Invest-currency.ru

Как обезопасить себя в кризис?
7 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Инвестиционный банк в россии

Что такое инвестиционный банк

Инвестиционный банк это лицензированное финансово-кредитное учреждение, предоставляющее услуги консультационного характера по операциям связанным с покупкой либо продажей бизнеса и осуществляющее помощь в привлечении инвестиций. Также банк является посредником в операциях с ценными бумагами, сырьевыми активами, денежными валютами, производными финансовыми инструментами, плюс ко всему предоставляет отчеты и аналитику по рынкам и сферам деятельности которыми занимается.

Появление инвестиционного банкинга связано с развитием банковской системы во всём мире. Начало было положено в Соединенных Штатах Америки в далёком 1933 году по окончанию великой депрессии. Тогда все банки штатов были разделены на коммерческие и инвестиционные.

Инвестиционные институты появились в XX веке, это были отдельные учреждения, и в США ближе к концу прошлого столетия обычным банкам дали полномочия вести в том числе инвестиционную деятельность. В отличие от компаний, которые занимаются только инвестиционной деятельностью, банки предоставляют своим клиентам множество уникальных услуг: позволяют заводить сберегательные и расчетные счета, осуществляют операции по обмену валюты, предлагают клиентам возможности кредитования бизнеса и так далее. И хотя в США и странах Запада снова ведется речь о том, чтобы разделить банки и инвест-компании, в России финансово-кредитные учреждения расширяют список услуг и предлагают новейшие инструменты ведения инвестиционной деятельности.

Инвестиционный банк отличается от обычного тем, что предоставляет услуги особого рода:

  • является брокером (оказывает посреднические услуги в сфере торговли ценными бумагами, сырьем, валютой). Осуществляет деривативные сделки
  • отчитывается перед клиентами — ведет аналитику по всем рынкам, на которых осуществляет торговлю
  • предоставляет консультационные и аналитические услуги в сфере продажи и покупки бизнеса, ценных бумаг. Проводит рыночные исследования, оказывает услуги андеррайтинга
  • обеспечивает приток капитала на финансовом рынке для правительственных нужд и крупных корпораций.

На сегодняшний день финансово-кредитные институты вышли на такой уровень развития, когда те продукты и инструментарий которыми они пользуются, уже не позволяют обеспечить потребности клиентов и инвесторов. Одной из основных причин появления банков инвестиционного характера по всему миру заключается в увеличении объёма свободных денежных средств у частных лиц.

Необходимо понимать, что банковский сектор играет огромную, если не ключевую роль в мировой экономики. Банки это связующее звено между физическими лицами и сферой слуг, торговлей, производственным сектором, а также сектором сельского хозяйства. Эта огромная роль подталкивает банковский сектор расширять виды и характер собственной деятельности, в том числе в инвестиционном направлении.

Почему большинство организаций, занимающихся инвестиционной деятельностью стремится вырасти и стать инвестиционным банком? Да потому что это сулит ряд неоспоримых преимуществ, а именно:

  • значительное увеличение объемов средств доступных для инвестирования
  • повышение количества оказываемых услуг
  • возможность осуществления более крупных инвестиционных проектов
  • более значительная и заметная роль на инвестиционном рынке.
  • аналитическая (выбор объекта для вложений)
  • консалтинговая (помощь в формировании стратегии инвестирования)
  • экспертная (сопровождение всех инвестиционных сделок, формирование инвестиционного портфеля)
  • организационная (ведение расчетов, осуществление денежных операций)
  • дилерская (размещение ценных бумаг)

Основные виды деятельности

Банковские организации выпускают на национальный и международный финансовый рынок облигации, привлекают долговое финансирование (организуют секъюритизацию активов — финансирование за счет выпуска ценных бумаг, обеспечивают привлечение инвесторов, организуют сделки по управлению долговым портфелем на российском и международном рынке и так далее).

Банковский сектор экономики развивается по направлению, которое ему подсказывают сами клиента, а именно по пути удовлетворения их потребностей.

Исходя из потребностей, услугами инвестиционного банкинга являются:

  • аналитическая и консультационная работа
  • управление инвестициями
  • торговля ценными бумагами
  • выпуск ценных бумаг
  • рыночные исследование и все что с этим связано
  • сопровождение по сделкам, связанным со слиянием либо поглощением
  • определение справедливой цены и финансовой оценки актива
  • андеррайтинг
  • деривативные сделки.

Стоит отметить, что не все инвестиционные банки занимаются предоставлением полного перечня услуг, это требует больших расходов и высококвалифицированных кадров, чем не каждый кредитный институт может похвастаться.

Клиенты

Клиентами инвестиционных банков выступает самый широкий круг лиц заинтересованных во вложении свободных денежных средств с целью их приумножения/сохранения. Структура клиентов выглядит следующим образом:

  • физические лица
  • домашние хозяйства и кооперативы
  • компании, фирмы, производства
  • крупные финансовые организации (инвестиционные и пенсионные фонды, страховые компании и т.п.)
  • правительства стран (привлечение средств для реализации инфраструктурных проектов и т.п.)

Инвестиционные банки России

Так сложилось исторически, что в некоторых странах разделяют коммерческую и инвестиционную деятельность в банковской сфере. Однако в нашей стране банк остаётся универсальным учреждением. Предоставление инвестиционных услуг осуществляется в случае, если банк видит в этом свои стратегические цели и обладает необходимым объёмом средств для реализации.

Инвестиционные банки в России имеют рейтинг, благодаря которому инвесторы могут ориентироваться, насколько данное финансовое учреждение надежно, насколько широкий спектр услуг и инструментов оно предлагает.

Крупнейшими инвестиционными банками России являются:

  • группа ВТБ капитал
  • ФИННАМ
  • Сбербанк России
  • Банк «Открытие
  • Альфа-банк
  • группа БКС
  • ЦЭРИХ капитал.

ИНВЕСТИЦИОННЫЕ БАНКИ В РОССИИ

В российском законодательстве нет четкого определения понятия инвестиционного банка. Анализ законодательной базы фондового рынка в России позволяет сделать вывод о том, что коммерческие банки могут выступать как инвестиционные. Как правило, в период радикальных экономических реформ практика идет впереди законодательства, а инвестиционная банковская деятельность развивается более значительными темпами, чем ее законодательное регулирование.

В России инвестиционная деятельность имеет высокий потенциал. Во-первых, растет величина акционируемого капитала; во-вторых, на российском финансовом рынке постоянно увеличивается потребность в крупных долгосрочных инвестициях под надежные гарантии возвратности и доходности вложений. Несмотря на один из парадоксов российского рынка ценных бумаг (сравнительно большое количество профессиональных участников при более чем скромных оборотах сделок), остается практически незанятой широкая ниша, предназначенная для инвестиционных банков.

Российское законодательство делает равнодоступным участие всех инвестиционных институтов на рынке ценных бумаг. В частности, нет ограничений и на подобную деятельность коммерческих банков. Следует отметить, что уже сейчас не менее половины иностранных банков, зарегистрированных в России, работает по принципу инвестиционных. Если учесть, что в мире инвестиционные банки составляют лишь небольшой процент всей массы банков различной специализации, то их активная экспансия в России становится очень примечательным явлением.

Возникающие сейчас российские инвестиционные банки, активизируя деятельность на рынке ценных бумаг, одновременно стремятся получить лицензию на все обычные банковские операции. Это понятно, поскольку традиционные услуги гарантируют Получение определенного дохода, а операции на фондовом рынке пока недостаточно освоены. Однако, как следует из анализа, сделанного специалистами Межрегионального инвестиционного банка (Москва), уже определилась несовместимость некоторых инвестиционных и обычных банковских видов деятельности.

Читать еще:  Инвестиционные компании россии

1. Торговля ценными бумагами связана с большим риском, чем простое предоставление ссуды. Инвестиционный банк, совмещающий оба вида деятельности, становится высокорисковым предприятием по двум причинам: во-первых, его вкладчики рискуют не получить собственных средств по первому требованию, так как деньги могут быть вложены в высокодоходные ценные бумаги с невысокой ликвидностью; во-вторых, в случае кратковременных, но значительных убытков на рынке ценных бумаг банк подвергается риску обанкротиться вследствие быстрого оттока клиентов. Поэтому для инвестиционного банка должны быть введены определенные ограничения на привлечение депозитных вкладов, и прежде всего вкладов населения.

2. Брокерские и дилерские операции с определенными видами ценных бумаг не должны совмещаться с ведением по поручению эмитента реестра владельцев этих ценных бумаг. В противном случае инвестиционный банк неизбежно превратится в своего рода монополиста и может вынудить других брокеров платить ему комиссионные при совершении любых операций с этими бумагами, активно манипулировать составом акционеров по сговору как с эмитентом, так и с владельцем контрольного пакета акций, а также совершать на рынке незаконные операции с чужими акциями от собственного лица (поскольку любое яйцо, выполняющее функции держателя реестра, может взять акции под свой контроль без получения каких-либо специальных разрешений). Кроме того, по правилам Центрального банка РФ деятельность в качестве держателя реестра не отражается в бухгалтерской отчетности. Таким образом, в случае, если инвестиционный банк будет вести реестры многих компаний, реальный объем капиталов, доступных банку, окажется вне контроля.

3. Общий размер выдаваемых инвестиционным банком кредитов под обеспечение в виде ценных бумаг должен быть ограничен. Разрушительное воздействие экономического кризиса 1929 г. в США резко усилилось вследствие широкого использования такого рода кредитов. При невозвратности кредита убытки банка компенсируются путем реализации залога. Вследствие того что во время биржевого краха в США заложенные ценные бумаги резко упали в цене, полный возврат кредитов стал невозможен. Ценные бумаги покупались в кредит и использовались как обеспечение нового кредита, и в результате образовался порочный круг невыполнения кредитных обязательств, что и привело к одному из самых сильных в истории финансовых крахов. Похожая ситуация возникла в России 17 августа 1998 г.

Из всех видов услуг, традиционно предоставляемых в мире инвестиционными банкирами, в России наиболее активно осваиваются следующие:

1. Технико-экономическое обоснование инвестиционных проектов, включающее оценку потенциальной эффективности и реализуемости проектов, разработку инвестиционных программ и подготовку проектной документации в соответствии с международными стандартами.

2. Формирование оптимальных эмиссионных портфелей (разработка программ привлечения инвестиций предприятиями, выбор инструментов привлечения денежных ресурсов, разработка планов-графиков эмиссии долговых и долевых ценных бумаг с обоснованием оптимального соотношения между ними, оценка возможности привлечения денежных средств в различных регионах и обоснование рационального уровня доходности по эмитируемым ценным бумагам).

3. Формирование оптимальных индивидуальных портфелей ценных бумаг для крупных инвесторов на основе анализа текущего состояния финансового рынка и построение целевых функций инвестирования на заданную дату. Иногда этот вид услуг дополняется трастом (текущим управлением инвестиционными портфелями по договоренности).

4. Андеррайтинг (размещение ценных бумаг эмитентов па рынке). В российском варианте андеррайтинг, как правило, осуществляется по принципу комиссионной торговли акциями, при котором андеррайтер обязывается приложить максимум усилий для продажи акций, но не берет на себя твердых обязательств по размещению.

5. Консультирование по вопросам инвестирования, подбор предприятиям зарубежного инвестора, подбор инвесторам субъектов инвестирования.

6. Брокерские услуги (совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами в качестве поверенного или комиссионера), а также дилерские услуги (совершение сделок с ценными бумагами от своего имени и за свой счет путем котировки ценных бумаг).

Однако уже сегодня существуют две сложные проблемы, решение которых было бы наиболее эффективным с участием инвестиционных банков.

Первая проблема — реструктурирование долгов предприятий. В мировой практике давно используется приемлемая для всех схема, важнейшим участником которой является инвестиционный банк. Он скупает у банков-кредиторов долговые обязательства предприятия с большой скидкой, выпускает под них новые акции предприятия и размещает их на рынке. Благодаря реструктурированию долгов стоимость предприятия повышается, и оно получает возможность развиваться дальше. Одновременно растет и курс его акций, за счет чего получает свою прибыль инвестиционный банк.

В данном случае государству не нужно отвлекать бюджетные средства на санацию предприятий, ему достаточно принять специальные меры фискальной политики для стимулирования описанного выше процесса.

Вторая проблема — создание региональных рынков ценных бумаг, в частности муниципальных. Основой для этого является муниципальная собственность, которой передаются жилой и нежилой фонды, жилищно-эксплуатационные и ремонтно-строительные предприятия, городской транспорт, торговля, складские помещения и др. Содержание, обслуживание и развитие объектов собственности требует значительных материальных и финансовых средств. Эти проблемы могут быть решены только с помощью новой инвестиционно-банковской системы — муниципальных банков, наделенных специальными правами и полномочиями.

Муниципальный банк как новый инвестиционный институт способен осуществлять:

• эмиссию облигаций городского займа, обеспеченного муниципальной собственностью;

• реализацию городских программ через банк, которые гарантируются муниципальными властями;

• предоставление акционерам и вкладчикам банка определенных льгот (снижение муниципальных налогов, приоритетные права на приватизацию муниципального имущества, на получение земли под застройки и т.п.);

• ипотечные операции (предоставление кредитов под залог земли и

Самые объемные по количеству и наиболее качественные операции инвестиционного банка выполняет в настоящее время Банк России. Этот банк не только осуществляет основные функции по государственному регулированию рынка ценных бумаг, но и одновременно служит профессиональным участником рынка, активно ведущим операции с разными видами ценных бумаг.

Банк России является агентом правительства по размещению государственных займов, т.е. по обслуживанию первичного рынка ценных бумаг. Банк, вкладывая в государственные фондовые ценности собственные ресурсы, в то же время становится их дилером. Он же создает вторичный рынок государственных ценных бумаг, выступая на нем в качестве финансового брокера, работающего по поручению правительства. Будучи специализированной организацией по учету, хранению и расчетам по операциям с фондовыми ценностями, Банк России выполняет функции крупнейшего в стране депозитария, клирингового и расчетного центров. Он осуществляет расчеты по выплате процентов и погашению государственных долговых обязательств.

Все операции банка с ценными бумагами можно рассматривать как инструменты определенной государственной кредитно-финансовой политики, связанной, например, с необходимостью сокращения бюджетного дефицита.

Центральный банк РФ впервые ввел в практику операции на вторичном рынке ценных бумаг. Скупая на рынке ценные бумаги, он эмитирует в обращение дополнительные денежные средства, и, наоборот, выбрасывая на рынок ранее приобретенные им ценные бумаги, пытается сократить объем денежной массы. Основным объектом операций Банка России на открытом рынке являются государственные ценные бумаги.

Читать еще:  Вложить деньги в инвестиции с доходом

Ключевую роль на данном рынке играет сегмент государственных краткосрочных бескупонных облигаций. Рынок таких облигаций возник в 1993 г. как совместный пилотный проект Центрального банка РФ, Министерства финансов РФ, Московской межбанковской валютной биржи. В 1994 г. этот рынок перешел к становлению своего нового сектора — рынка государственных ценных бумаг, т. е. к обслуживанию внутреннего долга государства.

Помимо Центрального банка РФ, сложившееся инвестиционное пространство в России обслуживают несколько крупнейших банков, которые уже сейчас можно назвать инвестиционными. К ним относятся «Российский кредит», «СБС-АГРО» и «Менатеп», последний по объемам вложений в России в 1998 г. считался инвестиционным банком номер один. Дальнейшее формирование инвестиционных программ для развития российской экономики неизбежно повлечет за собой становление и усиление роли инвестиционных банков, определит четкую модель их поведения на рынке ценных бумаг.

Вопросы для самопроверки

1. Каковы особенности деятельности и главные отличия инвестиционных банков от других финансовых институтов?

2. Что означает процедура размещения ценных бумаг на первичном рынке?

3. Каким образом происходит инвестирование капитала во вторичные ценные бумаги?

4. Каковы сущность и процедура проведения арбитражных операций?

5. Каким образом регулируется инвестиционная деятельность банков в России?

Не нашли то, что искали? Воспользуйтесь поиском:

Инвестиционный банк в россии

Индивидуальный инвестиционный счет открывается в рамках оказания Банком Брокерских услуг на основании Регламента предоставления АО «АБ «РОССИЯ» брокерских услуг на рынке ценных бумаг.

Оказываемые брокером финансовые услуги (в рамках открытия ИИС) не являются услугами по открытию банковских счетов и приему вкладов. Денежные средства, передаваемые по договору о брокерском обслуживании, не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации».

  • Ознакомиться с Регламентом предоставления АО «АБ «РОССИЯ» брокерских услуг на рынке ценных бумаг, с Условиями осуществления депозитарной деятельности АО «АБ «РОССИЯ», а также с Тарифами комиссионного вознаграждения Банка за оказание брокерских и депозитарных услуг.
  • Обратиться в офис Банка для оформления необходимых документов, либо заполнить документы самостоятельно и выслать их в Банк, приложив отсканированную копию паспорта на адрес электронной почты brokerotchet@abr.ru.
    Для юридических лиц – список дополнительных документов указан в пункте 5.3 Регламента.
  • Лично передать заполненные и подписанные документы в офис Банка вместе с паспортом.
  • После получения на руки Извещения об открытии счета от Банка, перевести денежные средства и/или ценные бумаги на Ваш Брокерский счет.
  • Заявление на брокерское обслуживание (Приложение №1 к Регламенту)
  • Анкета клиента (Приложение №2 к Регламенту)
  • Декларация о рисках (Приложение №3 к Регламенту)
  • Заявление на присоединение к информационно-торговой системе NETINVESTOR в случае подключения Клиента к торговому терминалу (Приложение №11 к Регламенту)
  • Доверенность (на уполномоченного представителя Клиента), в случае подачи заявок на сделки, представление интересов Клиента третьими лицами (Приложение №5 к Регламенту)

Физическое лицо, инвестируя в инструменты российского рынка ценных бумаг через ИИС,
может воспользоваться правом на получение одного из двух вариантов налоговой льготы:

Получение налогового вычета в размере 13% от суммы денежных средств, внесенных в налоговом периоде на ИИС, но не более 52 000 рублей в год

Освобождение от налога дохода, полученного по операциям, учитываемым на ИИС

Более доходная альтернатива депозиту

Для инвесторов с доходом на ИИС значительно выше среднего

Для получения вычета необходимо наличие доходов (например, заработной платы), облагаемых по ставке 13%, в соответствующем налоговом периоде. Налог на доходы при закрытии ИИС — 13%Наличие доходов, облагаемых по ставке 13%, не является обязательным. Налог на доходы при закрытии ИИС не взимается.

Как получить налоговый вычет

Подать в налоговую инспекцию налоговую декларацию за налоговый период и приложить к ней:

— документы о получении дохода (например, зарплаты)

— выписку об открытии ИИС и о зачислении на него средств

— заявление на возврат налога и свои банковские реквизиты

При закрытии ИИС (но не ранее чем через три года после его открытия) представить в Банк справку из налоговой инспекции о том, что налоговые вычеты на взносы на ИИС в течение срока его существования не использовались.

Банк при выплате средств с ИИС не будет удерживать подоходный налог.

Примеры инвестирования через ИИС

Купить государственные облигации, к примеру, ОФЗ 26211 на 400т.руб. с доходностью 6,6% годовых*. По окончании первого календарного года, в котором были инвестированы средства, получить из бюджета налоговый вычет 52 т.руб.

Через три года сумма дохода от погашения ОФЗ и возвращенного подоходного налога составит около 123 т.руб., что будет соответствовать доходности инвестиции на уровне 10,9% годовых.

Инвестор может приобрести любые другие акции или облигации российских эмитентов.

Купить акции и не платить подоходный налог с прибыли, полученной по операциям с ними за весь период действия договора.

* Указана доходность к погашению на основе рыночной цены ОФЗ 26211 (погашение 25.01.2023), сложившейся на Московской бирже по состоянию на 24.03.2020.

Расчет предоставляется исключительно в информационных целях и не является офертой согласно ст.437 ГК РФ. Указанная информация, в том числе примеры расчетов, не содержат гарантий надежности возможных инвестиций и стабильности размеров возможных доходов или издержек, связанных с указанными инвестициями; не является заявлением о возможных выгодах, связанных с методами управления активами, в том числе с предложенными стратегиями; не является какого-либо рода офертой, не подразумевалась в качестве оферты или приглашения делать оферты, не является прогнозом событий, инвестиционным анализом или профессиональным советом, не имеет целью рекламу, размещение или публичное предложение любых ценных бумаг, продуктов или услуг. Результаты инвестирования в прошлом не определяют и не являются гарантией доходности инвестирования в будущем. Стоимость активов может как уменьшаться, так и увеличиваться в зависимости от ситуации на финансовых рынках. При заключении договора клиенту следует внимательно ознакомиться с его содержанием, а также с декларацией о рисках, приложенной к этому договору. Приведенная информация может быть изменена в любое время без предварительного уведомления.

Инвестиционный банк

Любая крупная производственная, финансовая, кредитная или брокерская компания сталкивается с проблемами размещения ценных бумаг, привлечением средств и управлением активами. Самостоятельно решить подобные вопросы бывает проблематично. И тогда они обращаются в инвестиционный банк – кредитно-финансовый институт, который специализируется на операциях на фондовых рынках. Помимо указанных функций он оказывает консультационные, брокерские услуги, помогает в привлечении иностранного капитала, в проведении валютно-сырьевых операций, в создании аналитических финансовых отчетов.

Читать еще:  Чистые частные инвестиции это часть ввп

Инвестиционно-коммерческий банк

Как правило, решение о том, что банк будет заниматься инвестированием, участвовать в слиянии корпораций, в исследованиях финансового рынка или в торговле акциями принимает его руководство. Решение является добровольным, а потому осуществлять деятельность приходится за счет собственных средств. Позиционирует себя как инвестиционно-коммерческий банк далеко не каждая кредитная организация. В России их насчитывается немного, но их офисы присутствуют во всех регионах, чтобы воспользоваться их услугами могли и небольшие региональные банки, и крупные финансовые институты.

Инвестиционная деятельность банков

Что же подразумевает под собой инвестиционная деятельность банков и какую цель они преследуют, оказывая выше перечисленные услуги?

Как правило, под инвестированием понимают вложения в ценные бумаги, паи, активы, оборотные средства, а также кредитование, направленное на увеличение собственного капитала инвестиционной организации. Основная цель этой деятельности – получение дохода от эмиссии или непосредственной продажи акций, бумаг-облигаций, валюты, а также от оказания посреднических услуг на фондовом рынке. За счет этого можно обезопасить свои инвестиции и приумножить их, добиться запланированных показателей в доходности банка и ликвидности своих вложений.

Инвестиционный торговый банк

Из вышеописанных функций и целей следует, что инвестиционные организации – это универсальные финансовые институты, получающие доход как от посреднических услуг, предоставляемых различным кредитным организациям и юридическим лицам, так и от продажи собственных продуктов, например, кредитов. Поэтому иначе такую компанию называют как инвестиционный торговый банк. Существует даже одноименный АКБ, который готов к сотрудничеству с корпоративными клиентами и частными лицами, обслуживает предприятия различных форм собственности. Основной род деятельности – привлечение и приумножение капитала посредством перепродажи или долгосрочного инвестирования.

Инвестиционные фонды банка

Конечно, выплачивать проценты, дивиденды, доходную часть инвестиций возможно только из определенных фондов, которые представлены золото-валютными активами, недвижимостью. Управлять ими, то есть развивать их, увеличивая стоимость, будут управляющие. Действуют они в интересах инвесторов, которые привлечены через фондовые рынки или через банковскую систему. Их вложения или паи и формируют инвестиционные фонды банка, выплаты из которых производятся на основании доходности – разницы между стоимостью активов на момент погашения и ценой, утвержденной в период их приобретения.

Инвестиционные банки России

Говоря об инвестировании как об отдельном типе деятельности финансовых институтов, возникает вопрос о выборе учреждения. Сегодня инвестиционные банки России представлены такими известными брендами как:

  • «Капитал» от ВТБ;
  • ФИННАМ;
  • Группа «Sberbank CIB»;
  • ЦЕРИХ Кэпитал.

Признаны экспертами успешными «Ренессанс-капитал», «Тройка» и АЛОР. Не смотря на то, что их деятельность нельзя назвать банковской, кредитованием крупных финансовых институтов и долгосрочным инвестированием они занимаются достаточно давно и имеют высокие позиции в рейтинге лучших инвестиционных компаний.

Международный инвестиционный банк

Особую роль в кредитовании корпораций, в инвестиционной политике европейских государств, в торговом межгосударственном финансировании, в составлении документарных продуктов играет международный инвестиционный банк, созданный на основании Межправительственного Соглашения при поддержке ООН. Банк находится в Москве и осуществляет свою деятельность на территории стран-участниц Соглашения. Он принимает участие в различных национальных проектах, берет на себя ответственность за управление рисками и активами банков, помогает в решении вопросов ликвидности и прибыльности брендов.

Инвестиционные операции банков

Помимо того, что инвестиционные компании действуют в интересах своих клиентов, они могут вести собственную деятельность, направленную на получение дохода от вложений в интеллектуальную собственность, недвижимость, ценные бумаги. Такие инвестиционные операции банков позволяют им получать свободные денежные средства, которые могут быть использованы для укрепления позиции на рынке, увеличение ликвидности уставного капитала и для диверсификации деятельности компании. Кроме того, за счет этих дивидендов формируются и резервы, достаточные для поддержания работы банка в условиях кризиса или нестабильности экономики.

Инвестиционные банки первого типа

В тех ситуациях, когда кредитная организация решает заниматься только ценными бумагами, их эмиссией, перепродажей и инвестированием в этот вид активов, их называют «инвестиционные банки первого типа». Их основная роль сводится

  • к размещению акций и облигаций,
  • к проведению международных операций на фондовом рынке,
  • к консультированию клиентов относительно ликвидности проекта,
  • к учету и анализу рассматриваемого сектора.

Эти банки могут выступать учредителями при создании новых финансовых институтов, помогать корпорациям в части выбора инвестиционной стратегии и ее реализации.

Инвестиционные банки второго типа

Те же компании, которые готовы инвестировать в недвижимость, в развитие социальной сферы, в кредитование крупных корпораций, получили название «инвестиционные банки второго типа». Довольно часто они формируются за счет дотаций от государства, акционерного капитала и созданного заранее резервного фонда. Основные их операции связаны с депозитами и кредитованием юридических лиц, вложением в ценные бумаги, в том числе в государственные. Активно развивают они и иные финансовые услуги, например, рассчетно-кассовое обслуживание. Эта деятельность помогает банкам сохранять ликвидность, поддерживать свои рейтинги надежности и стабильности.

Функции инвестиционных банков

Перечисленные типы активных и пассивных операций, осуществляемые коммерческими и кредитными организациями, обозначают и функции инвестиционных банков, к которым относятся:

  • дилерские, посреднические (размещение, перепродажа ценных бумаг);
  • организационные (осуществление расчетов по операциям, выдача дивидендов, выплата процентов);
  • консалтинговые (консультации относительно выбора стратегии);
  • аналитические (поиск объектов для инвестирования, подбор клиентов и инвесторов);
  • экспертные (формирование портфелей ценных бумаг, сопровождение сделок, эмиссий).

Суть инвестиционно-банковского бизнеса

Таким образом, суть инвестиционно-банковского бизнеса сводится к посредническим услугам, которые предоставляются на одной огромной многоцелевой площадке. При этом кредитная компания, открытая к сотрудничеству с крупными юридическими лицами, может оперировать большими денежными потоками, грамотно распоряжаться немалыми паями и фондами, ориентируясь на долгосрочные вложения. И самое главное – ценные бумаги для них считаются основным ориентиром, правильное управление которыми поможет добиться высоких показателей в прибыльности, перспективности и рентабельности компании.

Бизнес-процессы инвестиционных банков

Следовательно, вокруг ценных бумаг и базируются бизнес-процессы инвестиционных банков России:

  • организация торговли акциями, облигациями, корпоративными ценными бумагами;
  • брокерско-дилерская работа, помогающая вкладчикам сориентироваться относительно выбора объекта и программы инвестирования;
  • работа, связанная с управлением сформированных портфелей инвесторов;
  • организация прямых или собственных вложений;
  • консалтинговые услуги;
  • управление исследовательской и научно-технической деятельностью.

Если инвестиционный банк справляется с хотя бы одним из этих направлений, он считается успешным и привлекательным для своих клиентов.

Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты 220 Вольт
Adblock
detector