Invest-currency.ru

Как обезопасить себя в кризис?
1 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Функции международных денег

Международные деньги и их функции.

Международные деньги – денежные активы, приемлемые в качестве средства финансирования международной торговли и/или в качестве международных валютных резервов для финансирования дефицита платежного баланса.

Основные функции:

1) соизмерения стоимостей;

2) обслуживание обращения;

3) обслуживания платежей;

4) накоплений и сбережений.

2. Понятие валюты и валютных ценностей.

Валюта — это денежная единица государства, обращающаяся за его пределами и на внутреннем рынке. В таком понимании валюты можно выделить:

–денежную единицу страны;

–кредитные и платежные средства, выраженные в иностранных деньгах и используемые в международных расчетах.

Классификация осуществляется по критериям:

1) статус и сфера обращения; 2) степень конвертируемости на национальном валютном рынке; 3)степень обращения и использования на мировом валютном рынке; 4) вид валютных операций; 5) торговый статус; 6) материально-вещественная форма валюты; 7)отношение к национальным валютным запасам.

Валютные ценности — включает в себя наряду с национальной (региональной) денежной единицей все финансово-кредитные активы, выраженные в валюте, а также драгоценные металлы в стандартных слитках.

3. Региональные, международные и мировые валюты: понятие, признаки, функции.

К региональным валютам относятся денежные единицы, находящиеся в обращении в том или ином регионе (например, евро в Европейском союзе).

Международные валюты наиболее часто используются в торговом обороте, международных расчетах и на мировом финансовом рынке (доллар, евро, фунт стерлингов, швейцарский франк, японская йена).

Мировые валюты – денежные знаки, выполняющие все функции денег и используемые всеми странами. Исторически мировой валютой было золото.

4. Свободно конвертируемые валюты и их классификация.

По степени конвертируемости на валютном рынке различают частично конвертируемую, свободно конвертируемую, неконвертируемую, а также внешне и внутренне конвертируемые валюты.

К свободно конвертируемым валютам относятся валюты, которые свободно и неограниченно обмениваются на другие валюты (их существ. 17 валют).

Частично конвертируемые валюты – это валюты тех стран, где существуют валютные ограничения для резидентов и ограничения по отдельным видам валютных операций.

Внешняя конвертируемость предполагает возможность свободного обмена национальной валюты для нерезидентов.

Внутренняя конвертируемость предполагает свободный обмен валюты для резидентов.

Неконвертируемыми валютами пользуются страны, практикующие запрет обмена национальных валют на иностранные, ограничения и запреты по ввозу и вывозу, покупке и продаже, обмену национальной и иностранной валют и др. инструменты ограничений и регулирования.

5. Понятие резервной валюты и основные факторы превращения национальной валюты в резервную валюту.

Резервные валюты – национальные валюты ведущих стран, в которых государства накапливают и хранят свои международные валютные резервы. Резервные валюты служат базой для определения валютного курса других национальных валют, используются для проведения валютных интервенций с целью воздействия на курс валют стран-участниц мировой валютной системы. К объективным предпосылкам превращения национальной валюты в резервную относятся:

–господствующее положение страны-эмитента валюты в мировом производстве, экспорте товаров и капиталов, в золотовалютных резервах;

–наличие развитой нац. кредитно-банковской системы;

–организованный и емкий национальный финансовый рынок, имеющий развитые валютный, кредитный, страховой, фондовый и деривативный секторы;

–либерализация валютных операций, свободная обратимость валюты.

Субъективным фактором превращения национальной валюты страны в резервную (ключевую) служит, как правило, активная внешняя политика этой страны

6. Понятие международных валютных отношений и история их формирования и эволюции.

Международные валютные отношения можно определить как совокупность финансово-экономических отношений, складывающихся при функционировании валют в мировом хозяйстве и на мировом финансовом рынке.

История международных валютных отношений довольно длительна и насчитывает от 2,5 тысячелетий до 5 веков. Особенно быстро международные валютные отношения развивались во второй половине ХХ в. Если в 1977 г. ежедневный объем валютных операций составлял 18,3 млрд долл., то в 2012 г. этот показатель превышает 2 трлн долл. В наши дни ежегодный объем валютных операций в 10-12 раз превышает объем мирового ВВП и в 35 раз объем мировой торговли.

7. Роль золота в современных международных валютных отношениях. Демонетизация золота.

Золото продолжает обслуживать международные внешнеэкономические, валютные, кредитные и расчетные отношения опосредованно, через операции на рынках золота. Можно сказать, что золото в современных условиях сохраняет определенные качества валютного металла и представляет собой чрезвычайные международные деньги.

Демонетизация золота, закрепленная законодательно на международном уровне Ямайкским валютным соглашением, вывела золото из международных расчетов и платежей и официально прекратила его функционирование в качестве универсальной и всеобщей мировой валюты.

8. Эволюция роли золота в различных международных валютных системах.

Золото продолжает рассматриваться как чрезвычайные мировые деньги при непредвиденных обстоятельствах (войны, экономические потрясения, природные катаклизмы и т. п.). Страны в современных условиях прибегают к продаже части своих официальных золотых запасов на те валюты, в которых выражены их международные обязательства по внешнеэкономическим контрактам и кредитным соглашениям. Поэтому можно утверждать, что полностью и окончательно золото из международных валютных отношений не ушло. Оно продолжает обслуживать международные внешнеэконом, валютные, кредитные и расчетные отношения опосредованно, через операции на рынках золота. Можно сказать, что золото в современных условиях сохраняет определенные качества валютного металла и представляет собой чрезвычайные международные деньги.

9. Валютный курс как экономическая категория и факторы, влияющие на его изменение.

Пропорции, в которых валюта одной страны обменивается на валюту другой страны, называются валютным курсом. Другими словами каждая иностранная денежная единица имеет валютный курс — цену, выраженную в национальной валюте другой страны.

На состояние валютного курса воздействуют как макроэкономические факторы, отражающие состояние экономики данной страны, так и конъюнктурные факторы, постоянно меняющиеся под влиянием тенденций развития на мировом рынке.

Макроэкономические факторы:

•показатели экономического роста;

•состояние платежного баланса, степень зависимости от внешних источников сырья;

•рост денежной массы на внутреннем рынке;

•уровень инфляции и инфляционные ожидания;

•уровень процентной ставки;

•платежеспособность страны и доверие к национальной валюте на мировом рынке.

Факторов конъюнктурного характера:

•спекулятивные операции на валютных рынках;

•степень развития других секторов мирового финансового рынка, например рынка ценных бумаг, конкурирующего с валютным рынком.

10. Девальвация и ревальвация валютного курса: причины и механизмы.

Девальвация — случай, при котором происходит рост внешней задолженности страны и возникает тенденция к снижению курса национальной валюты к иностранным валютам. Существуют две основные причины, из-за которых центральные банки вынуждены проводить девальвацию: ухудшение торгового баланса страны, когда импорт превалирует над экспортом, и высокий уровень инфляции.

Ревальвация – действия правительства, направленные на повышение обменного курса национальной валюты. Ревальвация проводится странами при хронически активном сальдо платежного баланса.

11. Механизмы влияния на валютный курс инфляции и уровня процентной ставки.

На изменение валютного курса влияет меняющееся соотношение спроса и предложения, которые отражают ожидания участников валютного рынка, формирующиеся в результате оценки поступающей информации.

Существенное влияние на валютный курс оказывают рост денежной массы, состояние и темпы инфляции и даже инфляционные ожидания.

Ускоренный рост денежной массы оказывает понижающее воздействие на курс денежной единицы.

Увеличение денежной массы в обращении в условиях реального падения производства приводит к росту цен и способствует повышению валютной эффективности импорта и соответственно расширению спроса на валюту и падению ее курса.

Важным фактором, влияющим на валютный курс является уровень процентной ставки. Рост процентных ставок означает удорожание денег и снижение степени их доступности, а значит, способствует повышению курса национальной валюты.

12. Теории абсолютного и относительного паритета покупательной способности валют.

Абсолютный паритет покупательной способности, означает, что обменный курс между валютами двух стран равен соотношению уровней цен в странах. Другими словами, согласно теории абсолютного паритета покупательной способности цена товара в одной стране должна соответствовать цене на такой же товар в другой стране, пересчитанной по текущему курсу или, одна и та же корзина товаров должна одинаково стоить и в США и в Великобритании.

Читать еще:  Чем заняться чтобы заработать денег отзывы

Согласно теории относительного паритета покупательной способности колебания валютного курса происходят пропорционально относительному изменению уровня цен в двух странах. Теория ОПСС служит долгосрочной основой прогнозов номинальной динамики валютного курса, позволяющих выявить устойчивую корреляцию между валютным курсом и паритетом покупательной способности.

13. Признаки классификации видов валютных курсов. Плавающие и фиксированные валютные курсы.

Функция мировых денег

  • Возникновение и эволюция денег
  • Причины и предпосылки появления денег
  • Бартер

Мировые деньги

Функционирование денег в обороте между государствами делает их мировыми деньгами.

Деньги, обслуживающие международные экономические отношения, называются валютой. Различают национальную и иностранную валюту.

Иностранная валюта включает:

  • денежные знаки в виде банкнот, казначейских билетов, монеты, находящиеся в обращении и являющиеся законным платежным средством в соответствующем иностранном государстве или группе государств, а также изымаемые из обращения, но подлежащие обмену денежные знаки;
  • средства на счетах в денежных единицах иностранных государств и международных денежных и расчетных единицах.

В состав национальной валюты Российской Федерации входят:

  • находящиеся в обращении, а также изъятые или изымаемые из обращения, но подлежащие обмену рубли в виде банковских билетов (банкнот) ЦБ РФ и монеты;
  • средства в рублях на счетах в банках и иных кредитных организациях в Российской Федерации;
  • средства в рублях на счетах в банках и иных кредитных организациях за пределами Российской Федерации.

В настоящее время к мировым деньгами относятся:

  • ведущие национальные валюты (доллар США, евро, японская иена, фунт стерлингов);
  • международные денежные единицы, т.е. национальные валюты, выпускаемые международными финансово-кредитными институтами: СДР, выпускаемые МВФ, и евро, выпускаемые Европейской системой центральных банков (ЕСЦБ), возглавляемой Европейским центральным банком (ЕЦБ).

Функции мировых денег

В современных условиях мировые деньги выполняют две функции:

  • функцию международного платежного средства;
  • функцию международного резервного средства.

В функции международного платежного средства мировые деньги используются при погашении сальдо платежного баланса, предоставлении и погашении международных кредитов, оплате товаров и услуг на мировом рынке путем безналичных расчетов. Функцию международного резервного средства мировые деньги выполняют при формировании валютных резервов отдельных государств, международных финансовых институтов, а также коммерческих банков.

С точки зрения выполнения своих функций мировые деньги имеют следующее значение:

  • всеобщего платежного средства при расчетах по международным балансам (в основном по платежному балансу);
  • международного покупательного средства при прямой покупке товаров за границей и оплате их наличными;
  • средства материализации международного общественного богатства — перенесение национального богатства из одной страны в другую (при взимании контрибуций или предоставлении займов).

Золото в качестве мировых денег

В условиях металлического денежного обращения функцию мировых денег выполняли сначала золото и серебро, а затем — только золото.

Золото в качестве мировых денег выполняло три функции:

  • всеобщего платежного средства;
  • всеобщего покупательного средства;
  • абсолютной общественной материализации богатства.

Основной функцией была функция всеобщего платежного средства, в которой деньги использовались для покрытия сальдо платежного баланса, т.е. фактически сложившегося соотношения международных требований и обязательств страны. Выравнивание платежных балансов осуществлялось с помощью стихийного, автоматического движения золота между странами. Пассивное сальдо платежного баланса (превышение суммы денежных платежей над суммой поступлений из-за границы) погашалось путем вывоза, а активное — путем ввоза золота.

Золото в качестве всеобщего покупательного средства использовалось на ранних этапах развития внешней торговли. Уже в XIV в. во внешнеэкономических расчетах широкое распространение получают векселя. По мере развития международного кредита золото выполняло функцию всеобщею покупательного средства только в чрезвычайных обстоятельствах, например в случаях стихийных бедствий, неурожая. В современных условиях золото не выполняет функцию мировых денег, хотя и служит международным ликвидным активом.

Эволюция мировых денег

Сотни лет мировые деньги были представлены в международном обмене золотом и серебром. При этом из монет они превращались в простые слитки, т.е. функционировали как действительные деньги в их натуральной форме товар-золото или товар-серебро. Международные деньги подчиняются закону всеобщего разделения труда в международной форме его проявления, а также различным количественным и качественным факторам, присущим международным экономическим отношениям.

Эволюция мировых денег включает три этапа:

  • слитковая форма благородных металлов (до середины XIX в.) — по мере расширения международной торговли стала себя изживать;
  • попытки универсализации монетных паритетов национальных золотых монет расчетов (Международная денежная конференция 1867 г. в Париже, на которой за основу приняты денежные системы Великобритании, Франции и США — предлагалось приравнять английский золотой соверен (1 фунт стерлингов) к 25-франковой золотой монете, а 5-франковую золотую монету — к 1 долл. США. Условием этого была доля чистого металла в монете, равная 0,9 г золота;
  • замещение золота кредитными деньгами при сальдировании международных расчетов через банки, когда в сделках стала активно использоваться валюта, т.е. национальные кредитные деньги (векселя, банкноты, чеки, долговые обязательства), предназначенные для расчетов с иностранными партнерами. В международной практике понятие «валюта» означает денежные знаки иностранных государств, а также кредитные средства обращения и платежа, выраженные в иностранных денежных единицах и используемые в международных расчетах.

В соответствии с международным валютным соглашением в Генуе в 1922 г. доллар США и английский фунт стерлингов были объявлены эквивалентами золота и введены в международный оборот как мировые деньги. Следующее международное соглашение было оформлено на Бреттон-Вудской конференции в 1944 г., в результате которой было установлено, что функция мировых денег сохраняется за золотом как средством окончательных расчетов между странами, хотя масштабы его использования сокращались. Наряду с золотом в качестве международных платежных средств и резервных валют в международном обороте признан доллар США, который приравнивался к золоту неофициальному соотношению 35 долл. США за тройскую унцию (31,1 г) и в меньшей мере — фунт стерлингов.

В современной экономической системе, постоянно подверженной действию инфляционных факторов, деньги предназначены для:

  • роли посредника при обмене товарами и услугами (они движутся навстречу потоку товаров и навстречу потоку факторов производства);
  • роли единицы счета, т.е. с их помощью оцениваются все товары и услуги, а следовательно, национальный объем производства, экономическое положение нации. Между экономическими категориями «деньги» и «цена товаров и услуг» существует обратная взаимосвязь: если покупательная способность денег падает, то цены растут и наоборот. В современных условиях деньги никак не связаны с золотом, на их покупательную способность в первую очередь влияет количество собственно находящихся в обращении денег;
  • средство накопления богатства, поскольку деньги более удобны в хранении, чем какие-либо другие товары (но только в том случае, если их покупательная способность не снижается). В условиях инфляции накопление денег может принести убытки, поэтому предпочтение отдается различным способам их материализации.

Мировые деньги и их функции

Выясним, какова основная функция мировых денег, их предназначение. Особое внимание уделим их формам, современным видам.

Определение

Мировые деньги представляют собой денежные средства, обслуживающие международные экономические отношения.

Выполнять подобную функцию могут любые национальные деньги, которые участвуют в свободной конвертации.

Современность

В настоящее время выделяют следующие валюты, выполняющие функцию мировых денег:

  • ведущие национальные валюты, к которым относят доллар США, английский фунт, японскую иену;
  • банкноты, выпускаемые финансово-кредитными международными институтами. Например, евро печатают в Европейском Центральном банке.
Читать еще:  Идеи зарабатывать деньги

Мировые деньги — это определенная функция, связанная с обслуживанием движения стоимости товаров и услуг в мировом экономическом обороте. Именно они позволяют устанавливать взаимоотношения между разными странами.

Значимость

Роль мировых денег в настоящее время достаточно велика. Они влияют на движение стоимости товаров и услуг на мировом экономическом рынке. Именно мировые деньги осуществляют деление рынка границами государств. Подобное деление дает возможность создавать специфический субъект отношений – государство, представляющее и защищающее интересы страны.

В связи с этим на современном мировом рынке периодически появляются разногласия экономического плана, что негативно отражается на отношениях между продавцами и покупателями.

У иностранных контрагентов часто появляется недоверие к тем регалиям, которыми государство наделило собственные национальные деньги. Например, если в стране введен обязательный прием собственных денежных знаков при проведении различных видов платежей.

Подобная проблема была актуальна на начальной стадии формирования мирового рынка. В тот период мировые деньги могли существовать только в виде золотых или серебряных слитков. Прием подобных денег был связан не с количеством, а весом.

Предназначение

Выделим основную функцию мировых денег. Выполняют они такую задачу, как обеспечение платежей, контроль перенесения богатств из одного государства в другое.

Они повторяют те функции, которые присущи национальным деньгам, используемым на внутреннем рынке отдельной страны. Подобное обстоятельство дает некоторым исследователям повод для того, чтобы не выделять мировой обмен денег в отдельную функцию.

Учитывая, что многие национальные валюты «работают» только внутри страны, они не дадут возможности продавцам выходить со своей продукцией и услугами на мировой рынок.

Для того чтобы у представителей компаний был шанс на успешное ведение бизнеса за пределами своей страны, они вынуждены пользоваться другими деньгами. Вычленение мировых денег в отдельную функцию существенно упростило экономические отношения между партнерами по бизнесу, находящимися в различных странах.

Специфика применения

Мировые деньги можно применять для погашения тех долгов, которые связаны с внешними финансовыми, торговыми, банковскими операциями. В подобных ситуациях они будут выполнять функцию платежных средств.

Если их тратят для немедленного приобретения продукции или услуг, вместо некой суммы, которую вывозят, в страну ввозят эквивалентную товарную стоимость. В подобной ситуации мировые деньги выполняют функцию покупательского средства.

Применение такой функции менее удобное, поскольку предполагает предварительное накопление их определенного резерва. Из-за существенного неудобства этой функцией пользуются гораздо реже. Например, она уместна при возникновении чрезвычайных событий: стихийных бедствий, неурожае, серьезных социальных потрясениях.

Перенос богатств

В тех случаях, когда происходит перемещение мировых средств из одного государства в другое без обратного передвижения товаров или погашения кредитного долга, в таком случае они являются способом перенесения богатства. Например, такая ситуация возможна в случае оплаты репараций, контрибуций, предоставлении денежной помощи или ссуд, вывозе средств эмигрантами, теневыми коммерсантами.

Как еще используют мировые деньги? Примеры экономических взаимоотношений, существующие в настоящее время на мировом рынке, свидетельствуют о том, что они также могут выступать в качестве меры стоимости и счетных единиц, так как национальные цены отдельных стран не способны в полной мере удовлетворить все нужды современного мирового рынка.

Некоторые экономисты убеждены в том, что золото в настоящее время заменило мировые деньги, и гораздо чаще используется при совершении платежей.

В реальности механизм функций мировых денег совершенствовался по мере развития экономических взаимоотношений на мировом рынке. В случае достижения высокого уровня взаимоотношений в работу по погашению требований по платежам подключались коммерческие банковские учреждения, входящие в международную расчетную систему.

После того как был отменен золотой стандарт, введен запрет многими странами на проведение частных операций с драгоценным металлом, банковские учреждения потеряли право на применение золота для стабилизации платежных отношений с иными государствами.

Подобной функцией наделены только казначейства и центральные банки. Они имеют возможность реализовать на экономических рынках часть золота за одну из национальных валют, рассчитаться по долгам.

Важные факты

В настоящее время на международном экономическом рынке мировые деньги выступают в качестве покупательного и платежного средства, используются также и для субстанциональной стоимости.

Почему субъекты платежных международных отношений стали доверять национальной валюте так же, как и мировым деньгам? Причины кроются в развитии мировой экономики и в позитивных изменениях международной платежной системы.

В настоящее время сформирован масштабный мировой рынок, который имеет налаженную систему взаимных отношений между его отдельными субъектами. Кроме того, между банками и потребителями сформировалась такая система отношений, которая не предполагает применения полноценных денежных средств.

В отдельных странах экономический потенциал достиг таких масштабов, при которых государство добилось доверия к национальной валюте не только на внутреннем рынке, но и на международной экономической арене.

За последнее десятилетие произошли серьезные изменения между странами. Помимо экономического противостояния, между ними возникло сотрудничество, целью которого стало общее регулирование экономического мирового пространства, денежных взаимоотношений как самой важной его части.

Благодаря общим усилиям многие страны начали создавать специальные механизмы обеспечения доверия у зарубежных партнеров по бизнесу к своей национальной валюте. До того момента, пока субъекты мирового рынка будут иметь уверенность в том, что они смогут приобрести все необходимы товары за межнациональную валюту, они будут «принимать» подобный вариант валюты, заменять им золото.

Заключение

Мировые деньги являются в настоящее время платежным средством для всех международных сделок. Они не только являются объектом накоплений, но и вносят свой вклад в движение разнообразных товаров.

Среди основных форм, применяемых в настоящее время на мировом денежном рынке, выделим банкноты, векселя, кредитки, электронные деньги, чеки.

Такой драгоценный металл, как золото, постепенно теряет свои позиции в качестве мировых денег, хотя именно оно долгое время являлось средством материализации богатства страны на международной арене.

Функцию стабильной и востребованной мировой валюты способны выполнять в наше время любые денежные средства, которые могут конвертироваться. И все-таки, несмотря на подобное разнообразие, среди основных денежных ресурсов, которые получили доверие у представителей бизнеса из разных мировых стран, лидирующие позиции принадлежат доллару США и евро.

Специализированные финансово-кредитные организации

Понятие финансово-кредитных организаций. Особенности функционирования инвестиционных компаний, инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов, страховых компаний, финансовых, лизинговых, факторинговых, форфейтинговых компаний на кредитном и финансовом рынках. Кредитные кооперативы и кредитные союзы.

Система небанковских кредитных учреждений — это звено кредитной системы включающее различные учреждения, которые не являются банками, но которым официально разрешена кредитная деятельность. В этой группе можно выде­лить две подгруппы: страховые учреждения и остальные небан­ковские кредитные учреждения.

1. Страховые учреждения представляют собой финансово-кредитные учреждения. С одной стороны, они относятся к институциональной финансовой системе, так как основным на­правлением их деятельности является формирование страховых фондов. С другой стороны, они относятся к кредитной институ­циональной системе, так как им официально разрешена кредит­ная деятельность. Страховые организации размещают денежные средства созданных ими фондов на условиях срочности, платно­сти, возвратности с целью их оптимизации.

2. Остальные небанковские кредитные учреждения. Небанков­ским кредитным учреждениям предоставлено право осуществ­лять кредитные операции, т. е. привлекать и размещать времен­но свободные денежные средства юридических и физических лиц на условиях срочности, платности, возвратности.

К небанковским кредитным учреждениям относятся инве­стиционные и финансовые компании, пенсионные фонды, ссу­до-сберегательные ассоциации, кредитные союзы, ломбарды и др.

Инвестиционные компании занимаются кредитованием мел­ких и средних фирм. В отличие от инвестиционных банков они кредитуют своих клиентов на менее продолжительный срок и в менее значительных масштабах.

Читать еще:  Как можно привлечь деньги в дом

Финансовые компании осуществляют кредитование клиен­тов посредством покупки у них долговых обязательств. Разли­чают две основные группы этих кредитных учреждений: хол­динг-компании и компании, обслуживающие потребительский кредит.

Пенсионные фонды бывают государственными и негосудар­ственными. Негосударственные пенсионные фонды формиру­ются за счет взносов работодателей и работников. Средства не­государственных пенсионных фондов предназначены для вы­платы дополнительных пенсий работникам, проработавшим на предприятии определенное время и достигшим определенного возраста. Если средства пенсионных фондов превышают теку­щие потребности в выплате пенсий, они могут размещаться на условиях срочности, платности, возвратности, т. е. выдаваться в ссуды и инвестироваться в ценные бумаги.

Ссудо-сберегательные ассоциации привлекают средства насе­ления (в сберегательные вклады, чековые депозиты) и разме­щают их под залог недвижимости. Ссудо-сберегательные ассо­циации могут быть организованны как взаимные компании (кооперативы) или как фондовые компании (акционерные об­щества).

Кредитные союзы являются разновидностью кооперативов, создаваемых на паях отдельными группами населения для крат­косрочного кредитования их участников (для строительства или ремонта домов, приобретения автомобилей и т.д.).

Ломбарды осуществляют кредитование населения под залог ценных вещей.

104. Сущность и функции международных денег.

Функции международных денег, классификация международных денежных средств (международные кредитные средства платежа – государственные, межгосударственные, международные кредитно-финансовые средства платежа).

В основе международных валютных отношений лежат междуна­родные деньги. Они же выступают главным исторически сложив­шимся объектом этих отношений. Международные деньги обслуживают международный оборот товаров, услуг и капитала за пределами одного государства — в ре­гионе и целом мировом сообществе. При этом международные деньги выполняют одну из пяти функций денег как всеобщего стоимостного эквивалента – функцию мировых денег, и вы­ступают в качестве: всеобщего покупательного средства, всеобщего средства платежа, абсолютно общественной материализации богатства.

Сущность международных денег раскрывают их функции, зависящие не только от экономики стран-участниц международных экономических отношений, но и специфики послед­них (см. таблицу 1).

Особенности международных денег:

1)Международные деньги являются средством соизмерения стоимо­сти товаров и не являются всеобщей мерой стоимости. Это объясня­ется тем, что государства используют те или иные международные деньги по выбору в зависимости от доходности, удобства и иных ка­честв международных денег. В этой связи международные деньги не обладают всеобщим признанием. Отдельные их виды принимаются не во всех странах и не по всем сделкам. То есть в качестве международ­ных денег выступает не одна какая-то валюта, а разные (американский доллар, евро, фунт стерлингов и некоторые другие). Глобализация вно­сит большие перемены в обращение международных денег, отрывая их от национальной почвы и придавая в определенной степени характер всеобщности, и пока этот процесс не завершен. Функции современных международных денег двойственны. С од­ной стороны, это национальная валюта конкретной страны, а с дру­гой — международные деньги, и в этом качестве они подвержены влиянию внешних факторов, связанных с процессами, происходящими в мировой экономике. «Двуликость» международных денег усилива­ется тем обстоятельством, что, с одной стороны, они являются бу­мажными представителями стоимости, а с другой — кредитными день­гами. Поэтому их выпуск может носить инфляционный характер, что порой негативно влияет на ценообразование, валютный курс, платежный баланс и в целом на экономическое положение той или иной страны;

2)Ввиду своей кредитной сути международные деньги не могут выступать в качестве окончательного средства расчетов и поэтому являются одно­временно и обязательством и требованием.

3)Международные денежные средства классифицируются следую­щим образом.

Таблица 1 – Функции международных денег

Международные денежные средства классифицируются следующим образом.

Международные кредитные средства платежа:

государственные (национальные и региональные): банкноты, казначейские билеты, используемые лишь в частном международном обороте;

межгосударственные (валютно-кредитные институты): резервная доля в МВФ и специальные права заимствования (СДР);

частные международные средства платежа: вексель, чек, депозитный сертификат.

Международные кредитно-финансовые средства платежа:

почти международные средства платежа: государственные (казначейские векселя), межгосударственные (кредитная доля МВФ);

квазимеждународные средства платежа: государственные (облигации и боны, ноты), межгосударственные (кредиты МВФ);

частные: облигации, акции, финансово-кредитные дериваты.

В основном международные валютные сред­ства выступают в виде девиз — международных кредитных и кредит­но-финансовых инструментов, и в безналичной форме. При переходе от банкнот к финансово-кредитным дериватам значимость, т.е. каче­ственная характеристика международных средств платежа, уменьша­ется, а количественно (т.е. объем) увеличивается. За последние годы особенно выросли объемы так называемых финансово-кредитных де­риватов (опционы, форварды, фьючерсы, свопы, споты). Увеличение объемов и видов международных кредитно-финансовых средств пла­тежа усиливает неустойчивость валютной системы. Расширение сферы использования этих инструментов обусловлено усложнением миро­вой экономики, структурными переменами в ней и в сфере междуна­родной торговли, движением капиталов, повышением рисков и т.д. Поэтому возникает необходимость в усилении государственного и межгосударственного валютного регулирования и контроля со сторо­ны международных валютно-кредитных и финансовых институтов. Использование международных денег в экономических отношениях субъектов разных стран можно рассматривать как отдельную сферу международных валютных отношений.

Мировые деньги

Деньги для заключения интернациональных сделок и транзакций, функцию мировых денег выполняют свободно конвертируемые валюты.

История развития

На протяжении трех тысячелетий функции мировых денег возлагались на золото. Оно могло выступать в роли:

  • наиболее ликвидного платежного средства;
  • расчетного инструмента;
  • средства материализации общественного богатства.

Главной задачей золота являлось регулирование баланса между определенными обязательствами государства и действующими на мировой арене требованиями. Выравнивание баланса осуществлялось довольно примитивно — с помощью банального перемещения золота между странами. Таким образом, пассивное сальдо погашалось при вывозе «солнечного» металла, а активное — при его ввозе.

Приблизительно в XIV столетии в Европе в оборот начинают поступать векселя — ценные бумаги, с помощью которых осуществляются международные расчеты. Именно с этого момента золото больше не расценивается в качестве основного платежного инструмента — эту роль оно отныне выполняет только в случае непредвиденных ситуаций, таких, как эпидемии, неурожаи, засухи и т.д.

Мировые деньги сегодня

Начиная с середины двадцатого века, функции мировых денег возлагаются на валюты развитых стран. Такой статус последние получают в случае, если государство разрешает депонировать определенную долю своих бюджетных средств в национальной валюте другого государства. Страна, предоставившая свою валюту и начавшая ее эмиссию, в обмен на это начинает получать определенные материальные блага, которые поступают в форме квазиденег или ценных бумаг. Таким образом, государства, которые начинают позиционировать свою валюту в качестве мирового платежного средства, получают по сравнению с обыкновенным равнозначным обменом в разы больше материальных ресурсов.

Однако, если объем денежных средств государства превышает объем, необходимый для оборота и накопления, начинается стремительная девальвация национальной валюты. В таком случае все обязательства страны, осуществившей чрезмерную денежную эмиссию, просто пропадают.

Большинство специалистов выделяет два наиболее распространенных вида мировых денег:

  • национальные валюты наиболее развитых государств. В их число входят американский доллар, британский фунт, японская йена, швейцарский франк;
  • национальные валюты, выпуск которых осуществляют интернациональные финансовые институты. К ним можно отнести евро, эмиссией которого занимается Евроцентробанк, и СДР, созданные МВФ.

Формы и основные функции

Мировые деньги могут выражаться в форме:

  • кредитных карт для расчетов;
  • квазиденег (такое определение обычно применяется к распространенным во Всемирной сети электронным валютам);
  • чеков;
  • векселей;
  • банкнот.

Основные функции мировых денег заключаются в следующем:

  • содействие быстрому движению товарных групп общего характера;
  • выполнение роли платежного инструмента в международных сделках;
  • эквивалент при оценке реальной стоимости товаров;
  • средство накопления крупных корпораций и государств.
Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты 220 Вольт
Adblock
detector