Invest-currency.ru

Как обезопасить себя в кризис?
3 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Инвестиции финансы капитал

Инвестиционный капитал — что это? Как сформировать инвест. капитал?

Путать инвестиции и сбережения не следует. Сбережения – это деньги, отложенные на какую-либо покупку или в качестве резерва. Инвестиционный капитал – это средства, вложенные в любые активы, приносящие доход. Например, в акции, облигации или недвижимость. Инвестору следует строго разграничивать оба типа капитала, поскольку они нужны для достижения совершенно различных целей.

Что такое инвестиционный капитал?

Инвестиционный капитал — это совокупность средств, вложенных в активы, стабильно приносящие прибыль. Пример – портфель ПИФов, акций или ETF . Если средства вложены в недвижимость, то их тоже можно именовать инвестиционным капиталом. Таким образом, инвесткапитал – это не только непосредственно деньги (кэш), но и активы, которые при желании можно обратить в наличность .

Главная задача инвестиционного капиталаприносить пассивный доход. Если приобретения не приносят прибыль, то капитал считается отрицательным – он сокращается. Задача инвестора – перебалансировать свой инвестиционный портфель так, чтобы денежный поток вновь стал положительным.

Характеристики инвест. капитала

Основные характеристики инвестиционного капитала:

  • оборачиваемость – чем короче время, которое требуется для возврата инвестиций, тем лучше;
  • ликвидность – насколько просто выйти из активов, чтобы получить деньги (обычно чем проще выручить кэш, тем лучше);
  • доходность – в зависимости от вашей цели она может быть любой, но в любом случае лучше стремиться к доходности выше инфляции;
  • уровень риска – чем выше доходность, тем выше риски: инвестор должен быть готов принять их;
  • взаимная корреляция активов – в идеале активы в портфеле должны быть сбалансированы так, чтобы убыток по одному перекрывался прибылью по другому: тогда капитал будет расти.

Кроме того, важными характеристиками инвестиционного капитала является его размер, валюта и структура.

Структура инвестиционного капитала

В зависимости от поставленных целей и задач структура инвестиционного капитала может существенно различаться.

Например, если цель – сохранить капитал и защититься от инфляции , то значительную часть портфеля составят облигации надежных эмитентов, ETF , акции «голубых фишек» и американские трежерис.

Если же задача – агрессивный рост , то в структуру портфеля войдут акции , ETF на индексы акций, корпоративные бонды, акции REITs и т.д. Возможно, такой инвестор включит в свой портфель еще более рисковые активы – ПАММ-счета , акции компаний-стартапов, «мусорные» облигации, penny stocks , криптовалюту и т.д.

Структура инвестиционного портфеля будет зависеть от следующих факторов:

  • продолжительности инвестирования;
  • желаемого дохода;
  • способа получения дохода (самые распространенные – дивиденды , купоны, перепродажа актива);
  • конечной цели вложений;
  • условий вывода капитала из инвестиций.

Например, если цель – собрать инвестпортфель на пенсию, то нужно предусмотреть безболезненную продажу активов так, чтобы их потеря не сказалась на доходности либо была каким-то образом компенсирована – допустим, переложением средств в более рисковые активы. Продолжительность формирования инвестиционного капитала на пенсию исчисляется годами, а его размер зависит от прибыльности: чем выше доход, тем меньше денег нужно, чтобы обеспечивать себе приемлемый уровень жизни.

Как сформировать инвестиционный капитал?

Накопить собственный инвестиционный капитал непросто, но необходимо. Чем больше сумма на руках, тем более интересный и доходный портфель можно собрать.

Формирование инвестиционного капитала начинается с постановки цели. Инвестору необходимо определиться, какую сумму к какому сроку необходимо собрать. Так он сможете перейти к планированию.

Почему именно 7%? Инвестор планирует вложить инвестиционный капитал в ОФЗ и корпоративные облигации крупных надежных эмитентов, чтобы не особо рисковать своими деньгами в старости.

Так как до пенсии осталось 20 лет, то чтобы накопить нужную сумму, инвестору необходимо вкладывать в выбранные инструменты порядка 35,5 тысяч рублей в месяц. В результате к сроку накопится нужная сумма (по факту даже больше из-за эффекта сложного процента).

Читать еще:  Инвестиционная политика показатели

Ускорить процесс накопления капитала можно, если инвестировать на начальном этапе не в ОФЗ, а акции с большим потенциалом роста и крупными дивидендами, а потом постепенно перекладываться в ОФЗ и корпоративные бонды.

Однако откладывать ежемесячно по 35,5 тысяч рублей не совсем правильно. В своих расчетах обязательно нужно заложить инфляцию. Из-за ее роста 50 тысяч через 20 лет потеряют нынешнюю покупательскую способность. Поэтому каждый год нужно корректировать свою инвестиционную цель на размер инфляции и, соответственно, увеличивать сумму инвестиций.

Таким образом, процесс формирования инвестиционного капитала – динамический. Необходимо «на лету» корректировать задачи, менять инструменты и способы достижения финальной цели в зависимости от рыночной ситуации, быть готовым оперативно реагировать на любые изменения и вызовы.

Как грамотно управлять инвестиционным капиталом?

Процесс управления инвестиционным капиталом достаточно сложен. Инвестору необходимо придерживаться нескольких правил.

Диверсификация

Диверсификация рисков – залог доходности . Не нужно инвестировать только в один инструмент. Например, только в ОФЗ одного выпуска или акции Газпрома. Для снижения рисков нужно распределять средства между разными активами. Если один из них подешевеет или покажет не такую положительную динамику, как хотелось бы, то другие компенсируют убытки за счет своей доходности.

Сколько активов должно быть в портфеле – каждый инвестор решает сам в зависимости от своих финансовых возможностей и задач. На начальном этапе достаточно будет распределить капитал между 8-10 активами, а затем уже увеличивать их позиции и расширяться за счет добавления в портфель новых позиций.

Хеджирование

Это процесс защиты от потерь. Одна из задач портфеля – снизить инвестиционные риски, и это достигается за счет хеджирования. Это не банальная диверсификация, как считают некоторые начинающие инвесторы. Хеджирование – это покупка актива, который страхует другой от убытков.

Размер хеджа обычно составляет 5-10% от капитала. Этого вполне достаточно для реализации большинстве хеджевых стратегий.

Ребалансировка

Это процесс возвращения портфеля к нормальному состоянию и одновременно увеличение инвестиционного капитала. Каждый портфель должен иметь фиксированную структуру. Например, 60% – акции и 40% – облигации. Или десять дивидендных акций, взятых в равной пропорции. Суть ребалансировки заключается в том, что по прошествии определенного времени необходимо возвращать портфель к данной пропорции, т.е. к состоянию «по умолчанию».

Дело в том, что активы в портфеле растут разнонаправлено. Если вы изначально придерживались соотношения 50% акции и 50% облигации, то к концу года оно может измениться. Например, акции подрастут и их объем составит 70% портфеля. Следовательно, риски такого портфеля подрастут, что не будет соответствовать вашей инвестиционной стратегии. Значит, нужно продать акции и докупить облигации так, чтобы соотношение было прежним – 50/50.

Ребалансировка – очень полезная операция. Вы не просто возвращаете портфель к изначальному значению, а реализуете важный принцип инвестирования: продавай дороже – покупай дешевле. Продавая подорожавшие активы, вы увеличиваете свой инвестиционный капитал, а покупая подешевевшие – задаете вектор будущего роста.

Проводить ребалансировку лучше всего раз в год, но некоторые инвесторы делают это чаще – раз в полгода или даже раз в квартал. Всё зависит от состава активов и стратегии.

Усреднение

Еще один важный принцип формирования инвестиционного капитала – придерживаться стратегии усреднения при покупке активов. Усреднение – это приобретение выбранного актива (акция, облигация, пай и т.д.) на определенную сумму через равные промежутки времени вне зависимости от текущей цены. В результате за год образуется некая средняя цена, за которую удалось купить актив. Как правило, она чуть ниже средневзвешенной цены актива за промежуток времени.

Читать еще:  Идеи для производства с минимальными вложениями

Если бы инвестор не придерживался стратегии усреднения и купил бы изначально 300 акций по текущей цене, то при падении котировок он бы до сих пор находился в минусе.

Заключение

Таким образом, инвестиционный капитал – это средства, которые инвестор направляет на покупку активов и формирование портфеля, приносящего ему пассивный доход. Структура капитала и соотношение доходность / риск определяются конечными целями инвестирования. При формировании капитала нужно точно знать, что и на какой срок вы планируете покупать, при каких условиях продавать, а при каких – докупать еще. Не следует забывать о диверсификации, покупке защитных активов для хеджирования риска, ребалансировке и учете эффекта инфляции.

Инвестиции финансы капитал

Рассказываем, какой тактики стоит придерживаться на рынке акций прямо сейчас, что покупать в конце 2019 — начале 2020 года

Риск-менеджер в управляющей компании помогает принимать объективные и взвешенные решения

Мы запустили первый в России ПИФ биотехнологий с активным управлением для инвесторов, которые хотят увеличить потенциальную доходность своих вложений.

Налоги

Видео



Связаться с нами онлайн или по телефону

  • Купить онлайн
  • Личный кабинет
  • Получить консультацию
  • Все разделы
  • Паевые инвестиционные фонды
  • Доверительное управление
  • Индивидуальный инвестиционный счет
  • Сформировать инвестиционный портфель
  • Состоятельным клиентам
  • Корпоративным клиентам
  • Налоговое консультирование
  • О компании
  • Аналитика
  • Пресс-центр
  • Блог
  • Раскрытие информации
  • Контакты
  • 8 495 228–15–05
  • 8 800 737–77–00
  • 8 495 228–01–12 (доб. 5656)

    Навигация по сайту

    Скачайте мобильное приложение

    Информация об организации

    Общество с ограниченной ответственностью УК «Система Капитал» © 2000 — 2020

    Общество с ограниченной ответственностью УК «Система Капитал» зарегистрировано Государственной регистрационной палатой при Министерстве юстиции Российской Федерации 31 октября 2000 года.

    Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045-13853-001000 выдана Центральным Банком Российской Федерации (Банк России) 13.03.2014 г. Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем. Управляющий не обещает и не гарантирует получение какого — либо дохода, а так же полного возврата ценных бумаг и/или денежных средств, переданных в доверительное управление. Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00041, выдана ФКЦБ России 17.01.2001 г. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в инвестиционные фонды, прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами могут быть предусмотрены надбавки к расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче и (или) скидки с расчетной стоимости инвестиционных паев при их погашении. Взимание надбавок и скидок уменьшает доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. Приобрести паи, получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах, ознакомиться с правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, а также с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29.11.2001 № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и нормативными правовыми актами в сфере финансовых рынков, можно по адресу: Российская Федерация, г. Москва, ул. Пречистенка, д. 17/9, телефону: +7 (495) 228-15-05, +7 (800) 737-77-00, факсу: +7 (495) 228-01-12 (доб. 5656) с понедельника по четверг — c 9:30 до 18:30, в пятницу — с 9:30 до 17:30, на сайте Управляющей компании http://www.sistema-capital.com, в пунктах приема заявок на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев агента по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев фондов (со списком пунктов приема заявок можно ознакомиться на сайте Управляющей компании http://www.sistema-capital.com). Информация, связанная с деятельностью Управляющей компании, раскрывается на сайте в сети Интернет по адресу http://www.sistema-capital.com, а также публикуется в «Приложении к Вестнику ФСФР».

    Мобильное приложение ООО УК «Система Капитал» («МТС Инвестиции») — возрастная категория 0+. МТС Инвестиции — объект авторского права ПАО «МТС», используемый ОО УК «Система Капитал» на основе лицензионного договора.

    Представленные материалы и информация не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в них, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО УК «Система Капитал» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в представленных материалах и информации.

    Распечатать квитанцию Открытое акционерное общество Управляющая компания «Инвестиции. Финансы. Капитал»

    65.23.50 — Деятельность холдинг-компаний в области финансового посредничества

    80.20.00 — Основное общее, среднее (полное) общее, начальное и среднее профессиональное образование

    75.11.50 — Управление деятельностью в области прогнозирования и планирования

    74.84.00 — Предоставление различных видов услуг

    74.20.00 — Деятельность в области архитектуры; инженернотехническое проектирование; геолого-разведочные и геофизические работы; геодезическая и картографическая деятельность; деятельность в области стандартизации и метрологии; деятельность в области гидрометеорологии и смежных с ней областях; виды деятельности, связанные с решением технических задач, не включенные в другие группировки

    74.14.00 — Консультирование по вопросам коммерческой деятельности и управления

    74.10.00 — Деятельность в области права, бухгалтерского учета и аудита; консультирование по вопросам коммерческой деятельности и управления предприятием

    73.20.00 — Научные исследования и разработки в области общественных и гуманитарных наук

    72.60.00 — Прочая деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий

    72.60.00 — Прочая деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий

    72.20.00 — Разработка программного обеспечения и консультирование в этой области

    71.20.00 — Аренда прочих транспортных средств и оборудования

    71.10.00 — Аренда легковых автомобилей

    70.31.00 — Деятельность агентств по операциям с недвижимым имуществом

    Открытое акционерное общество Управляющая компания «Инвестиции. Финансы. Капитал» зарегистрирован по адресу 109147, Москва, ул. Малая Калитниковская, д. 7

    Состоит на налоговом учете в ИФНС России № 9 по г.Москве c 29 марта 2011 г

    Ссылка на основную публикацию
    ВсеИнструменты 220 Вольт
    Adblock
    detector
    НаименованиеОткрытое акционерное общество Управляющая компания «Инвестиции. Финансы. Капитал»
    Сокращенное наименованиеОАО УК «ИФК»
    ИНН7709874562
    КПП
    Адрес109147, Москва, ул. Малая Калитниковская, д. 7
    ОГРН1117746234132
    ОКПО91414233
    ФСФР
    Телефон+7 (499) 959-00-11
    Факс(499) 959-00-11
    Коды ОКВЭД
    (Общероссийский классификатор видов экономической деятельности)
    Дата регистрации юридического лица29 марта 2011 г
    Регистрационный орган и информация о немМежрайонная инспекция Федеральной налоговой службы 46 по г. Москве
    ИНН: 7709000010

    Адрес рег. органа:
    Индекс 109316, Россия, Москва, Волгоградский пр-т, 42, 26
    тел.: (495)400-00-09, 276-22-22, 400-00-09

    • Код ИФНС: 7709
    • Код ОКПО: 29290094
    • Понедельник-четверг с 9-00 до 18-00, пятница с 9-00 до 16-45 Вторую и четвертую субботу календарного месяца с 10.00 до 15.00
    Вид собственностиЧастная собственность
    Организационно-правовая форма (ОПФ)Открытые акционерные общества
    Вид организации по классификации ОКОГУ
    Уставный капитал3000000 руб.
    Код ОКАТО45286580000

    Муниципальные образования Москва — город федерального значения → муниципальный округ Таганский
    Перевести ОКАТО 45286580000 в ОКТMО

    Код ОКТMО45381000

    Муниципальные образования Москва — город федерального значения → муниципальный округ Таганский → муниципальный округ Таганский
    Перевести ОКТMО 45381000 в ОКАТО

    Краткая справка