Основы работы на фондовом рынке
Понятие фондового рынка для начинающих
Добрый день, дорогие друзья! На связи как обычно автор блога Руслан Мифтахов. В сегодняшней статье я расскажу про фондовый рынок для начинающих. Новички иногда могут недооценивать на сколько серьезно здесь все устроено.
Поэтому я хочу рассказать о принципах работы на фондовом рынке, как правильно начать торговать, чтобы не оказаться в убытке. Эта тема будет полезна не только новичкам, но и людям, которые уже имеют определенные знания в этой сфере.
Понятие и принцип работы
Первое, с чего следует начать – это разобраться с понятием и сутью фондового рынка, а также с его основой.
И так, фондовый рынок, который также называют еще рынком ценных бумаг, является важной частью всего финансового рынка, так как все ценные бумаги обращаются именно здесь.
Любой активной компании, которая стремится достичь дальнейших успехов необходимо привлекать дополнительные финансовые ресурсы (благодаря банковскому кредиту, выпуску ценных бумаг).
Все варианты получения доходов от ценных бумаг связаны именно с фондовым рынком – местом привлечения и перераспределения денег между компаниями, экономическими сферами и участниками рынка ценных бумаг, которые составляют его основу.
Участников такого рынка классифицируют:
- межрыночные участники – занимаются обслуживанием рынка (собирают необходимую информацию, проводят консультации, составляют рейтинги);
- внутрирыночные участники – занимаются деятельностью с ценными бумагами, и делятся на профессионалов и непрофессионалов (эмитенты ценных бумаг, инвесторы).
Профессионалы имеют лицензии на осуществление своей деятельности на рынке ценных бумаг, к ним относятся трейдеры, которые ведут торги на профессиональном уровне, и организации, которые создают инфраструктуру (брокеры, дилеры, регистраторы, депозитарии, биржи, клиринговые компании). Что такое клиринг читайте здесь.
Чем здесь торгуют, какие индексы используют?
Основными финансовыми инструментами являются:
- акции — обычные и привилегированные (какое отличие между ними читайте в этой статье);
- облигации (их суть мы также рассматривали в статьях «Облигации», «Отличие акций от облигаций»);
- фьючерсы — срочные контракты, предполагающие обязательное завершение сделки по ранее оговоренным ценам (газ, нефть, валюты) в определенный срок; (подробнее о фьючерсе читайте тут)
- опционы — срочные контракты, дающие право на покупку либо продажу ценных бумаг в конкретные сроки с получением прибыли. Читайте эту статью, чтобы узнать в чем разница между фьючерсами и опционами.
Чтобы оценить глобальные процессы, которые происходят на рынках ценных бумаг, применяют фондовые индексы, отражающие движение цен активов, которые входят в расчет определенного индекса.
К ведущим мировым фондовым индексам относят: S&P500 (США), FTSE-100 (Англия), DAX-30 (Германия), CAC-40 (Франция), Nikkey-225 (Япония), Индекс РТС и ММВБ (Россия) и другие.
Варианты заработка на фондовой бирже
Сегодня количество людей, занятых в данной области достигает нескольких миллионов. И это не удивительно, так как фондовый рынок дает потенциальные возможности заработка, причем их несколько, и каждый человек выбирает из них наиболее подходящий конкретно для него.
Рассмотрим каждый из существующих вариантов:
1. Трейдинг – наиболее популярный способ заработка, который ничем не ограничен.
Основная цель трейдера – продать актив дороже стоимости, за которую он его купил. Сделки бывают сверхкраткосрочными, краткосрочными и долгосрочными.
Хотите самую эффективную платформу для трейдинга? Тогда жмите по кнопке ниже, регистрируйтесь и совершайте сделки.
Основная суть определить куда пойдет цена вверх или вниз и выбрать правильное направление.
Минимальный депозит 10$, минимальная инвестиция от 1$, вывод средств в течении 24 часа.
Для того, чтобы определить, когда совершать сделку и динамику изменения цен на имеющийся актив, трейдеры используют различные анализы фондового рынка (фундаментальный, технический), индикаторы, рисковые возможности (кредитные рычаги, игры на понижение).
Важно понимать, что часть совершенных сделок все равно будет убыточной, и чтобы получить прибыль нужно добиться того, чтобы результат прибыльных сделок превысил полученные убытки.
Чем лучше трейдер разработает свою торговую систему (правильный выбор рынков, финансовых инструментов, времени торгов, тестирование созданной системы), тем лучший результат он будет иметь. Также всегда следует быть готовым к постоянному анализу и мониторингу рынка, изменению выбранных методик.
2. Заработок с помощью доверительного управления денежными средствами.
Люди, которые не владеют достаточным количеством времени, а также необходимыми знаниями, могут передавать свои деньги, вкладывая их в коллективное инвестирование, специальным управляющим, которые являются профессионалами в данной сфере (помните, мы с вами подробно рассматривали тему, посвященную памм счетам?), и ведут торги от своего имени.
Это означает, что инвестор, выбрав по специальным рейтингам успешного управляющего, переводит свои средства на отдельный его счет, и в конце определенного периода получает прибыль (или убыток) от результата его деятельности, пропорционально величине вложенных средств, за минусом вознаграждения, причитающегося управляющему.
3. Самостоятельное портфельное инвестирование, которое предполагает выбор портфеля перспективных акций, и добавление в него безрисковых облигаций в идеальных пропорциях, позволяющих получить наилучший результат. При этом инвестор заранее знает процент доходности своих выбранных активов.
Инструкция для начинающих торговать на фондовой бирже
Начало торговли предполагает прохождение следующих этапов:
Выбор надежного брокера, через которого будет осуществляться связь трейдера с биржей. При выборе следует обратить внимание на предлагаемые им условия торговли, какие обучающие материалы он может предложить, как здесь проводятся операции и как быстро можно снять средства со своего счета.
Профессионалы составили рейтинг самых надежных брокеров, на который следует обратить внимание новичку:
- FinMax — лучший брокер для начинающих;
- Бинариум — лучший брокер по мнению читателей;
Установление специальной программы на компьютер (которую предоставляет выбранный брокер) – терминала, который позволит выходить в онлайн режиме на биржу и осуществлять сделки.
Выбор торговой стратегии и тренировка на пробном (демо) счете, который позволит проверить свои силы и выбранную стратегию на виртуальных, не реальных деньгах.
Открытие реального счета (только после того, как удастся получать прибыль на демо-счете, причем, по советам опытных трейдеров – двойную!).
Осуществление реальной торговли.
Советы успешной и прибыльной торговли:
- правильно разработать торговую систему (из чего она состоит мы писали выше);
- не увлекаться, и не жадничать, тщательно продумывать сделки, запастись терпением и дисциплиной;
- управлять своими убытками;
- не спешить сразу получить большую прибыль;
- не пытаться отыграться по уже закрытой сделке;
- не использовать все виды анализов и графиков сразу;
- не пренебрегать образованием, и постоянно продолжать обучение;
- не обманывать себя и реально оценивать свои возможности.
Я надеюсь, что эта статья была вам полезна, расширила ваши познания о рынке ценных бумаг и о биржевой торговле. Хочу пожелать вам удачи!
Я новичок на фондовом рынке. С чего начать
Новичку, который только начинает свой путь на фондовом рынке, предстоит изучить множество вещей, чтобы стать по-настоящему успешным в инвестициях.
В этом море новой и не всегда простой информации очень легко запутаться, что чревато не только недополученной прибылью, но и убытками, если неправильно истолковать сигналы и оказаться на неверной стороне рынка.
В изучении любого материала важна четкая структура и постепенное движение от простого к сложному. В данном обзоре мы собрали для новичков в кучу все обучающие материалы, охватывающие основные понятия финансовых рынков, и сформировали дорожную карту, двигаясь по которой молодой инвестор сможет последовательно повышать уровень своей грамотности и торговые навыки.
Первые шаги
Во-первых, стоит разобраться с двумя на первый взгляд похожими, но на практике очень различными, видами деятельности на финансовом рынке: инвестирование и спекуляции. Понять, что у этих понятий общее, а в чем они кардинально различаются, можно прочитав обзор: Инвестиции и спекуляции — в чем разница и что подходит именно мне?
Чтобы лучше понять сущность именно инвестирования, рекомендуем материалы:
С активными спекуляциями и трейдингом можно поближе познакомиться по следующим обзору:
Теперь, когда у вас уже есть представление, на чем можно сфокусироваться в своей деятельности на рынке и какой вариант больше подходит именно вам, стоит выбрать подходящие инструменты для торговли.
Прежде чем перейти к подробному изучению биржевых инструментов, стоит познакомиться с таким актуальным понятием, ка индивидуальный инвестиционный счет, который позволяет увеличить доход инвестора вне зависимости от используемых инструментов и стратегий.
Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)
Также по мере роста ваших компетенций периодически рекомендуем вам в принципе пересматривать расходы на такие вещи, как транзакционные издержки (комиссии, депозитарные сборы и др.) и налоговые расходы. Снижение издержек может качественно улучшить ваш результат на длинной дистанции. На тему налогов у нас есть хороший материал: 8 способов абсолютно законно сэкономить на налогах
Торговые инструменты и базовые торговые стратегии
На фондовом рынке теория неотделима от практики, поэтому более эффективным будет обучение, сопровождающееся ведением собственного брокерского счета. Если вы еще не озаботились этим ранее, то на сайте БКС вы можете открыть демо-счет, (счет, симулирующий реальную торговлю, только на виртуальные деньги), обычный брокерский счет или описанный выше ИИС. Финансовый советник поможет вам пройти все необходимые процедуры.
Для торговли понадобится специальная программа — торговый терминал. Самым популярным на российском рынке является терминал QUIK. Установить и настроить его можно скачав дистрибутив с сайта компании БКС. Там же можно найти подробную инструкцию по ссылке https://broker.ru/software/quik
Также специально для клиентов БКС разработано удобное мобильное приложение Мой Брокер, которое позволяет оперативно отслеживать ситуацию со своим портфелем, быть в курсе актуальных новостей и событий на рынке. Скачать его можно по ссылке. А здесь вы найдете краткую инструкцию по торговле акциями в приложении.
Акции
Торговля акциями является наиболее популярной среди частных инвесторов. Большое количество доступной информации, относительная простота инструмента (акция выросла в цене — заработал, упала — потерял) и высокая потенциальная доходность делает акции первым инструментом, на который обращает взгляд начинающий инвестор или трейдер.
Акция — ценная бумага, подтверждающая право ее владельца на долю в компании. Доходность акции формируется из двух составляющих: изменения стоимости и получения акционером части прибыли компании в виде дивидендов. Подробнее про дивиденды читайте в специальных материалах:
Для оценки того, в какую сторону изменится цена самой акции на фондовом рынке используется два типа анализа: технический и фундаментальный.
Технический анализ — анализ закономерностей на графике изменения цены финансового инструмента. В большей степени он используется именно трейдерами и спекулянтами, так как для долгосрочных инвестиций более подходящим является фундаментальный анализ. Тем не менее, необходимый минимум желательно знать.
Помимо анализа графика цены некоторые трейдеры используют ряд стандартных компьютерных алгоритмов, которые математически обрабатывают рыночные данные и дают дополнительную информацию о балансе спроса и предложения на рынке. Они называются индикаторами. Широкий перечень индикаторов и их подробное описание можно найти в обзоре:
Также для краткосрочных спекулянтов будет полезен следующие обзоры:
Фундаментальный анализ — анализ финансового состояния компании и экономической ситуации в целом, в результате которого строится прогноз перспектив дальнейшего роста или снижения стоимости акций.
Наиболее емким обзором по анализу компании является следующий материал: Пошаговая инструкция по финансовому анализу компании . Внутри него есть ссылки на другие связанные обзоры, которые помогут понять терминологию и ухватить саму суть анализа.
Помимо этого, рекомендуем ознакомиться со следующими вещами:
Помимо заработка на росте акций, можно точно также зарабатывать и на снижении их стоимости. Как это можно сделать описывается в обзоре Игра на понижение. Как заработать, когда все паникуют .
Фьючерсы
Фьючерсы — самый популярный инструмент на российском рынке для спекуляций. Подробнее о них можно прочитать в специальных материалах:
Облигации
Облигации относятся к категории консервативных инструментов фондового рынка — таких инструментов, риск потери по которым невелик, а доходность лишь немного опережает проценты по банковскому вкладу. Облигации не подходят для активных спекуляций, а вот для целей инвестирования могут быть очень полезны.
Товарные рынки
Товарные рынки или commodities — отдельная категория активов, торги которыми в основном происходят на срочном рынке. Это сырье, металлы, нефть и др. Фьючерсы позволяют заработать на росте или падении активов, а также отследить динамику цен, которые могут повлиять на прибыльность компаний, связанных с торговлей этими активами. В частности, для российского рынка большое значение имеет динамика цен на нефть.
Материалы по этой тематике:
Психология и советы Гуру
На финансовом рынке участникам торгов доступны широкие возможности по выбору стратегий и различным методикам. Какие-то из них оказываются прибыльными, а какие-то несут в себе скрытые риски. Чтобы не наступать на избитые грабли стоит ознакомиться с советами опытных инвесторов и спекулянтов:
И все же, иногда каждый инвестор ошибается. С этим приходится мириться. В такие моменты потери денег легко могут вывести из колеи неподготовленного человека и спровоцировать на необдуманные действия. А порой просто кажется, что рынок сошел с ума и все ранее работавшие закономерности перестали действовать.
Чтобы достичь успеха на рынке необходимо уделить внимание психологической составляющей торгов, чтобы не «наломать дров» в эмоциональном порыве. Как справиться с эмоциями читайте в следующих материалах:
Что еще прочитать
Разумеется, это далеко не вся информация, которая может оказаться полезной для инвестора. Биржевой мир очень широк и многогранен. Раздел обучения на БКС Экспресс содержит большое число материалов по различной тематике.
Для тех, кто хочет более глубоко познать все хитросплетения финансового мира, мы подготовили специальные сборники книг, которые будут полезны:
И напоследок рекомендованные книги от одного из самых богатых людей мира 194 книги, которые рекомендует Билл Гейтс .
БКС Брокер
пополни брокерский счёт без комиссии
- С карты любого банка
- Прямо на сайте
- Без комиссии
Последние новости
Рекомендованные новости
Сургутнефтегаз отчитался за 2019. Каких дивидендов ждать
Это не Великая депрессия
Чистый долг АФК Система сократился на 14% по итогам 2019
Ход торгов. Акции банков оказались сегодня фаворитами у инвесторов
Баффет продает акции авиакомпаний
X5 Retail: новые форматы, неизменные дивиденды
Завтрак инвестора. Что ждать от майского пересмотра индекса MSCI Russia
Комиссионные доходы Сбербанка выросли на 20% по итогам I квартала
Адрес для вопросов и предложений по сайту: website4@bcs.ru
Copyright © 2008–2020. ООО «Компания БКС» . г. Москва, Проспект Мира, д. 69, стр. 1
Все права защищены. Любое использование материалов сайта без разрешения запрещено.
Лицензия на осуществление брокерской деятельности № 154-04434-100000 , выдана ФКЦБ РФ 10.01.2001 г.
Данные являются биржевой информацией, обладателем (собственником) которой является ПАО Московская Биржа. Распространение, трансляция или иное предоставление биржевой информации третьим лицам возможно исключительно в порядке и на условиях, предусмотренных порядком использования биржевой информации, предоставляемой ОАО Московская Биржа. ООО «Компания Брокеркредитсервис» , лицензия № 154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия.
* Материалы, представленные в данном разделе, не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном разделе, могут не подходить Вам, не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном разделе.
Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения Инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски. Клиент также несет расходы на оплату брокерских и депозитарных услуг, подачи поручений по телефону, иные расходы, подлежащие оплате клиентом. Полный список тарифов ООО «Компания БКС» приведен в приложении № 11 к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС». Перед совершением сделок вам также необходимо ознакомиться с: уведомлением о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг; информацией о рисках клиента, связанных с совершением сделок с неполным покрытием, возникновением непокрытых позиций, временно непокрытых позиций; заявлением, раскрывающим риски, связанные с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов, форвардных контрактов и опционов; декларацией о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг.
Приведенная информация и мнения составлены на основе публичных источников, которые признаны надежными, однако за достоверность предоставленной информации ООО «Компания БКС» ответственности не несёт. Приведенная информация и мнения формируются различными экспертами, в том числе независимыми, и мнение по одной и той же ситуации может кардинально различаться даже среди экспертов БКС. Принимая во внимание вышесказанное, не следует полагаться исключительно на представленные материалы в ущерб проведению независимого анализа. ООО «Компания БКС» и её аффилированные лица и сотрудники не несут ответственности за использование данной информации, за прямой или косвенный ущерб, наступивший вследствие использования данной информации, а также за ее достоверность.
Фондовый рынок для начинающих
Многие люди осознают, что сбережения должны работать и приносить хозяину доход. Инвестирование является одним из лучших способов преумножить свои сбережения, а фондовый рынок даёт возможность даже для начинающих инвесторов вложить средства в огромное количество самых разнообразных активов.
Чтобы успешно торговать на бирже, нужно получить необходимые биржевые знания. Биржевые торги – это серьёзная работа, требующая подготовки и опыта. Динамика котировок ценных бумаг не происходит хаотично, а зависит от определённых правил и законов. Трейдеры, знающие и соблюдающие эти правила, в результате обладают значительными преимуществами.
Основные понятия
Биржа является специализированной торговой площадкой, которая не только предоставляет возможность трейдерам участвовать в купле-продаже ценных бумаг, но и обеспечивает безопасность личных данных. Всеми участниками торгов должны соблюдаться правила и исполняться обязательства, определённые биржей. Биржевые инструменты, применяемые при торговле, зависят от типа рынка: фондового, валютного, товарного или срочного.
Операции на бирже осуществляются кредитными организациями и брокерскими компаниями, которые являются посредниками для частных и корпоративных инвесторов. Операции на фондовых рынках проводятся чаще всего дистанционно через интернет с помощью специального программного обеспечения.
Фондовый рынок (рынок ценных бумаг) – важная часть финансового рынка, потому что обращение всех ценных бумаг происходит здесь. Любая активная компания, стремящаяся к дальнейшим успехам, дополнительно привлекает финансовые ресурсы (банковские кредиты или выпуск ценных бумаг). Все способы получения прибыли от операций с ценными бумагами зависят от фондового рынка – места, куда привлекаются и где перераспределяются деньги компаний, экономических сфер, и участников рынка, составляющих его основу.
Участники фондового рынка классифицируются на:
- Межрыночных участников, обслуживающих рынок, занимающихся сбором необходимой информации, проведением консультаций, составлением рейтингов.
- Внутрирыночных участников, которые осуществляют операции с ценными бумагами и бывают профессионалами и непрофессионалами (эмитентами ценных бумаг, инвесторами).
У профессионалов имеется лицензия на право заниматься подобной деятельностью: трейдеров, профессионально занимающихся торговлей ценными бумагами, и организаций, создающих инфраструктуру (брокеров, дилеров, регистраторов, депозитариев, бирж, клиринговых компаний).
Основные финансовые инструменты
На рынке ценных бумаг осуществляется купля-продажа следующих активов:
- акций (обычных и привилегированных);
- облигаций;
- фьючерсов — срочных контрактов, предполагающих обязательство завершения сделки по заранее оговорённой цене к определённому сроку (с валютой, газом, нефтью);
- опционов — срочных контрактов, которые дают право купли-продажи ценных бумаг в определённый срок.
Для оценки глобальных процессов, происходящих на фондовых рынках, используются фондовые индексы, отображающие динамику стоимости активов, входящих в расчёт конкретного индекса.
Видео по теме:
Основы работы фондовой биржи
С чего начать торговлю на фондовой бирже? Для успешной торговли на бирже новичку нужно ответственно определиться со следующими ключевыми моментами:
Действие | Описание |
Выбрать брокера | На национальном рынке ценных бумаг для частных инвесторов отсутствует прямой доступ к биржевым торгам. Все торговые операции выполняются по поручению клиента биржевыми брокерами, выступающими посредником между инвестором и биржей. Поэтому первостепенной задачей для начинающих инвесторов является выбор надёжного брокера. У каждого брокера должна быть лицензия, дающая право профессионально работать на рынке ценных бумаг. Выяснить, имеет ли выбранный брокер лицензию, можно на сайте Центробанка. Также нужно уточнить рейтинг надёжности брокерской компании. Самыми надёжными считаются брокеры группы «ААА». Информация о доступе брокера на конкретный рынок размещена на официальном портале Московской биржи |
Выбрать торговую площадку | Лучшим вариантом для начинающего трейдера считаются торги на Московской бирже. Необходимо правильно выбрать инвестиционный инструмент и стратегию. Рекомендуется сконцентрироваться на определённом активе. Выбирая стратегию с меньшими рисками, нужно проконсультироваться с брокером, и определиться с выбором активов для инвестиций |
Необходимо понимать: чем выше риски, тем больше вероятность, как потенциального дохода, так и потенциального убытка.
Способы заработка на фондовом рынке
В настоящее время деятельностью на фондовой бирже занимаются миллионы людей, потому что это даёт множество возможностей получения дохода, и можно выбрать из них наиболее приемлемые. Существует три основных варианта деятельности в этой сфере:
- Трейдинг.
- Доверительное управление.
- Самостоятельные инвестиции.
Способ деятельности | Описание |
Трейдинг | Считается наиболее популярным способом заработка. Основной принцип работы трейдера – продать актив дороже, чем купил. Существуют сверхкраткосрочные, краткосрочные и долгосрочные сделки. Основной целью является динамика изменения цены актива и выбор правильного направления. Для определения времени совершения сделки и изменения стоимости актива трейдеры пользуются фундаментальным и техническим анализом фондовых рынков, индикаторами, рисковыми возможностями (кредитными рычагами, игрой на понижение). Важно понимать, что часть совершаемых сделок будет убыточной. Для получения прибыли нужно, чтобы доход от прибыльных сделок был больше полученных убытков. Чем тщательнее трейдером будет разработана собственная торговая система (правильно выбраны рынки, финансовые инструменты, время торгов, тестирование своей системы), тем лучшего результата он добьётся. Кроме того, трейдер всегда должен быть готов постоянно анализировать и прогнозировать рынок, изменять и корректировать выбранные методики |
Доверительное управление | Зарабатывать подобным способом могут люди, у которых нет времени или необходимых знаний для самостоятельной работы на фондовом рынке. Они могут вкладывать средства в коллективное инвестирование и передать деньги специальному управляющему – профессионалу в этой сфере, который будет осуществлять сделки от своего имени. Это значит, что инвестором выбирается с помощью специального рейтинга успешный управляющий и переводятся на его отдельный счёт средства. Через определённый период времени инвестор получает прибыль или убыток по результатам деятельности управляющего. Прибыль будет пропорциональна сумме вложений за вычетом вознаграждения, которое причитается управляющему |
Самостоятельные инвестиции | Самостоятельный инвестиционный портфель должен включать перспективные акции и безрисковые облигации в идеальной пропорции, позволяющей добиться наилучшего результата. В этом случае инвестору заранее известна доходность собственных активов |
Инструкции начинающим трейдерам
Выбирая брокера, нужно выяснить, какие условия торговли он предлагает, какими обучающими материалами может обеспечить, как проводит операции и каковы условия снятия денег со счёта. Затем производятся следующие действия:
- устанавливается специальная программа на компьютер (которая предоставляется выбранным брокером) – терминал, открывающий доступ в онлайн-режиме к бирже и осуществлению сделок;
- выбирается торговая стратегия и проводится тренировка на пробном демо-счёте, который помогает проверить себя и свою стратегию с помощью виртуальных, а не реальных денег;
- открыть реальный счёт. Специалисты рекомендуют открывать счёт после получения прибыли на демо-счёте (желательно двойной);
- начать осуществлять реальную торговлю.
Видео по теме:
Несколько советов для успешных и прибыльных торгов на фондовой бирже:
- Тщательно и грамотно разработать собственную систему торговли.
- Хорошо продумывать все сделки.
- Придерживаться выбранной стратегии.
- При выборе активов для инвестиций отслеживать уровень инфляции.
- Распределять средства по разнообразным активам.
- Диверсифицировать инвестиционный портфель в зависимости от рисков.
- Не следует ждать подходящий момент для капиталовложений. При накоплении определённой суммы, вкладывать средства в инвестиции (главное, чтобы эти деньги были не последними).
- Вкладываться в долгосрочные инвестиции.
- Сдерживать эмоции, основное – это терпение и дисциплина.
- Уметь управлять убытками.
- Не стараться сразу получить большой доход.
- Не отыгрываться по закрытой сделке.
- Не пользоваться сразу всеми видами графиков и анализов.
- Постоянно обучаться, повышать образование.
- Научиться реальной оценке собственных возможностей.
Трейдинг для «чайников»: что читать начинающему инвестору
Последние два года ЦБ, Московская биржа и брокерские компании пытаются повысить популярность частных инвестиций в России. На этой волне многие книгоиздатели вновь предлагают различные книги, посвященные основам торговли на фондовом рынке и инвестициям в ценные бумаги.
Впрочем, далеко не все они годятся для массового читателя: многие книги написаны профессиональным языком, который не осилит человек без профильного образования. РБК изучил книжный рынок в поиске учебников для начинающих инвесторов, которые будут понятны даже подростку.
Получилась подборка из пяти книг, изданных в 2015–2016 годах. Среди них — два занимательных учебника от руководителей инвестиционных компаний, самоучитель трейдинга от американского гуру психологии и пособие по инвестициям для «чайников». Что еще можно почитать про фондовый рынок?
Фондовый рынок США для начинающих инвесторов
Авторы: Клюшнев И., Панченко Д., Теплова Т.
Издательство: «Манн, Иванов и Фербер», 2016
Этот учебник претендует на статус настольной книги для всех, кто интересуется инвестициями в американские ценные бумаги.
Раздел «Теория» подготовлен профессором НИУ «Высшая школа экономики» Тамарой Тепловой. По сути, это история американского фондового рынка с момента зарождения и до наших дней, подкрепленная описанием финансовых инструментов и особенностями биржевого регулирования в США. Благодаря теоретической части книга может пригодиться не только начинающему инвестору, но и каждому любознательному человеку, желающему понять, что такое биржа и для чего она нужна.
Два других соавтора — Игорь Клюшнев и Дмитрий Панченко — руководители инвестиционной компании «Фридом Финанс», которая активно популяризирует инвестиции в американские ценные бумаги среди российских инвесторов. В книге они ответственны за раздел «Практика», в котором подробно объясняется, как начать инвестировать. Клюшневу и Панченко удалось избежать каких-либо отсылок к своей компании.
Читатели могут узнать, зачем нужен личный финансовый план, как торговать на бирже через брокера и что может рассказать инвестору отчетность американских компаний. Тут же можно получить представление о фундаментальном и техническом анализе, научиться понимать графики и формировать инвестиционный портфель, а также познакомиться с историями успеха знаменитых американских инвесторов — например, Джесси Ливермора и Уоррена Баффетта.
Цитата: «Важное отличие взаимных фондов США от российских аналогов, паевых инвестиционных фондов, заключается в том, что американские фонды регулярно выплачивают своим пайщикам дивиденды — обычно раз в квартал. При этом инвестор может отказаться от получения дивидендов на руки, в таком случае дивиденды будут реинвестироваться в фонд. По расчетам автора монографии «Экономика инвестиционных фондов», один доллар, вложенный в старейший американский взаимный фонд MIT в год его основания (1924), через 89 лет (2013) принес бы пайщику 347 долл. — именно за счет дивидендов, тогда как расчетная стоимость паев MIT за этот период выросла лишь в семь раз».
Фондовый рынок для начинающих
Авторы: Верников А., Марков В., Шишкина Е., Подлевских Н., Сорокина Ю., Авакян Н.
Издательство: «Перо», 2015
Это пособие по торговле на фондовом рынке подготовлено профессиональными трейдерами и управляющими из ИК «Церих Кэпитал Менеджмент». В его основу положен учебный курс Школы биржевого мастерства, работающей в компании и обучающей трейдингу с нуля. Авторы ведут изложение от простого к сложному: сперва читатель узнает о том, что такое фондовый рынок и из чего он состоит, затем — какие бывают финансовые инструменты и как с ними работать.
В книге приведена детальная инструкция по открытию торгового счета и совершению сделок, а также рассказывается о различных видах трейдинга и отдельных стратегиях. В заключительной главе авторы решили рассказать об услугах, доступных клиенту ИК «Церих Кэпитал Менеджмент», но это единственная часть книги, которая содержит рекламную информацию. За ее вычетом «Фондовый рынок для начинающих» действительно походит на качественно выстроенный учебник для частного инвестора.
Среди сильных сторон этой книги — объяснение сложных финансовых понятий максимально доступным языком. Авторы расшифровывают для читателя такие термины, как роуд-шоу, IPO, скальпинг, маржин-колл и прочую трейдерскую лексику, которая неизменно пугает новичков.
Цитата: «Перед размещением акций компания проводит роуд-шоу (англ. Road Show). Оно заключается во встречах с потенциальными инвесторами и аналитиками для обсуждения вопросов, касающихся развития компании. Успешное проведение роуд-шоу является неплохим способом привлечь к себе внимание не только будущих акционеров, но и СМИ. Кроме того, в ходе роуд-шоу формируется книга заявок на покупку выпускаемых акций, по которой компания может косвенно судить об успехе предстоящего IPO».
Самоучитель трейдера. Психология, техника, тактика и стратегия
Автор: Стинбарджер Б.
Издательство: «Альпина Паблишер», 2016
Перевод бестселлера Бретта Стинбарджера — известного американского психиатра и трейдера, автора популярного блога о психологии торговли, выдержал два издания в России — в 2012 и 2016 годах. Несмотря на то что эта книга не является учебником по инвестициям в чистом виде, она ставит своей задачей помочь начинающему трейдеру сделать первые шаги на фондовом рынке.
Как и в других своих книгах, Стинбарджер делает акцент на психологии торговли, рассказывая читателю, как найти для себя оптимальный способ трейдинга и научиться справляться со стрессом во время скачков волатильности на рынке. При этом психолог неоднократно подчеркивает, что инвестиции на фондовом рынке — занятие не для всех. Читателю нужно приготовиться к большому количеству жизненных историй и описанию многочисленных психологических экспериментов. О финансовых инструментах и самом фондовом рынке автор говорит мимоходом, поэтому читать эту книгу стоит только в нагрузку к другим пособиям по трейдингу, раскрывающим тему более подробно.
Цитата: «Трейдеры без опыта работы в разных областях чем-то напоминают партнеров в браке по расчету. Может быть, брак окажется удачным; возможно, он окончится катастрофой. Но в любом случае вряд ли супруги будут испытывать удовольствие. Сколько трейдеров так и не доходят до стадии мастерства не потому, что они ленивы, но потому, что просто взялись не за свое дело?»
Как заработать на бирже для чайников
Авторы: Петров К., Лукашевич Т.
Издательство: «Диалектика», 2016
Название этой книги говорит само за себя: это очередное пособие из знаменитой серии для начинающих. Ее авторы — специалист по бизнес-планированию Константин Петров и трейдер Татьяна Лукашевич. Им удалось вместить в одну книгу большой объем информации, рассказав читателю об основных мировых биржах, включая российские, и о доступных на них инструментах. И ведь это далеко не все: вторая и третья части пособия посвящены техническому и фундаментальному анализу, четвертая — различным стратегиям торговли акциями, пятая — инвестициям в высокорискованные активы.
Особого внимания заслуживает последняя (шестая) часть, в которой Петров и Лукашевич рассказывают об основных правилах трейдинга и раскрывают значение самых важных трейдерских терминов, включая «боковик», «стакан» и прочее. Проблема лишь в том, что из-за стремления авторов охватить все стороны торговли изложение порой становится обобщенным. Тем не менее новичок найдет в этой книге массу полезного.
Цитата: «В хорошо сбалансированном агрессивном портфеле 80% акций и 20% облигаций. Такой портфель способен приносить инвестору в среднем в течение 20 лет примерно 12% годовой прибыли; в какие-то годы прибыль может быть выше, в какие-то — ниже. Если ваш портфель приносит порядка 30% прибыли ежегодно в течение нескольких лет, поздравляем — вы удачно сформировали портфель. Стабильные 30% — очень хороший результат!»
Успешный трейдинг на фондовом рынке. От нуля до первого миллиона. Учебник
Автор: Михнов Д.
Издательство: «Прайм-Еврознак», 2016
Это дополненное издание книги Дмитрия Михнова. Впервые этот учебник был выпущен в 2014 году. Книга лишена даже намека на академизм — автор просто делится своим опытом и строит диалог с читателем на равных. Он объясняет, чем фондовый рынок отличается от форекс и других «кухонь», пытающихся заманить новичков, рассказывает о финансовых инструментах и налоговом законодательстве, действующем в отношении ценных бумаг.
Особое внимание Михнов уделяет заключению сделок, пошагово расписывая процедуры выставления заявок, сопровождая это большим количеством иллюстраций. Также он доступно разъясняет, что такое теханализ, и затрагивает некоторые аспекты психологии трейдинга. Благодаря манере изложения книга читается легко, однако сложные термины не всегда объясняются понятно.
Цитата: «Для того чтобы начать торговлю фьючерсными контрактами, вам необходимо открыть счет у брокера (посредника между вами и биржей) и разместить на нем сумму, необходимую, по вашей оценке, для торговли. Эта сумма будет своеобразной «страховкой» для биржи на случай, если контракты, которые вы купили, понизились в цене. Все прибыли от вашей торговли будут начисляться на этот счет, а все убытки — списываться с него».
Выбор финансистов
Начинать работу с фондовым рынком лучше с базовых экономических понятий, считает гендиректор консалтинговой компании «Персональный советник» Наталья Смирнова. Они хорошо описаны на сайте, который был создан Минфином для повышения финансовой грамотности, говорит Смирнова.
«Когда человек поймет основы экономики, как устроен финансовый рынок, что такое акции, облигации и чем они отличаются, тогда можно более детально вникать во все это, читая книги по фондовому рынку. Единственная деталь — она должна быть актуальной, то есть выпущенной в этом году», — отмечает Смирнова.
Гендиректор консультационного центра БКС Виктор Романовский советует читать «Секреты биржевой торговли» Владимира Твардовского и Сергея Паршикова. Несмотря на название, эта книга адресована начинающим инвесторам, поскольку там говорится не только о методах технического анализа, но и о функционировании рынка, говорит Романовский.
Кроме того, он рекомендует «Малую энциклопедию трейдера» Эрика Наймана. «Автор подробно объясняет, как торговать, в какой ситуации покупать разные инструменты, объясняет азы технического анализа. Ее можно читать неподготовленному человеку», — соглашается финансовый советник «Алор Брокер» Сергей Королев.
Королев также советует книгу «Торговля акциями» Джесси Ливермора — там есть место не только сухим цифрам, но и философии, рассказывает он. Руководитель аналитического центра Санкт-Петербургской биржи Павел Пахомов также советует не ограничиваться учебниками. В биржевой торговле более важна не теоретическая подготовка, а психология инвестора, говорит он, поэтому книги, описывающие интересные ситуации и поведение людей на рынке, будут полезны. В качестве примера Пахомов приводит книгу «Вышел хеджер из тумана» Бартона Биггса.