Invest-currency.ru

Как обезопасить себя в кризис?
2 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Инвестиции в денежные активы это

Правильные активы для инвестиций. Во что вкладывать?

На моем канале много новичков в инвестировании. И я считаю своим долгом помочь вам в самом начале. Пойти по правильному пути сначала – это очень важно. Время – это основной ресурс в инвестировании. Время формирует солидный капитал из небольших начальных сумм. Сворачивание с правильного пути – это потеря времени, а следовательно, потеря части будущего капитала. Недавно в комментариях мне написал 17-летний парень. Написал очень осмысленно. Молодец. Я очень рад за него. Встав на правильный инвестиционный путь сейчас, в таком возрасте, он сможет достичь великолепных результатов с течением времени, обогнав большинство из нас в будущем. Я за то, чтобы таких молодых людей становилось больше. Я за состоятельное будущее и обеспеченных пенсионеров.

Сегодня немного теории, но не скучной, а раскладывающей все по полочкам…

Не переключайтесь и вы узнаете некоторые аспекты таких популярных вопросов, как:

Во что вкладывать? Как инвестировать? Что такое товарные активы и что такое производящие или прирастающие активы? В чем их принципиальное различие для инвестора? И связь всего этого дела с инфляцией.

В конце видео раскрою, хоть и банальный, но важный для понимания сути инвестирования секрет.

Вложить деньги можно в разнообразные активы. В недвижимость, в биткоин, в доллар, в бизнес, в акции, в облигации, в золото, в нефть, положить на депозит и т.д. Наверняка, вы сможете продолжить этот, далеко не полный, список.

Для понимания созидательной природы инвестирования, можно разделить все это на две группы:

  • Первая: активы, с добавленной стоимостью.
  • Вторая: активы, просто активы, без создания дополнительной ценности.

Первая группа активов — это активы, которые не создают дополнительную стоимость, а проще сказать, не генерируют дополнительный денежный поток при владении ими – это деньги (то есть, валюта, рубли, гривны, тенге). Это золото, нефть, серебро и т.д.

Если деньги еще как-то можно заставить работать, например, на депозите, который не всегда в состоянии догнать инфляцию в долгосрочном периоде времени, то золото, нефть, серебро, сами по себе не приумножают свою стоимость и не дают дополнительный поток денег. Владея такими активами как золото, нефть и тд. Можно только рассчитывать на рост цены этих активов со временем, без дополнительного заработка. Такие активы растут в цене примерно на уровне инфляции. Хотя, в современном инвестиционном мире научились зарабатывать и на подобных активах с помощью спекуляций. Это особенно хорошо видно по рынку нефти.

Но с помощью спекуляций невозможно получать сравнительно стабильную и прогнозируемую прибыль на длительном периоде времени. Прибыль от спекуляций – это функция везения.

Вторая группа активов — это активы, создающие добавленную стоимость, то есть генерирующие дополнительный денежный поток. Полезные активы.

Прежде всего, это любой бизнес, который стремится к получению прибыли. Прибыль бизнеса и есть та самая добавленная стоимость. А стать владельцем бизнеса можно создав его или приобретя в нем долю, например, купив акции на фондовом рынке.

Недвижимость – это товар, но если ее сдавать в аренду, то она начинает генерировать денежный поток.

Облигации генерируют денежный поток, который возникает как компенсация за пользование денежными средствами.

Так вот, полезные для инвестора активы, которые генерируют дополнительный денежный поток, всегда растут быстрее в цене. Из-за своей природы, так как они еще и сами со временем генерируют дополнительную ценность. А происходит это потому, что бизнес создает товары, которые, как мы выяснили уже, растут в цене со скоростью инфляции. И добавляется еще ценностная составляющая от эффективности самого бизнеса, который работает над увеличением продаж и прибыли.

Ярким примером могут послужить нефть и нефтяные компании.

Нефть – это энергия, топливо экономики. Казалось бы, великолепный объект для инвестирования. Но сама по себе нефть ничего не производит и не генерирует дополнительный денежный ручеёк. А вот спекулянты гоняют ее по чем зря, по поводу и без повода.

Другое дело, нефтяные компании, добывающие нефть. Они генерируют прибыль. Если вы сегодня купите бочку нефти и цена нефти за год не изменится, то у вас будет все та же бочка нефти.

Если вы на те же деньги купите акции нефтяных компаний и цена нефти за год опять же не изменится, то вложения ваши вырастут (теоретически и как правило практически тоже), потому что бизнес заработает дополнительную прибыль на продаже/обороте этой нефти. И то же самое повторится в следующем периоде времени.

Прибыль эта станет заметна в котировках акций компаний или в дивидендах. Так работают инвестиции в бизнес, то есть в акции на фондовом рынке.

Мне порой, задают вопросы в комментариях, а не проще ли твои 20 миллионов положить в банк под 7% и не напрягаться с этими инвестициями? Зачем весь этот движ и суета с инвестированием?

Ответ: проще, но не эффективней. Секрет приумножения инвестиций в том, что нужно вкладывать денежные средства в активы, создающие дополнительную стоимость, так как именно они на длительном периоде времени гарантированно обгоняют инфляцию. А это и есть акции компаний. Я так поступаю уже очень много лет. Капитал растет.

Посмотреть мой инвестиционный портфель можете здесь:

А генерируемую мои портфелем дивидендную зарплату здесь:


Это справедливо для класса активов под названием акции.

Но, тема с гарантированным обгоном инфляции может не сработать на не очень длительном периоде времени и для конкретно вашего набора из 5 или даже 20 акций. Поэтому при инвестировании нужно выбирать горизонт инвестирования как можно дальше, а набор акций как можно шире. Тогда вполне можно будет рассчитывать на среднерыночную доходность рынка акций как класса активов, обгоняющего инфляцию. То есть, рассчитывать на суть и природу фондового рынка.

Небольшой набор акций может оказаться неудачным еще и потому, что на него, а точнее на каждую компанию в этом наборе действуют дополнительно спонтанные риски, присущие каждой из этих компаний.

Пример. Вспомните Юкос, если кто помнит такую, кстати нефтяную компанию. Где она сейчас? АФК Система еле выкарабкалась из истории с Роснефтью, а ведь как говориться ничего не предвещало. Из примеров поглобальней компания Дженерал Электрик, а ведь кто-то покупал ее акции и рассчитывал на лучшее… Примеров много, больше приводить не буду. По-моему, и так все понятно.

Ключевое понимание сути инвестирования должно заключаться в том, что инвестировать нужно в активы, создающие добавленную стоимость. Нужно понимать, что отдельные бизнесы, сами по себе – это рискованные активы, а бизнесы в целом, в широком смысле, в большом наборе компаний, очень даже перспективное вложение в активы, по своей природе обгоняющие инфляцию.

Пожелаю вам удачных инвестиций!

Всем большого профита!

И да пребудет с вами сила сложного процента!

Инвестиционный актив

Активом принято называть объект, выраженный в различных формах, от материальной до нематериальной, и принадлежащий физическому либо юридическому лицу.

Инвестиционный актив — термин, закрепленный в ПБУ 15/2008 (положении по бухгалтерскому учету «Учет расходов по займам и кредитам» (Приказе Минфина России от 06.10.2008 N 107н)).

Согласно тексту документа, под инвестиционным активом понимается объект имущества, подготовка которого к предполагаемому использованию требует длительного времени и существенных расходов.

Примером инвестиционного актива может служить строящееся здание, которое через какое-то время будет запущено в эксплуатацию. Также инвестиционным активом являются объекты, которые поставлены на учет в качестве НМА (нематериальных активов) или оборотных активов.

Отличие инвестиционных активов от основных средств и НМА состоит в том, что в бухгалтерском учете к их стоимости прибавляются расходы на обслуживание займов и кредитов (начисленные проценты, оплата услуг заемщика). По факту инвестиционные активы и есть основные и оборотные активы или НМА, которые находятся в процессе создания, реконструкции, модернизации.

Характерными особенностями такого вида инвестиционных активов будут:

  • стоимость равна или превышает 5 процентов от общей стоимости всех активов предприятия
  • ведутся работы по изготовлению или приобретению актива/период подготовки к вводу в эксплуатацию не меньше одного календарного месяца
  • сфера применения – торговля, производство, строительство, административное назначение и прочее
  • осуществляются затраты на изготовление или приобретение актива, которые можно отразить в бухгалтерском учете
  • расходы по займам, связанным с приобретением и сооружением актива, подлежат признанию в бухучете.

Однако если рассматривать вопрос более широко, то можно выделить более общее определение, а именно инвестиционный актив это объект вложений, который способен удовлетворить инвестиционные ожидания инвестора.

Стоимость инвестиционного актива прирастает ежемесячно за счет добавления к цене суммы начисленных процентов. Впрочем, ПБУ рекомендует включать проценты в состав прочих расходов на ведение бизнеса при условии, если основной актив перестает соответствовать признакам инвестиционного, то есть приостанавливается его создание, модернизация или реконструкция на длительный период (от трех месяцев и более).

Если инвестиционный актив подлежит продаже, или организация планирует начать его использовать до завершения работ по его изготовлению или модернизации, то в бухгалтерском учете включение процентов по займам в стоимость актива прекращаются, и теперь начисленные проценты относят к прочим расходам.

Управление инвестиционными активами и порядок определения их стоимости закрепляется в учетной политике предприятия.

Пока актив является инвестиционным, он не облагается налогом на имущество. Речь идет только об активах, которые будут поставлены на учет в качестве основных (не оборотных!) средств.

Оценка активов

Чтобы подобрать актив, отвечающий всем требованиям инвестора, необходимо провести процедуру оценки.

Оценка инвестиционных активов это определение их стоимости. В данном случае стоимость выражается в диапазоне цен характеризующих ценность актива.

Процедура оценки даёт лишь количественную оценку, однако это не всё, что должно интересовать инвестора. Если ценность актива высока, и потенциальная прибыль тоже весьма впечатляет, это совсем не означает успешность вложений.

Как пример, к такому активу может негативно относиться общество. Например, вы запустили производство отравляющее окружающую среду. Таким образом, использование данного актива не представляется возможным, и его потенциальная доходность остаётся лишь потенциалом.

Для того, чтобы оценка инвестиционного актива была как можно более объективной, необходимо:

  • критично подходить к анализу информации используемой для оценки
  • тщательно сопоставлять результаты оценки со статистикой сложившейся на рынке
  • использовать несколько методов оценки.

Самые распространенные методы оценки :

  • метод оценки условных требований
  • метод дисконтированных денежных потоков
  • сравнительный метод.

Классификация и виды

Каждый вид инвестиционных активов совершенно по-разному реагирует на внутренние и внешние факторы, новостной и информационный фон, политические заявления и т.д. Именно поэтому существует такое понятие как диверсификация инвестиционного портфеля.

Инвестор должен иметь разнообразные виды активов у себя в портфеле. Это позволит снизить инвестиционные риски и минимизировать возможные убытки от негативных внешних и внутренних факторов.

Также необходимо запомнить, что для минимизации рисков рекомендуется включать в портфель такие активы для инвестиций, которые не коррелируют друг с другом. Другими словами одна негативная новость не способна обрушить цены на все активы в портфеле.

Классификация основных инвестиционных активов:

  • денежные средства (различные валюты)
  • материальные активы (запасы, сырье, материалы, недвижимость, незавершенное строительство, инструментарий и т.п.)
  • нематериальные активы (программное обеспечение, продукты интеллектуальной собственности, патенты, лицензии)
  • бизнес активы (покупка готовых бизнес идей, франшиз, создание бизнеса с нуля и т.п.)
  • финансовые активы (игра на фондовых рынках и рынке «Форекс», передача средств в доверительное управление, участие в инвестиционных фондах, покупка ПАЕв).

И в заключении хотелось бы сказать об отдельно стоящем типе активов — о проблемных активах. Они могут возникнуть у собственников бизнеса, ценных бумаг, материальных форм собственности в результате финансовых трудностей либо начавшейся процедуры банкротства.

Проблемные инвестиционные активы очень интересны для инвесторов по причине того, что их продают по очень низкой цене, однако покупать их рекомендуется только опытным инвесторам, хорошо разбирающимся в ситуации на рынке.

Тест по дисциплине экономика теме Капитальные вложения

Как организовать дистанционное обучение во время карантина?

Помогает проект «Инфоурок»

Тест по теме: Капитальные вложения

1. Инвестиции — это?

1. Покупка недвижимости и товаров длительного пользования

2. Операции, связанные с вложением денежных средств в реализацию проектов, которые будут обеспечивать получение выгод в течение периода, превышающего один год

3. Покупка оборудования и машин со сроком службы до одного года

4. Вложение капитала с целью последующего его увеличения

2. Под инвестициями понимается?

1. Вложение средств, с определенной целью отвлеченных от непосредственного потребления

2. Процесс взаимодействия по меньшей мере двух сторон: инициатора проекта и инвестора, финансирующего проект

3. Вложения в физические, денежные и нематериальные активы

3. Сущностью инвестиций являются?

1. Маркетинг рынка для определения производственной программы

2. Выбор площадки и определение мощности предприятия

3. Вложение капитала в модернизацию, расширение действующего производства или новое строительство

4. Вложение инвестиций в расширение или новое строительство с целью получения прибыли и достижения социального эффекта

4. Прямые инвестиции — это?

1. инвестиции, сделанные прямыми инвесторами, полностью владеющими предприятием или контролирующими не менее 10% акций или акционерного капитала предприятия

2. вложение средств в покупку акций, не дающих право вкладчиков влиять на функционирование предприятий и составляющих менее 10% акционерного капитала предприятия

3. торговые кредиты

5. Портфельные инвестиции — это?

1. Покупка акций в размере менее 10% акционерного капитала предприятия

2. Покупка акций в размере более 10% акционерного капитала предприятия

3. Торговые кредиты

6. Портфельные инвестиции осуществляются?

1. В сфере капитального строительства

2. В сфере обращения финансового капитала

3. В инновационной сфере

7. Что не включается с состав инвестиции в денежные активы?

1. Приобретение акций и других ценных бумаг

2. Приобретение прав на участие в делах других фирм и долговых прав

3. Приобретение оборотных средств

4. Портфельные инвестиции

8. Капитальные вложения включают?

1. Инвестиции в основные и оборотные фонды

2. Инвестиции в реновацию производственных мощностей

3. Инвестиции в прирост (наращивание) производственных мощностей

9. Какой вид инвестиций не включается в нематериальные активы?

1. «ноу-хау», патенты, изобретения

2. подготовка кадров для будущего производства

3. приобретение лицензий, разработка торговой марки и др

4. кредиты банка

10. Какой вид вложений не входит в состав инвестиций в нефинансовые активы?

1. Инвестиции в основной капитал

2. Инвестиции в нематериальные активы

3. Вложения в ценные бумаги других юридических лиц, в облигации местных и государственных займов

4. Вложения в капитальный ремонт основных фондов

5. Инвестиции на приобретение земельных участков

11. Реинвестиции — это?

1. Начальные инвестиции, или нетто-инвестиции

2. Начальные инвестиции плюс прибыль и амортизационные отчисления в результате осуществления проекта

3. Свободные денежные средства, оставшиеся на предприятии после выплаты налогов, и процент за пользование кредитом

12. Затраты компании, связанные с осуществлением капитальных вложений — это?

1. Долгосрочные затраты

2. Текущие затраты

3. Нет правильного ответа

13. Воспроизводственная структура капитала?

1. Соотношение собственных и заемных средств

2. Соотношение активной (оборудование) и пассивной (здания и сооружения) частей в инвестициях

3. Соотношение между новым строительством, расширением и реконструкцией

14. Воспроизводственная структура капиталовложений — это соотношение затрат на?

1. Пассивную и активную часть основных фондов

2. Новое строительство, реконструкцию и техническое перевооружение основных фондов

3. Реальные, финансовые и интеллектуальные инвестиции

15. Инновация — это?

1. Право на ведение научных разработок

3. Вид инвестиций, связанный с достижениями научно-технического прогресса

16. Инновации — это?

1. Долгосрочные капитальные вложения

2. Краткосрочные капитальные вложения

3. Капитальные вложения, связанные с научно-техническим прогрессом

17. Управление инвестиционной деятельностью на макроуровне?

1. Управление инвестиционным проектом

2. Оценка состояния и прогнозирования инвестиционного рынка

3. Финансовое обеспечение проекта

18. Инвестиционный рынок?

1. Рынок объектов реального инвестирования

2. Рынок инструментов финансового инвестирования

3. Рынок как объектов реального инвестирования, так и инструментов финансового инвестирования

19. В рынок объектов реального инвестирования не включается?

1. Рынок капитальных вложений

2. Рынок недвижимости

3. Рынок приватизируемых объектов

20. Рынок инструментов финансового инвестирования?

1. Фондовый рынок

2. Денежный рынок

3. Фондовый и денежный рынки

21. Состояние инвестиционного рынка характеризуют?

1. Цена капитала

2. Конкуренция и монополия

3. Спрос и предложение

22. Инвестиционный рынок состоит из?

1. Фондового и денежного рынков

2. Рынка недвижимости и рынка научно-технических новаций

3. Промышленных объектов, акций, депозитов и лицензий

4. Рынка объектов реального инвестирования, рынка объектов финансового инвестирования и рынка объектов инновационных инвестиций

23. Степень активности инвестиционного рынка характеризуют?

3. Рыночная конъюнктура (соотношение спроса и предложения)

24. Изучение конъюнктуры инвестиционного рынка включает?

1. Наблюдение за текущей активностью (мониторинг показателей спроса, предложения)

2. Анализ текущей конъюнктуры

3. Прогнозирование конъюнктуры рынка

25. Прогнозирование конъюнктуры инвестиционного рынка включает?

1. Исследование изменений факторов, влияющих на развитие инвестиционного рынка

2. Анализ показателей в ретроспективном периоде

3. Выявление отраслей, вызывающих наибольший инвестиционный интерес с точки зрения эффективности инвестируемого капитала

26. Оценка инвестиционной привлекательности действующей компании?

1. Анализ жизненного цикла и выявление той стадии, на которой находится фирма

2. Мониторинг показателей конъюнктуры инвестиционного рынка

3. Определяется нормой прибыли на кш впал и допустимой степенью риска

27. Критерии инвестиционной деятельностью на уровне компании?

1. Обеспечение наиболее эффективных путей реализации инвестиционной стратегии

2. Обеспечение высоких темпов экономического развития

3. Обеспечение максимизации доходов

28. Инвестиционный климат страны — это?

1. Система правовых, экономических и социальных условий инвестиционной деятельности в стране, оказывающих существенное влияние на доходность инвестиций и уровень инвестиционных рисков

2. Показатель, характеризуемый совокупностью инвестиционных потенциалов регионов страны

3. Величина золотого запаса страны

29. Улучшение инвестиционного климата?

1. Политическая стабильность

2. Финансовая стабилизация

3. Создание условий экономического роста

30. Основная цель инвестиционного проекта?

1. Максимизация объема выпускаемой продукции

2. Минимизация затрат на потребление ресурсов

3. Техническая эффективность проекта, обеспечивающая выход на рынок с качественной (конкурентоспособной) продукцией

4. Максимизация прибыли

31. Инвестиционный проект?

1. Система организационно-правовых и финансовых документов

2. Комплекс мероприятий, обеспечивающий достижение поставленных целей

3. Документ, снижающий риск инвестиционной деятельности

32. Инвестиционный потенциал представляет собой?

1. Ормативные условия, создающие фон для нормального осуществления инвестиционной деятельности

2. Количественную характеристику, учитывающую основные макроэкономические условия развития страны региона или отрасти

3. Целенаправленно сформированную совокупность объектов реального и финансового инвестирования, предназначенных для осуществления инвестиционной деятельности

4. Макроэкономическое изучение инвестиционного рынка

33. Законодательные условия инвестирования представляют собой?

1. Размеры денежных средств, выделяемых на проведение инвестиционной политики

2. Нормативные условия, создающие законодательный фон, на котором осуществляется инвестиционная деятельность

3. Порядок использования отдельных факторов производства, являющихся составными частями инвестиционного потенциала региона

4. Налоговые льготы и государственные гарантии инвестиционных рисков

34. Инвестиционный риск региона определяется?

1. Уровнем законодательного регулирования в стране

2. Степенью развития приватизационных процессов

3. Вероятностью потери инвестиций или дохода от них

4. Развитием отдельных инвестиционных рынков

35. Процесс разработки инвестиционного проекта включает?

1. Поиск инвестиционных концепций проекта

2. Разработку технико-экономических показателей и их финансовую оценку

3. Прединвестиционную, инвестиционную и эксплуатационную фазы

Инвестиции в физические активы

Существует масса различных классификаций инвестиций.

Согласно одной из них инвестиции в физические активы являются видом вложений в зависимости от объектов инвестиций. Их можно определить в качестве вложений ресурсов в восполнение производственного потенциала фирмы или даже отрасли в целом.

Данная разновидность инвестиций является фундаментом формирования производственного потенциала государства, отдельного региона или конкретной отрасли.

Инвестиции в физические активы — один из ключевых индикаторов, который можно назвать «лакмусовой бумажкой» экономической эффективности производства, а, следовательно, и экономической эффективности всех видов инвестиций.

По срокам вложений они относятся к долгосрочным инвестициям.

Повышение планки эффективности производства – серьезная проблема каждого отдельного предприятия, отдельно взятой отрасли, экономического региона и всего государства в целом.

То, насколько эффективно работает предприятие или отрасль, прямо пропорционально уровню общего числа затрат живого и овеществленного труда, которые расходуются на выработку единицы каждой конкретно взятой продукции неизменного или лучшего качества.

Понижение числа этих затрат представляется возможным лишь при внедрении новой, модернизированной техники и современных технологических разработок, а также организации производства и трудового процесса. Поэтому темпы, с которыми будет расти эффективность производства, напрямую зависят от темпов внедрения экономически эффективных современных изобретений и открытий.

Внедрение современных технологий и новейших разработок в материальное производство и другие сферы деятельности человека выполняется:

— при возведении объектов,

— при реконструкции уже функционирующих предприятий,

— при их переоснащении в техническом плане.

Претворение в жизнь этих возможностей улучшения процесса производства требует немалых затрат капитала или инвестиций. Эти ассигнования финансовых средств будут оправданы лишь в том случае, если они приведут к обеспечению получения достаточного уровня экономической прибыли за каждый вложенный рубль.

Финансирование инвестиционных проектов производится не только посредством денежных средств, но и с помощью их эквивалентов. Среди них:

-основные и оборотные средства,

-права на имущество,

-активы, которые являются нематериальными,

-права на пользование земельными участками.

Итак, инвестиции в физические активы – это один из самых важных видов вложений, который способствует функционированию, развитию, повышению производительности предприятий и выходу их на новый уровень благодаря этим инвестициям.

Читать еще:  Как и куда инвестировать деньги
Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты 220 Вольт
Adblock
detector