счет вы можете купить фонды (индексные или взаимные). Фонды представляют из себя юридическое лицо, которое уже вложило огромные средства в те или иные ценные бумаги, активы, бизнес и теперь продает инвесторам части своего фонда. Один из плюсов такого метода — это минимальные комиссии т.е. вам нужно будет немного платить за то чтобы участвовать в росте фонда, а также создать хороший портфель начать инвестировать вы сможете уже с менее значительных сумм, например, от 80 000 – 100 000 $.
  3. Кроме брокерского счета вы можете открыть счет у страховой компании, которая предоставляет доступ к большому количеству фондов и позволяет инвестировать от 100$ в месяц. Здесь нужно упомянуть, что инвестировать в накопительные планы от страховой компании разумно от 300$, а лучше от 500$.

1.3 За счет чего инвестор зарабатывает?

Все довольно просто. Допустим вы покупаете акции 500 крупнейших компаний США или вкладываетесь в индекс этих компаний S&P500. Тогда ваш доход будет завесить от роста стоимости этих компаний на мировом рынке. Если компания будет успешно вести бизнес, то акции компаний будут расти в цене, соответственно и вы будете получать прибыль, если акции будут падать в цене, то наоборот вы будете нести убытки.

Допустим вы вкладываете в облигации, т.е. даете свои деньги в долг стране, городу по заранее договоренным условиям. В случае покупки акций вы не знаете какой в будущем получите доход, в случае облигаций доход фиксирован и заранее известен. Покупая облигации, вы будете заранее знать, когда и какую прибыль получите. Так же по облигациям могут выплачивать купонный и дивидендный доход.

С помощью правильного распределения активов в портфеле, в зависимости от целей, ресурсов и горизонта инвестирования — инвестор вкладывает деньги в свой портфель и получает прибыль.

1.4 Риски

Хочу заострить ваше внимание на этом разделе.

Инвестор всегда несет риски! Риск — это неотъемлемая часть инвестирования и это нужно понимать. Инвестируя вы всегда рискуете потерять свои вложения, единственное что вы можете сделать это определить свое отношение к риску, т.е. понять для себя сколько вы готовы потерять при худшем положении рынка. И уже с учетом отношения к риску формировать свой инвестиционный портфель.

Прошу принять и понять, что волшебного способа – вложил сегодня 100 000 руб., а через год забрал миллион не существует! Такой способ ищут многие, хотят по-быстрому заработать и решить все проблемы, но в большинстве своем теряют все.

Капитал создается десятилетиями и несгибаемой волей инвестора. Все остальные способы рано или поздно неминуемо приведут вас к банкротству.

Также положительно на снижение риска влияет горизонт инвестирования и периодичность взносов, чем больше срок инвестирования и чем регулярнее взносы, тем больше вероятность получить положительную доходность.

2. Диверсификация

Активы, входящие в портфель должны быть хорошо диверсифицированы, или по-другому ваши риски должны быть распределены и по возможности снижены.

Чтобы снизить инвестиционные риски нужно их распределить, например, по:

Важно чтобы в вашем портфеле было много различных ценных бумаг, тогда его точно можно считать диверсифицированным.

К примеру, чтобы уменьшить риски, вы можете купить активы развитых стран, часть активов развивающихся стран, тем самым ваши средства будут вложены на просторах к примеру 5 стран и это уменьшит риски, чем если бы вы вкладывали лишь на территории одной страны.

Если распределять риски по отраслям, то вы можете покупать ценные бумаги не только IT компаний, но и компаний сельскохозяйственного сектора, ресурсодобывающего и различных секторов экономики.

Распределить валютные риски — значит иметь активы ни только в рублях, а допустим в трех валютах: рубль, доллар и евро.

Риски компаний вы можете распределить, купив акции 500 крупнейших компаний США или акции малых компаний США, компаний с низкой или высокой капитализацией.

2.1 Виды инвестиционных портфелей

Инвестиционный портфель – совокупность (набор) активов, в которые инвестор вкладывает средства. Портфель инвестиций должен приносить владельцу определенный доход.

Инвестиционный портфель — это конструктор для взрослых. Активы — это детали конструктора, инвестор — это человек который собирает конструктор по своей индивидуальной схеме. После того как вы успешно соберете конструктор он превратиться в полноценный инструмент для достижения ваших финансовых целей.

К примеру инвестиционные портфели бывают:

  1. Консервативными
  2. Умеренными
  3. Агрессивными

Это зависит от того какими активами вы наполните портфель, к примеру, если в портфеле 90% облигаций, то его можно считать консервативным, если в портфеле 50% акций и 50% облигаций его можно считать умеренным, и наконец если в портфеле к примеру 70% акций и 30% облигаций его можно считать агрессивным.

Это базовые определения в реальности же сколько людей столько и различных видов портфелей. Сложно выделить какой-то определенный вид инвестиционного портфеля, можно с уверенностью сказать, что инвестиционный портфель для каждого человека индивидуален. Чтобы понять какие активы в него должны входить нужно знать:

  1. Цели инвестирования;
  2. Ресурсы для инвестирования;
  3. Горизонт инвестирования;
  4. Отношения к риску.
2.2 Пример инвестиционного портфеля.

Пропорции тех или иных активов в портфеле определяются для каждого инвестора ИНДИВИДУАЛЬНО в зависимости от его целей, отношению к рискам и горизонту инвестирования.

Теперь мы видим, что у инвестора есть возможность вкладывать деньги в различное множество активов. От вашего отношения к риску – психологического состояния во время колебаний рынка, того в какие активы вы решите вложиться и в каких долях, будет понятно какой у вас портфель: агрессивный, умеренный или консервативный.

3. Как вам инвестировать

Как я уже говорил в инвестировании все индивидуально для каждого человека, но есть некоторые общие рекомендации:

  1. Начните как можно раньше. В инвестировании время важнее денег. Чтобы создать хороший капитал потребуется 25-30 лет.
  2. В последнее время на территории России доходят западные тренды, где уже опробовали разные способы инвестирования. История и опыт западных специалистов в сфере инвестиций говорят нам, что сегодня для инвестирования лучше всего использовать пассивный подход и инвестирование в индексы. Это значит покупать к примеру индексные фонды с минимальными издержками и держать в долгую.
  3. По опыту могу сказать, что все больше клиентов выбирают способ пассивных инвестиций с минимальной затратой времени. Вкладываются в индекс или несколько фондов и ставят процесс инвестирования на автопилот.
Читать еще:  Инвестиционный анализ это

3.1 Способы создания инвестиционного портфеля

Как создать инвестиционный портфель, есть три способа, который вы можете использовать:

Все три способа различаются между собой. Чтобы создать инвестиционный портфель через Private banking вам необходимо положить в зарубежный банк не менее 1 млн$. Через брокерский счет можно открыть как в России, так и за рубежом условия различны, начиная от 10 000$ у зарубежного брокера и 50 000 рублей у российского. Создать инвестиционный портфель через зарубежную страховую компанию и инвестировать через полис unit-linked можно начиная от 100$.

Ситуации у каждого человека индивидуальны, разные инвестиционные ресурсы и разные задачи, поэтому чтобы создать инвестиционный портфель нужно выбирать из доступных вариантов.

Более подробно о создании капитала с помощь разных способов прочтите в моей статье «Капитал и инструменты для его создания».

В заключение

Для того чтобы оставаться на плаву и не терять деньги из-за инфляции и в итоге создать хороший капитал для реализации задуманных целей любому человеку нужно инвестировать.

Чтобы средства хорошо и слаженно работали для создания вашего капитала их нужно грамотно распределить и вложить, для этого и предназначен инвестиционный портфель.

Чтобы создать инвестиционный портфель, прошу вас записывайтесь на консультацию👇

С уважением, Алексей Протасевич
финансовый консультант.

Инвестиционный портфель

Все о портфельном инвестировании: виды и формирование инвестиционного портфеля, управление, риски и доходность инвестиционного портфеля.

Что такое инвестиционный портфель?

Инвестиционный портфель – совокупность финансовых и реальных активов, которые инвестор подбирает в различных пропорциях с целью получения максимальной прибыли или диверсификации рисков. Количество и состав активов, которые попадают в инвестиционный портфель, зависят от опыта и интересов инвестора.

Например, портфель может содержать высокодоходные и рискованные инструменты или, наоборот, инструменты, сделки по которым принесут меньше прибыли, но будут более надежными.

Чаще всего инвестиционный портфель – это инструмент управляющего, который работает со средствами клиентов. В зависимости от выбранной стратегии и желаемых сроков получения прибыли в инвестиционный портфель будут включены те или иные инструменты.

Какие виды инвестиционных портфелей бывают?

Существует много различных типов инвестиционных портфелей; их можно различать по различным критериям, но основные виды инвестиционных портфелей различаются по типу соотношения риск/прибыль:

  • Консервативный

Консервативный инвестиционный портфель состоит из государственных ценных бумаг, акций «голубых фишек», золота и обеспечивает высокую защищенность составляющих и портфеля в целом, а доходность инвестиционного портфеля сохраняется на необходимом инвестору уровне.

Оптимизация по доходности и степени риска — характерная черта умеренного инвестиционного портфеля. В таком портфеле находятся как высокодоходные бумаги с высокой степенью риска, так и низкодоходные надежные бумаги, типа государственных облигаций.

Агрессивный инвестиционный портфель укомплектован высокодоходными ценными бумагами, включая их дериваты. Эти ценные бумаги имеют достаточно высокую степень риска. Поэтому, инвестор сам активно управляет своим портфелем или постоянно контактирует с управляющим его портфелем брокером.

Как сформировать инвестиционный портфель?

При формировании инвестиционного портфеля можно выделить несколько основных этапов:

  • Определение себя как инвестора: консерватор, умеренный или агрессивный инвестор;
  • Определение цели инвестирования: максимум доходности, минимум риска, быстрый рост капитала, быстрый возврат инвестиций или сочетание этих целей;
  • Анализ финансовых рынков исходя из целей инвестирования;
  • Выбор активов для инвестиций и определение их соотношения для заданного уровня доходности и минимума степени риска;
  • Приобретение активов и начало текущего мониторинга сформированного портфеля.

Как управлять инвестиционным портфелем?

Портфельные инвестиции могут управляться инвестором непосредственно или передаться в доверительное управление брокерской компании. Передача в доверительное управление не означает полную передачу прав на управлением портфелем. Изменение состава портфеля, увеличение или снижение стоимости активов портфеля происходит с обязательным согласованием с инвестором.

Сущность управления портфелем для инвестора состоит в поддержании его доходности на определенном уровне. Здесь существует два основных подхода:

  • Формирование высоко диверсифицированного портфеля с заданным уровнем соотношения доходы/риски.
  • Формирование высокодоходного портфеля с высоким уровнем риска.

При этом управление инвестиционным портфелем может быть двух видов:

  • Активное управление

Здесь речь идет о постоянном отслеживании рынка, покупке и оперативной продаже тех активов, которые теряют свою ликвидность. В таком виде управления состав инвестиционного портфеля часто подвергается изменениям.

  • Пассивное управление

Здесь подразумевается сбор качественного диверсифицированного портфеля, его сохранение и получение прибыли.

Какая доходность инвестиционного портфеля?

Главными параметрами при формировании и управлении инвестиционным портфелем, являются его ожидаемая доходность и риск. В связи с отсутствием возможности точного определения динамики вышеуказанных параметров, данные величины оцениваются, в первую очередь, на основе статистической информации за предыдущие периоды времени.

Ожидаемая доходность портфеля рассчитывается на основе ожидаемой доходности содержащихся в нём активов

Какие риски портфельного инвестирования?

Инвестор должен ясно понимать, что риск и доходность инвестиционного портфеля – это связующие звенья одной цепи. Потенциальное увеличение доходности влечет за собой увеличение риска, и наоборот.

Риски могут определяться факторами, не подвластными инвестору в момент выбора объектов инвестирования. Подобные риски относятся к изменениям ситуации во внешнеэкономической деятельности, их принято называть систематическими.

Систематические риски делятся на:

  • политический риск – угроза негативного воздействия на рынок из-за смены правительства, войны и т.д.;
  • экологический риск инвестиционного портфеля подразумевает под собой возможные убытки в случае природных катастроф или ухудшения экологической обстановки;
  • инфляционный риск возникает в случае высокой инфляции, которая обесценит капитал инвестора;
  • валютный риск может возникнуть по причине политических и экономических факторов, которые складываются в стране;
  • изменение процентной ставки – это риск, при котором происходит снижение или повышение процентной ставки центрального банка страны, влекущее за собой изменения на рынке инфляций.

Суммарный риск инвестиционного портфеля складывается из всех вышеперечисленных. Для инвестора важна оценка не только отдельно взятых ценных бумаг, но и общий уровень риска на фондовом рынке и в экономике.

Помимо систематических рисков, на которые инвестор влиять не может, есть и несистематические риски, которые вызваны ошибками в управлении портфелем. Причиной этих рисков может быть непрофессиональная оценка инструментов инвестиционного портфеля в момент выбора инвестиционной политики, нерациональная структура инвестируемых средств. Повысив эффективность управления инвестиционной деятельности, можно избежать негативных последствий.

Несистематические риски делятся на:

  • кредитный риск наступает в случае несоблюдения обязательств заемщиком или поручителями;
  • отраслевой риск может быть связан с изменениями в определенной отрасли экономики;
  • деловой риск связан с ошибками в управлении компаниями, в которые вложены деньги.

Полезные статьи по теме

Эксперты журнала FORTRADER

Журнал FORTRADER — это большая команда специалистов в торговле на финансовых рынках. Трейдеры, управляющие, инвесторы, программисты, тестировщики, технические администраторы — мы все работаем для Вас каждый день уже много лет. Иногда мы пишем статьи сообща, тогда автором становится целый журнал.

Инвестиционный портфель — определение, задачи, способы создания

Инвестиционный портфель — определение, задачи, способы создания. Кратко об этом в данной статье.

Здравствуйте уважаемые читатели, в России люди мало знакомы с понятием инвестирования и инвестиционный портфель. Сегодня мы рассмотрим понятие инвестиционного портфеля, пример инвестиционного портфеля и постараемся понять какие функции он выполняет.

1. Задачи инвестиционного портфеля

Откладывая деньги привычным способами – на счет в банке, на депозит, покупая валюту вы всегда рискуете потерять часть этих денег по причине инфляции. Инфляция неустанно обесценивает сбережения и поэтому деньги должны работать. Никто не знает, какой из активов принесет большую или меньшую доходность и поэтому имеет смысл создать «набор активов», который позволит получать среднюю доходность.

Для этой цели и служит инвестиционный портфель

Инвестиционный портфель необходим для того чтобы:

  1. Сохранить ваши вложения от инфляции.
  2. Приумножить вкладываемые средства.
  3. Создать капитал, который в свою очередь можно использовать для решения следующих задач:
  • Создание фонда для высшего образования детей;
  • Создание индивидуального пенсионных накоплений;
  • Покупка дорогих вещей — дом, машина, квартира, предметы искусства;
  • Создание наследства для детей;

В общем с помощью инвестиционного портфеля можно решать среднесрочные и долгосрочные финансовые задачи с горизонтом 5-30 лет и более.

1.2 Состав инвестиционного портфеля

Инвестиционный портфель может состоять из различных отдельных активов либо классов активов, которые могут работать каждый по-своему. Активы могут выполнять определенные функции и приносить прибыль в ваш портфель. Перечислю некоторые из них:

  • Акции;
  • Облигации;
  • Недвижимость;
  • Драгоценные металлы;
  • Бизнес;
  • Товарные активы (рожь, пшеница, нефть).
  • Индексные фонды.
  • ETF.
Читать еще:  Определение и виды эффективности инвестиционных проектов

Каждый из классов активов также может подразделяться на различные подклассы, сектора, стили ценных бумаг с помощью которых вы можете распределить риски о чем поговорим ниже.

Покупаться данные активы могут различными способами:

  1. Вы можете составить себе портфель, определить какие ценные бумаги и другие активы будут в него входить, затем открыть брокерский счет, и через брокера купить все необходимые активы. Для создания хорошего портфеля таким способом может понадобиться от 100 000$.
  2. Аналогично через брокерский счет вы можете купить фонды (индексные или взаимные). Фонды представляют из себя юридическое лицо, которое уже вложило огромные средства в те или иные ценные бумаги, активы, бизнес и теперь продает инвесторам части своего фонда. Один из плюсов такого метода — это минимальные комиссии т.е. вам нужно будет немного платить за то чтобы участвовать в росте фонда, а также создать хороший портфель начать инвестировать вы сможете уже с менее значительных сумм, например, от 80 000 – 100 000 $.
  3. Кроме брокерского счета вы можете открыть счет у страховой компании, которая предоставляет доступ к большому количеству фондов и позволяет инвестировать от 100$ в месяц. Здесь нужно упомянуть, что инвестировать в накопительные планы от страховой компании разумно от 300$, а лучше от 500$.

1.3 За счет чего инвестор зарабатывает?

Все довольно просто. Допустим вы покупаете акции 500 крупнейших компаний США или вкладываетесь в индекс этих компаний S&P500. Тогда ваш доход будет завесить от роста стоимости этих компаний на мировом рынке. Если компания будет успешно вести бизнес, то акции компаний будут расти в цене, соответственно и вы будете получать прибыль, если акции будут падать в цене, то наоборот вы будете нести убытки.

Допустим вы вкладываете в облигации, т.е. даете свои деньги в долг стране, городу по заранее договоренным условиям. В случае покупки акций вы не знаете какой в будущем получите доход, в случае облигаций доход фиксирован и заранее известен. Покупая облигации, вы будете заранее знать, когда и какую прибыль получите. Так же по облигациям могут выплачивать купонный и дивидендный доход.

С помощью правильного распределения активов в портфеле, в зависимости от целей, ресурсов и горизонта инвестирования — инвестор вкладывает деньги в свой портфель и получает прибыль.

1.4 Риски

Хочу заострить ваше внимание на этом разделе.

Инвестор всегда несет риски! Риск — это неотъемлемая часть инвестирования и это нужно понимать. Инвестируя вы всегда рискуете потерять свои вложения, единственное что вы можете сделать это определить свое отношение к риску, т.е. понять для себя сколько вы готовы потерять при худшем положении рынка. И уже с учетом отношения к риску формировать свой инвестиционный портфель.

Прошу принять и понять, что волшебного способа – вложил сегодня 100 000 руб., а через год забрал миллион не существует! Такой способ ищут многие, хотят по-быстрому заработать и решить все проблемы, но в большинстве своем теряют все.

Капитал создается десятилетиями и несгибаемой волей инвестора. Все остальные способы рано или поздно неминуемо приведут вас к банкротству.

Также положительно на снижение риска влияет горизонт инвестирования и периодичность взносов, чем больше срок инвестирования и чем регулярнее взносы, тем больше вероятность получить положительную доходность.

2. Диверсификация

Активы, входящие в портфель должны быть хорошо диверсифицированы, или по-другому ваши риски должны быть распределены и по возможности снижены.

Чтобы снизить инвестиционные риски нужно их распределить, например, по:

Важно чтобы в вашем портфеле было много различных ценных бумаг, тогда его точно можно считать диверсифицированным.

К примеру, чтобы уменьшить риски, вы можете купить активы развитых стран, часть активов развивающихся стран, тем самым ваши средства будут вложены на просторах к примеру 5 стран и это уменьшит риски, чем если бы вы вкладывали лишь на территории одной страны.

Если распределять риски по отраслям, то вы можете покупать ценные бумаги не только IT компаний, но и компаний сельскохозяйственного сектора, ресурсодобывающего и различных секторов экономики.

Распределить валютные риски — значит иметь активы ни только в рублях, а допустим в трех валютах: рубль, доллар и евро.

Риски компаний вы можете распределить, купив акции 500 крупнейших компаний США или акции малых компаний США, компаний с низкой или высокой капитализацией.

2.1 Виды инвестиционных портфелей

Инвестиционный портфель – совокупность (набор) активов, в которые инвестор вкладывает средства. Портфель инвестиций должен приносить владельцу определенный доход.

Инвестиционный портфель — это конструктор для взрослых. Активы — это детали конструктора, инвестор — это человек который собирает конструктор по своей индивидуальной схеме. После того как вы успешно соберете конструктор он превратиться в полноценный инструмент для достижения ваших финансовых целей.

К примеру инвестиционные портфели бывают:

  1. Консервативными
  2. Умеренными
  3. Агрессивными

Это зависит от того какими активами вы наполните портфель, к примеру, если в портфеле 90% облигаций, то его можно считать консервативным, если в портфеле 50% акций и 50% облигаций его можно считать умеренным, и наконец если в портфеле к примеру 70% акций и 30% облигаций его можно считать агрессивным.

Это базовые определения в реальности же сколько людей столько и различных видов портфелей. Сложно выделить какой-то определенный вид инвестиционного портфеля, можно с уверенностью сказать, что инвестиционный портфель для каждого человека индивидуален. Чтобы понять какие активы в него должны входить нужно знать:

  1. Цели инвестирования;
  2. Ресурсы для инвестирования;
  3. Горизонт инвестирования;
  4. Отношения к риску.
2.2 Пример инвестиционного портфеля.

Пропорции тех или иных активов в портфеле определяются для каждого инвестора ИНДИВИДУАЛЬНО в зависимости от его целей, отношению к рискам и горизонту инвестирования.

Теперь мы видим, что у инвестора есть возможность вкладывать деньги в различное множество активов. От вашего отношения к риску – психологического состояния во время колебаний рынка, того в какие активы вы решите вложиться и в каких долях, будет понятно какой у вас портфель: агрессивный, умеренный или консервативный.

3. Как вам инвестировать

Как я уже говорил в инвестировании все индивидуально для каждого человека, но есть некоторые общие рекомендации:

  1. Начните как можно раньше. В инвестировании время важнее денег. Чтобы создать хороший капитал потребуется 25-30 лет.
  2. В последнее время на территории России доходят западные тренды, где уже опробовали разные способы инвестирования. История и опыт западных специалистов в сфере инвестиций говорят нам, что сегодня для инвестирования лучше всего использовать пассивный подход и инвестирование в индексы. Это значит покупать к примеру индексные фонды с минимальными издержками и держать в долгую.
  3. По опыту могу сказать, что все больше клиентов выбирают способ пассивных инвестиций с минимальной затратой времени. Вкладываются в индекс или несколько фондов и ставят процесс инвестирования на автопилот.

3.1 Способы создания инвестиционного портфеля

Как создать инвестиционный портфель, есть три способа, который вы можете использовать:

Все три способа различаются между собой. Чтобы создать инвестиционный портфель через Private banking вам необходимо положить в зарубежный банк не менее 1 млн$. Через брокерский счет можно открыть как в России, так и за рубежом условия различны, начиная от 10 000$ у зарубежного брокера и 50 000 рублей у российского. Создать инвестиционный портфель через зарубежную страховую компанию и инвестировать через полис unit-linked можно начиная от 100$.

Ситуации у каждого человека индивидуальны, разные инвестиционные ресурсы и разные задачи, поэтому чтобы создать инвестиционный портфель нужно выбирать из доступных вариантов.

Более подробно о создании капитала с помощь разных способов прочтите в моей статье «Капитал и инструменты для его создания».

В заключение

Для того чтобы оставаться на плаву и не терять деньги из-за инфляции и в итоге создать хороший капитал для реализации задуманных целей любому человеку нужно инвестировать.

Чтобы средства хорошо и слаженно работали для создания вашего капитала их нужно грамотно распределить и вложить, для этого и предназначен инвестиционный портфель.

Чтобы создать инвестиционный портфель, прошу вас записывайтесь на консультацию👇

Читать еще:  Вложить в стартапы

С уважением, Алексей Протасевич
финансовый консультант.

Что такое инвестиционный портфель и как его составить

Целью любых инвестиций является прибыль, но она всегда сопряжена с риском. Для минимизации шанса потерь и максимизации прибыли составляются инвестиционные портфели. В этой статье мы разберёмся, что представляет собой инвестиционный портфель, как его составить и каких ошибок стоит избегать.

Что такое инвестиционный портфель

Инвестиционным портфелем называют совокупность всех вложений инвестора, когда они разбиты по разным активам. Противоположностью портфельному инвестированию является вложение всех средств в один актив, например, собственный бизнес.

Такой подход позволяет скомбинировать высокодоходные, но рисковые вложения с надёжными, но дающими небольшую прибыль. Это избавляет от колебаний цены и нестабильности, которая может происходить на отдельных активах и даёт возможность получать более стабильную прибыль.

Начинающие часто вкладываются в один актив, который на исторических данных показывал высокую прибыль. Если повезёт, такой способ может дать хороший результат, но часто он приводит к потере денег. Более опытные инвесторы комбинируют в своём портфеле высокорисковые активы, активы с умеренным риском и консервативные инструменты с минимальной доходностью, но повышенной надёжностью. Если один из видов инструментов не срабатывает, то остальные удерживают портфель от потерь или компенсируют убыток своей прибылью. Это называется диверсификацией.

Диверсифицированный инвестиционный портфель инвестора может выглядеть следующим образом:

  • 50% помещается в государственные облигации
  • 30% держится в акциях стабильных компаний
  • 10% становятся бюджетом для покупки недооценённых молодых компаний
  • 10% вкладывается в стабильную иностранную валюту

В спокойные годы, когда нет кризисов, такой портфель может приносить около 40-50% годовых.

Как составляется портфель

Универсального способа составления портфеля на рынке не существует, так как в каждом конкретном случае приходится учитывать множество факторов. Активы в разное время дают разную доходность, экономическая ситуация меняется, появляются новые инвестиционные инструменты. Большое значение имеет то, насколько велик капитал инвестора, и какой риск он готов на себя принять.

Самым популярным из вложений являются банковские депозиты и ценные бумаги. Это могут быть акции компаний, государственные облигации и другие биржевые инструменты. Эти инструменты имеют высокую ликвидность, их проще продать, получив деньги для снятия или покупки новых бумаг. Такой возможности в случае, например, с недвижимостью, нет.

Покупку инвестиционных инструментов можно проводить как самостоятельно, так и передав деньги в управление. Для покупки ценных бумаг на бирже придётся открыть счёт у брокера, который работает с Московской биржей или иностранными фондовыми площадками. Там же покупаются государственные облигации, которые не обесцениваются и могут приносить стабильный небольшой доход. У брокеров можно купить и иностранную валюту, если её планируется добавить в портфель.

Составление портфеля потребует от инвестора определённых знаний. Акции нельзя добавлять, слабо представляя, как идут дела у компании и чего от неё ожидать в будущем. Для этого желательно знать основы фундаментального анализа, быть в курсе экономических событий и уметь читать отчётность торгуемых на биржах компаний. Инвестору нужно уметь распознавать угрозы и вовремя избавляться от активов. Например, увидев падение финансовых показателей компаний, держатель их акций должен понимать, что в скором времени они могут начать обесцениваться.

Также инвестор должен разбираться в «механике» работы различных активов (выплаты дивидендов на акции, купонный доход облигаций).

Если нет желания самому проводить формирование инвестиционного портфеля, управление финансами и покупку необходимых активов можно доверить специалистам компаний-брокеров. В таком случае они сами будут выбирать инструменты для вложений денег клиента. Управляющие компании обещают доходность в пределах 8-30% годовых.

Виды инвестиционных портфелей

В зависимости от целей и размера риска, который готов брать на себя инвестор, существует несколько стратегий формирования инвестиционных портфелей. Тот, кто готов получать доход в 10% годовых, может обойтись самыми надёжными ценными бумагами. Если необходимо больше, то в портфель нужно включать более доходные, но рисковые инструменты.

Консервативный

Консервативный портфель в первую очередь рассчитан на сохранение денег и получение небольшой прибыли с минимальным риском. Как правило, все составляющие инвестиционного портфеля консервативного вкладчика имеют гарантированный доход:

  • Облигации федерального займа
  • Облигации крупных надёжных корпораций
  • Депозиты в банках

Подходит инвесторам с умеренными амбициями, готовыми долго удерживать свои вложения. В него может входить небольшая часть бумаг с повышенной доходностью, но они всегда находятся под тщательным контролем. Также к подобной стратегии инвестирования прибегают пассивные долгосрочные инвесторы. Они готовы купить активы и не «вспоминать» о них долгое время.

Агрессивный

Портфель агрессивных инвестиций составляется с целью получения максимальной прибыли. Их инвесторы готовы принимать на себя риски и потерять часть средств в случае неблагоприятного исхода. Инструментами для таких вложений являются:

  • Акции
  • Фьючерсные контракты
  • Криптовалюты

Модели инвестирования с принятием больших рисков применяются в следующих случаях:

  • Получение максимального дохода. Инвестор исключает все активы с низкой гарантированной доходностью, а портфель составляется преимущественно из акций недооценённых компаний с большим потенциалом. Такой же подход применяю те, кто хочет добиться роста портфеля за счёт роста купленных бумаг без снятия прибыли.
  • Краткосрочный заработок. Агрессивный подход оправдан и в тех случаях, когда инвестиции делаются краткосрочно. Активы при этом покупаются в ожидании быстрого роста в ближайшем будущем и продаются после его окончания. Инвестор рассчитывает на конкретные события, способные привести к росту портфеля.

Разделение портфелей на эти категории является условным, каждый вариант совокупности инвестиций имеет свои нюансы.

Рассмотрим годовую доходность инвестиционных инструментов, из которых можно сформировать портфель:

АктивСекторДоходность, % годовыхРиск
1Акции СбербанкаФинансы4,72Высокий
2Акции AppleТехнологии41,6Умеренный
3Акции РоснефтьЭнергетика7,92Высокий
4Облигации федерального займа7,15Низкий
5Долларовый депозит1,5Низкий
6Рублёвый депозит5,5Умеренный

Управление рисками

Для того, чтобы создание инвестиционного портфеля не было безрезультатным, необходимо правильное управление рисками. Инвестору нельзя вкладывать слишком много денег в одну компанию или одну индустрию. Отдельные негативные события в отрасли при этом могут сильно повредить всему капиталу. Желательно не вкладывать более 5% своих средств в одну акцию, не более 15% в один фонд и не более 25% в одну индустрию.

Ещё одной критически важной концепцией является определение максимальной просадки инвестиционного портфеля. Заранее необходимо определить, какую часть портфеля можно потерять. Это позволит не волноваться из-за больших потерь и вовремя выйти из рынка если ситуация сложится неблагоприятно.

В инвестиционной среде приняты правила, которые желательно соблюдать при вложении денег:

  • Проявлять терпение. Иногда ситуация идёт не в пользу инвестора, в таком случае паника приведёт к недополученной прибыли или слишком ранней фиксации убытков.
  • Не инвестировать слишком много. Часть денег необходимо оставлять на свои нужды, что защитит капитал от слишком раннего вывода при получении небольших убытков.
  • Понимать, во что делаются вложения. Для этого необходимо быть в курсе дел в компаниях, чьи акции приобретены, понимать состояние отраслей, и какие угрозы в них существуют.
  • Покупки на коррекциях. Даже на самых сильных растущих рынках наступают временные спады. Эти периоды желательно использовать для приобретения активов.
  • Нужно избегать излишней диверсификации. Портфель необходимо диверсифицировать, но он не должен быть «распылён» на совсем мелкие части. Это усложнит мониторинг активов: инвестору придётся ежедневно обрабатывать слишком много новостей и показателей для того, чтобы оставаться в курсе дел.
  • Концентрация на компаниях, производящих необходимые товары и услуги. В портфеле долгосрочного игрока не должно быть акций, за которыми стоят устаревающие или способные стать неинтересными товары/услуги.
  • Идеального времени для инвестирования не бывает. Ожидание лучшего момента для входа может тянуться вечно. Инвестор должен понимать, что неопределённость — часть игры.

Преимущества и недостатки портфельного инвестирования

Среди преимуществ портфельного инвестирования можно выделить:

  • Большое разнообразие возможных стратегий
  • Самостоятельное управление своими средствами
  • Высокая доходность
  • Гибкость и ликвидность портфельных активов
  • Доступность для инвесторов с небольшими капиталами
  • Необходимость владеть знаниями в области финансов и рынка ценных бумаг
  • Относительно высокие риски

При грамотном управлении и подготовке инвестора портфельные вложения могут приносить хорошую прибавку к капиталу. Если правильно сопоставлять риски и ожидаемую прибыль, то инвестиционный портфель ценных бумаг даст значительно больший результат, чем вложение денег на банковский депозит.

Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты 220 Вольт
Adblock
detector
×
×