Можно ли зарабатывать на фондовом рынке

Как зарабатывать на фондовом рынке новичку с нуля

С ростом сложности оффлайн-заработка все большее внимание частных лиц переключается на организованные рынки. Там они, как правило, весьма быстро оказываются перехваченными несостоятельными, но очень агрессивными предложениями потрейдить на «бинарках» или даже на «крипте».

В результате подавляющее количество новичков инвесторов-энтузиастов оказывается в том или ином формате этого слова обманутыми, что выражается в банальной потере стартовых капиталов. А все потому, что желание заработка и стремление добиться, чтобы события, ну, хоть как-то уже начинали проистекать, превалирует над разумной концепцией, что сначала на рынке нужно освоиться и банально уяснить себе, в чем здесь фишка. Иначе говоря, сначала требуется узнать, как можно зарабатывать на фондовом рынке (и не только фондовом), а уж потом вкладывать в это дело собственные капиталы.

Говорят, что если вы вышли на рынок и не знаете, кто на нем дурак, значит он – это вы!

Грубо, конечно, зато максимально доступно, а главное – полезно (усвоив эту истину, многие станут относиться к собственным деньгам поосторожнее), а значит, снизится количество потенциальных потерь.

Впрочем, уже на данном этапе выводов (и даже нотаций) сделано сразу несколько, а вот определений не дано ни одного. Поэтому представляется разумным, во-первых, ввести понятийный аппарат, а во-вторых, более подробно осветить вопрос о том, как зарабатывать на фондовом рынке новичкам.

Понятия и определения

Фондовый рынок – это разновидность организованного рынка, где происходит торговля фондами.

Фонды – это ценные бумаги самых разных разновидностей: акции, облигации, закладные, и, что самое интересное, производные этих инструментов. Под производными подразумеваются:

• Опционы и фьючерсы
• Бумаги ETF
• Ипотечные облигации (на основе закладных) и пр. В рамках заданной темы мы подробнее остановимся на фьючерсной торговле.

Организованный рынок – это торговая площадка (в современном мире – исключительно в электронном формате), где искусственно поддерживается 100%-ная ликвидность.

Ликвидность – способность актива быть сконвертированным в деньги. (Если речь идет о свойстве ликвидности применительно к площадке, то это означает характеристику самой площадки: насколько реально на ней бывает продать или купить интересующий инвестора актив).

Другое название фондового рынка – биржа. В сущности, совокупность биржевой торговли и формирует глобальный фондовый рынок (или его часть: например, биржевые площадки РТС и ММВБ формировали российский фондовый рынок, пока не были агрегированы в структуре Московской биржи).

Обеспечение 100%-ной ликвидности – это критически важная черта организованных рынков, отличающих их от банальных виртуальных «досок объявлений». Что же конкретно под этим подразумевается? Это означает, что, когда бы инвестор не вышел на рынок какого-то актива, там всегда будут и продавцы, и покупатели.

На биржевом рынке не бывает такого случая, что хочется купить, к примеру, 10 акций ПАО «Газпром», а никто не продает!

Абсолютная ликвидность достигается посредством учреждения администрацией площадки института маркет-мейкеров. Этим профессиональным участникам рынка ценных бумаг предоставляются льготы по комиссионным в случае, если они будут непрерывно держать открытыми позиции по покупке и продаже выбранного тикера (сокращенного названия ценной бумаги). Сделки заключать совсем не обязательно – главное, все время держать открытыми соответствующие оферты. Разумеется, оговаривается величина спреда (разница между курсом покупки и продажи) так, чтобы эти позиции предлагали самые невыгодные цены (иначе позиции быстро закроются, так как осуществятся сделки).

Так достигается абсолютная ликвидность. Площадки, разумеется.

Суть биржевой торговли

Первое, главное и единственное, что нужно усвоить перед тем, как начинать попытки заработать на организованном рынке, так это принцип образования на нем прибыли. Он прост:

Подешевле купи и подороже продай! И при этом все равно, в каком порядке.

Биржа – это точно такой же рынок, как и привычный мещанский базар, где торгуют продуктами. Просто на бирже не бывает очередей и никогда не случается такой ситуации, чтобы товар кончился. А сам принцип торговли никто не отменял.

И еще: в обыденной жизни мы, для того, чтобы что-то продать, должны либо это купить, либо изначально уже иметь это на руках. Но сделки на фондовом рынке быстры и 100%-ная ликвидность позволяет отыгрывать такую финансовую комбинацию: ведь можно попробовать сначала продать некий актив (ценную бумагу) с условием поставки ее не сразу, а через некоторый промежуток времени. Но только вот деньги за нее получить сразу. Если при этом рыночная цена на эту бумагу пойдет вниз, то на момент истечения срока поставки можно будет купить данную бумагу дешевле и поставить в счет ранее предоплаченного контракта.

Данный механизм называется «короткими продажами». И если вы осознали и поняли его, то можно считать, что вы усвоили принципы фьючерсной торговли (но об этом подробнее далее). А пока нужно резюмировать – короткие продажи реально позволяют зарабатывать на падающем рынке, и это ключевая особенность этого механизма!

Торговля деривативами

Под деривативами подразумеваются производные финансовые инструменты, которые представляют собой право на совершение каких-то операций с активами. То есть, продавая или покупая дериватив, вы продаете или покупаете не сам актив, а право на совершение действия с ним.

К деривативам относят и фьючерсы/опционы, которые представляют собой обязанность/право на покупку (опционы кол) или продажу (опционы пут) базового актива по настоящей цене с поставкой его через определенный период времени в будущем.

Почему нас может заинтересовать фьючерсная торговля? Все в ракурсе ответа на вопрос «можно ли зарабатывать на фондовом рынке» (и если да, то сколько?). Работа на биржевой площадке разделяется на 2 больших кластера:

1. Спот-рынок – поставка актива осуществляется в срок до 3 календарных дней;
2. Рынок фьючерсов/опционов – поставка осуществляется в срок через 3, 6 и 9 календарных месяцев после заключения контракта.

В чем же прелести обоих этих кластеров? Приобретая 10 акций ПАО «Газпром» у человека на его счете-депо у брокерской компании реально образуется 10 акций Газпрома. Они могут высоко взлететь (это здорово), и тогда он сможет их впоследствии продать и зафиксировать (реально получить) прибыль. А могут и провалиться в цене (как это уже не раз бывало), но до нуля они не упадут никогда.

Если у инвестора есть время, то он может подождать, пока эти акции снова вырастут и продать их по более высокой цене. Если нет желания ждать, но при этом и не хочется расставаться с акциями, то можно прокредитоваться под залог этих акций – речь идет о так называемых сделках РЕПО – правда, в данном случае придется регулярно добавлять залог, если курс акций начнет снижаться. Но главная идея заключается в том, что акции в любом случае есть и они стоят положительную величину, отличную от нуля.

В случае с фьючерсами все не так. Для начала, покупая опцион кол, вы имеете на руках не акции, а право на их получение через, к примеру, 3 месяца, заплатив за них стоимостную сумму по текущей цене уже сейчас. То есть, это не акции, а лишь право на их получение. При этом, инвестор уже тратит существенные деньги (приобретая, не пойми что).

Во-вторых, фьючерсы торгуются с плечом. Это означает наличие финансового рычага: администрация площадки условно перекредитовывает покупателей и продавцов фьючерсных контрактов, чтобы они платили не 100% за их куплю/продажу, а меньше в разы. К примеру, на Московской бирже наполнение по фьючерсам на газпромовские бумаги составляет всего 16% (то есть, 84% — условное кредитование), таким образом, рычаг составляет 1:5.

Отчего вдруг администрация площадки столь добра, чтобы кредитовать своих многочисленных участников? Если приглядеться в структуру сделки внимательнее, то станет понятно, что никакого кредитования по сути и нет. Рассмотренное выше наполнение – это всего лишь аванс, который платит покупатель и соглашается получить продавец (согласно правилам фьючерсной торговли). Остаток суммы доплачивается по истечении срока контракта, но до этого доходит редко, ведь контракт гораздо выгоднее и проще продать.

Зато от уровня наполнения (то есть, плеча) сильно зависит начисляемая прибыль или убыток. Фактически, любое ценовое движение следует умножать на величину плеча. Начисление и списание производится со специального маржинального счета, который непременно сопровождает торговлю фьючерсами. И вот этот самый первоначальный аванс перечисляется именно туда и именно из этих денег происходит перманентный перерасчет и переначисление выигрыша от движения цены между маржинальными счетами покупателя и продавца фьючерсного контракта.

Если цена растет, то выигрывает покупатель (ведь он заплатил меньше денег, чем будет стоить полученный после истечения срока контракта актив): процентная величина роста умножается на финансовый рычаг и присовокупляется к остатку на его маржинальном счете. Если же цена падает, то в выигрыше продавец (ведь он продал за дорого дешевеющий актив): аналогичный выигрыш начисляется на его счет.

Но у этой работы есть и отрицательная сторона: ведь начисления на счет выигрывающей стороны производится из средств проигрывающей, и именно на ту же саму сумму (на самом деле, никто никого не кредитует). Поэтому при условии ранее взятого наполнения в 16% цене акций Газпрома достаточно уйти не в выгодную для участника сделки по купле/продаже фьючерсного контракта сторону, всего лишь на 16%, чтобы его аванс был полностью исчерпан. В этом случае наступает маржин-колл – контракт в принудительном порядке исполняется, а тот, чей маржинальный счет обнулен, получается, что полностью потерял свои средства.

Сколько можно зарабатывать на фондовом рынке? Сказать сложно – зависит от опыта. Но однозначно, на фьючерсном сегменте можно заработать больше в количество раз, соответствующему размеру плеча. Да вот беда, в отличие от спот-сегмента здесь можно потерять вообще все!

Заключение

Короткий ответ на вопрос, как зарабатывать на фондовом рынке с нуля – очень осторожно!

Новичку нечего делать на фьючерсном сегменте – тренируйтесь на спотах.

Работайте исключительно с максимально ликвидными позициями – из них проще выйти в деньги.

Совершенствуйте собственные аналитические способности прогнозирования!

Фондовый рынок далеко не сразу открывает новичкам свои тайны.

Можно ли заработать на фондовом рынке?

Решил написать небольшой пост о том, как я попал на фондовый рынок.
Читая истории успеха, или неуспеха других людей, как известных, так и не очень, я понял одно, добиться цели можно только в том случае, если ты понимаешь куда идешь и четко видишь перед собой желаемое.
Интернет пестрит постами про легкие деньги, миллион за месяц, обучение инвестированию по методу Баффета и т.д.
По своему опыту могу сказать одно, легких денег на рынке не бывает, объем знаний и опыта пропорционален размеру портфеля, если не развиваешься сам, то не будет прироста в инвестициях.
Основная проблема перебороть себя, свои страхи потери денег и знать чувство меры, не жадничать, тогда все получится. В 2013 году я доверил управление своими деньгами человеку, который, как мне тогда казалось имеет побольше опыта, чем я, в итоге эти деньги я потерял, сумма была не малая. Но именно эта потеря позволила мне переосмыслить отношение к деньгам, сейчас я гораздо проще отношусь к просадкам и резкому росту портфеля. В любом случае, потери были, есть и будут, невозможно все время зарабатывать, нужно уметь терять, как в борьбе, вначале учишься падать, а потом уже бороться. Самое главное верить в успех и в то, что всего можно достичь.
Это было такое лирическое вступление.
С 2012 года я узнал, что инвестирование существует, что это не так уж и сложно… Прошел хайпы, ПАММы, доверительное управление, даже в МММ успел зайти… Короче говоря, опыта получил прилично, как говорится, опыт берет дорого, но объясняет доходчиво 🙂
В 2014 году меня занесло на фондовый рынок, начинал со спекуляций акциями, потом перешел на фьючерсы, это позволило выработать определенную дисциплину на рынке, в случае нарушения стратегии, сразу получал по лбу и терял часть заработка.

Мой первый журнал сделок

Со временем я понял, что внутридневная торговля не мое, несмотря на то, что учил ее около 2 лет, в 2014 году совершал сделки без журнала, но при этом читал много книг и смотрел различные вебинары. В итоге, своей торговлей я вернул все вложенные деньги, но знания остались, можно сказать инвестировал в себя. Моя доходность за 2015 год выглядела так, торговал только по техническому анализу:

В связи с частыми командировками, не было времени находиться у компьютера и я для себя решил начать изучать фундаментальный анализ. Стартовый капитал был заработан спекуляциями, описанными выше. Чем больше капитал, тем больше ответственность, это я понимал и начал изучать акции и облигации на рынке РФ.
Благодаря Смартлабу находил очень много важной для меня информации бесплатно, хотя параллельно покупал и смотрел вебинары. Но самое главное, это опыт, который приходит только со временем и практикой. Сейчас мой портфель составляет 15% от желаемого, который сможет доходностью покрывать все мои потребности, вот он тот великий пассивный доход. Но путь еще предстоит долгий, однако первые результаты уже есть.
В июне 2016 года я открыл ИИС, который старюсь максимально формировать под свой психотип. Мне нравится доходный стиль инвестирования, в связи с чем выбрал 1 тип ИИС, возвращаю НДФЛ и реинвестирую его.
По началу на анализ акции уходило пол дня, пока разбирался со всеми мультипликаторами. Сейчас сделал табличку в экселе, Тимофей так же сделал удобную табличку на Смартлабе, теперь время на анализ уходит в пределах 1 часа на 1 компанию. Учитывая, что анализ каждой компании я провожу 2 раза в год, по полугодию и по году соответственно.

Сейчас мой портфель имеет вид:

Итоговая доходность с учетом возврата НДФЛ составляет 36,2% за 1,5 года, без вычетов 23,2% соответственно.
Хочу так же отметить, счет ИИС я открыл как раз не задолго до коррекции рынка, мой портфель уходил в минус и стоял там добрых 2 месяца, у меня был запас облигаций на этот случай, которые я продавал, обменивая на дешевые акции.
Для меня результат вполне хороший, мне главное стабильность, т.к. как я уже говорил, я планирую воплотить пассивный доход в жизнь, а так же стараюсь делиться всеми отчетами, которые делаю по фондовому рынку.

Может быть кому-то история будет близка, от себя хочу добавить, не бойтесь потерять деньги в 30 лет, в 60 их потерять гораздо страшнее, сейчас в случае неудачи есть возможность отработать, ну и не забывайте про диверсификацию!
Всем успешных инвестиций 🙂

Правдивый рассказ: какую доходность ожидать на фондовом рынке

Часть 1.

Или почему текущие процентные ставки склоняют инвесторов к покупке акций.

Любой инвестор в первую очередь оценивает 2 взаимосвязанных параметра: ожидаемые риск и доходность. Ожидаемая доходность при работе на фондовом рынке — необходимый параметр, который нужно учитывать при принятии решений.

Можно найти финансовые инструменты с самыми разными комбинациями ожидаемых рисков и доходностей. Но граничным уровнем является «безрисковая» доходность, от которой отталкивается оценка любой другой инвестиции, обладающей риском. Этот параметр зависит от рынка (или страны), на котором находится инвестор при выборе конкретного финансового инструмента. И на практике численно оценивается доходностью краткосрочных государственных долговых ценных бумаг (облигаций), риск которых условно принимается равным нулю.

Примеры показаны на графиках: безрисковая доходность на фондовом рынке США на данный момент опустилась ниже 2%. На рынке Великобритании – менее 1%.

На Российском рынке эта величина обновила исторические минимумы вместе со ставками по банковским депозитам и опустилась ниже 6% годовых:

Важно отметить, что этот параметр может существенно меняться во времени и оказывает большое влияние на динамику всего финансового рынка. Проще говоря, при прочих равных, цены на все акции и облигации будут отличаться при разных уровнях безрисковой ставки. В данных условиях снижение ставок на рынках заставляет искать более доходные пути вложений и покупать традиционно более доходные по природе инструменты – акции.

Принятие риска при инвестициях сопровождается повышением ожидаемой доходности. При инвестициях на фондовом рынке адекватной считается доходность, вдвое-втрое превышающая безрисковую доходность в случае инвестиций в сложившийся и устойчивый сектор экономики. Либо такая доходность, которая не уступает а) инфляции, б) средней доходности конкретного рынка, которая обычно выражается доходностью соответствующего индекса. Историческая среднегодовая доходность индекса Нью-Йоркской биржи составляет около 12%. Среднегодовая доходность индекса Московской биржи с момента начала расчета в сентябре 1997 составляет 16%. Это цифры с учетом периодов кризисов.

Адекватные представления об ожидаемых результатах помогут избежать многих ошибок при самостоятельном инвестировании. Особенно, когда речь заходит о рекламе «специалистов» и компаний всех мастей, обещающих сказочные 50-100% годовых, или, того интересней, в месяц.

Часть 2.

Или чему можно научиться, почитав отчет лучшего инвестора прошлого столетия.

В заключении первой части я отметил важность адекватных ожиданий от такой штуки, как инвестиции на финансовых рынках. В продолжение будет небольшой разбор успешности самого известного инвестиционного фонда за последние полвека — BERKSHIRE HATHAWAY, инвест-компания самого Уоррена Баффетта.

Если вы приходите на фондовый рынок в надежде зарабатывать на нем стабильные 20-40% годовых и выше – эта статья вас расстроит. И дело даже не в том, что рынки волатильны, и случаются просадки / кризисы. Дело в том, что за ощутимый период, хоты бы так лет 10, ваш средний результат доходности вряд ли превысит среднерыночный темп роста. В случае же достижения среднего результата хотя бы 15% на протяжении 10 и более лет за вами выстроится очередь из желающих купить ваши знания.

Обратимся для доказательства к отчету за 2018 год компании «BERKSHIRE HATHAWAY», которая принадлежит человеку, занимающему третью строчку в глобальном рейтинге Форбс. Человек, который покупать акции начал в 11 лет, который стал крупнейшим и самым узнаваемым игроком на фондовых рынках и стал консультировать первых лиц США в финансовой сфере, наверняка имеет приоритетный доступ к информации от большинства компаний, которые покупает его фонд. Иначе говоря, такой человек, получив подобный финансовый, социальный и политический статус, не может не быть инсайдером, и его инвест-фонд должен показывать феноменальные цифры доходностей. Уж во всяком случае последние 10-20 лет точно!

Ниже привожу скрин 4-й страницы из отчёта BERKSHIRE HATHAWAY.

Можно проверить оригинальность здесь .

Смотрим колонки 2 и 3: второй столбик – результаты доходности фонда Уоррена за все время его существования, третий – доходность индекса S&P 500 с учетом дивидендов. О чем нам говорят цифры?

✔1. Купив на 1 доллар индекс в начале 1965 года, к концу 2018 года «рынок» превратил бы этот доллар в 150 долларов 19 центов. Это – результат средней доходности в 9.7% годовых.

✔2. Тот же доллар, вложенный в фонд Уоррена, превратился бы в 24 726 долларов 27 центов! Это – результат средней доходности в 20.5% годовых.

✔3. Разница: 24726.27 / 150.19 =

165 раз. 165! Уоррен Баффетт на сегодняшний день обгоняет рост рынка в 165 раз, делая в среднем за год «всего» 20.5 годовых. Но он делает это на протяжении 54 лет. Не 30, не 40, не 100% годовых, а всего чуть выше 20, но на протяжении полувека. Это у человека с наличием административных, политических – каких только ещё можно представить – связей в мире финансов.

Вывод 1: красивые отчёты брокеров и заголовки журналистов стоят денег. Когда наши частные пенсионные фонды и всевозможные УК — управляющие компании, не уголовный кодекс — завлекают людей красивыми цифрами за последние 1-2-3 года – это хорошо продается. Просто в этот год вы не увидите цифры тех фондов, которые в эти годы показали провальные результаты. Вы придете к ним в следующем году, когда они, возможно, смогут заработать и продать свой «успех».

Вывод 2: без соответствующего доступа к информации и без посвящения теме инвестиций значительного количества времени вы не переиграете рынок на долгой дистанции. Тот же Баффет, кстати, это доказал своим известным пари. Тем не менее, даже задавая стартовую цель как 12% годовых в валюте (средний рост рынка США с 1929 года) – мы получаем обоснованный повод для вложений в фондовый рынок и изучения данной темы.

Часть 3

Или о том, как жадность и лень делают бедным.

«Как увеличить капитал в 5 раз за 1 год»

Как вы думаете, почему интернет, социальные сети и подчас вывески на улицах пестрят подобными заголовками? Потому что людская жадность и лень сделают все, чтобы вместо многолетнего труда и обучения выбрать веру в волшебную кнопку «бабло» и отнести свои деньги мошенникам. Эти вопросы относятся к психологии и лежат за рамками данной статьи. Я лишь постараюсь показать, почему вера в подобные возможности приводит к потере денег и разочарованию в инвестициях в целом.

В то время, как старина Уоррен делает какие-то жалкие 20.5% годовых, некие рекламируемые в интернете методики на мульти-роботах позволяют зарабатывать ни много ни мало 500%:

Данная цифра проистекает из средней прибыльности в 15% В МЕСЯЦ:

Как вам – 15% в месяц? С ежемесячной капитализацией получаем за год 535%.

Берем калькулятор и считаем: вложенные сегодня $1000 через год превратятся в $5,350. А всего через 5 лет – в $4,384,000. Кажется, Баффету пора срочно копировать эту стратегию!

Возникает 3 вопроса:

✔1. Как вы думаете, если у группы людей или одного человека есть инструменты и знания для превращения штуки баксов в несколько миллионов за 5 лет – они будут делиться подобной информацией с другими людьми? Принцип эффективности рынка вроде как гласит, что активная эксплуатация любой найденной аномалии доходности приводит к «гибели» этой аномалии и прекращению возможности эту самую доходность получать.

✔2. Зачем данным людям привлекать чьи-то деньги и пытаться заработать на комиссиях/услугах? Зачем они тратят средства на таргетированную рекламу и ищут аудиторию в основном среди молодежи вместо того чтобы поскорее вложить эти десятки и сотни тысяч рублей и поскорее сделать >500% за год? Ведь такая рентабельность на порядки перекрывает любую прибыль и комиссионные вознаграждения от клиентов!

✔3. Где можно найти имена авторов данных методик на страницах с рейтингом в Форбс? Есть ли там хотя бы один, кто поднялся на роботах или подобных форматах работы на Форекс?

Можете поделиться этой статьей с теми из ваших друзей, кто только собирается вложиться в подобные темы – приведенные здесь цифры и тезисы способны дать повод всерьез задуматься. Нужно понимать, что любые вложения на финансовых рынках требуют хорошего знания того, что вы делаете. А что касается доходности – можно принять простое правило: если кто-то или какая-то стратегия предлагает доходность выше 3-4 ГОДОВЫХ безрисковых доходностей (для простоты – 3-4 ставки по банковскому депозиту) на конкретном рынке, то это: а) либо очень рискованное вложение с очень высокой вероятностью все потерять, б) либо – простое мошенничество.

P. S. Это моя авторская статья, которая также доступна на моём канале в Telegram (@LTInvest). В нём я очень простым языком рассказываю о личных финансах и возможностях для инвестиций, а также показываю свои личные шаги для достижения финансовой независимости. Надеюсь, мое хобби будет полезно не только мне.

Также меня можно найти в других социальных сетях:

Как заработать деньги на акциях

Все слышали о том, что можно заработать на акциях, но немногие знают о том, как это сделать. Что представляют собой акции, как их купить и продать, какие существуют стратегии торговли и риски? Всё это нужно понимать, чтобы не потерять вложенные средства и начать зарабатывать.

Как зарабатывают на акциях

Акция — это ценная бумага, которая дает владельцу право на получение части прибыли той или иной компании, а также на участие в управлении ею.

Любой компании для развития нужны деньги, поэтому она вынуждена обращаться за помощью к инвесторам, чтобы получить необходимую сумму. Взамен инвесторы приобретают часть компании в собственность и некоторый процент от ее прибыли, называемый дивидендами. Кроме того, владелец акций в любое время может продать их по более высокой цене и получить прибыль.

Механизм заработка на акциях:

1. Определение целей. Это нужно для того, чтобы правильно выбрать стратегию и тактику торговли. Ведь только определившись с целями, можно рассчитать конкретную сумму и сроки ее получения.
2. Получение информации. Здесь всё зависит от начальных знаний и опыта. Для новичков требуется базовая информация о том, что такое акции и каковы принципы работы с ними. Кроме того, нужно получить информацию о брокере, конкретных компаниях-эмитентах, курсах той или иной акции и т. д.
3. Определение рисков. Прежде чем вложить деньги в акции, следует определиться с суммой, которую инвестор готов вложить прямо сейчас и которую он готов потерять.
4. Выбор брокера. В качестве брокеров могут выступать частные брокерские компании или банки. Такие учреждения обязательно должны иметь государственную лицензию, выданную Центробанком. Только в этом случае инвестирование можно назвать безопасным.
5. Покупка акций. Только после того как собрана вся информация, рассчитаны риски и выбран брокер, можно приступать к покупке акций. При этом следует выбирать только акции тех компаний, в работе которых вы разбираетесь, и дифференцировать средства между акциями нескольких предприятий, чтобы уменьшить риск.
6. Контроль ситуации. Неправильно было бы купить ценные бумаги и забыть о них на несколько лет. Такое вложение требует постоянного отслеживания изменения цен и ситуации в самой компании, наблюдения за положением дел компаний-конкурентов. Контроль поможет всегда оставаться в курсе событий и трезво оценивать ситуацию.

Сколько можно заработать на акциях

Ответ на этот вопрос зависит от того, какими средствами располагает инвестор, а также от стратегии работы. Кроме того, трейдинг (спекулятивная торговля) и инвестирование — это разные подходы, приносящие разные результаты.

Если вы решили заняться трейдингом, то официальная статистика неутешительна. Большинство трейдеров теряют деньги вместо того, чтобы зарабатывать. Хотя из каждого правила есть исключения.

Что касается инвесторов, при правильном подходе можно заработать, сведя риски к минимуму.

Например, если акции компании стабильно растут со скоростью примерно 11% в год, то через 7 лет инвестор может удвоить свои вложения.

Приведем в пример компанию Apple. Цена на ее акции с 2006 по 2017 год выросла в 15 раз. Именно во столько раз инвесторы, купившие акции в 2006 году, увеличили вложения, и это не считая дивидендов.

ВНИМАНИЕ! Несмотря на то что фондовый рынок в среднем показывает рост 10-11% в год, на нем иногда случаются спады. Бывают годы, когда цена на акции стоит на месте или падает, а это значит, что работа на фондовом рынке всегда несет в себе риски.

Всегда ли можно заработать на падении акций?

Прежде чем ответить на этот вопрос, нужно понять принцип заработка на падении акций. На фондовом рынке существует такое понятие, как «шорт» или игра на понижение. Суть заключается в том, что трейдер продает акции, которых не покупал. Как это возможно? Трейдер, рассчитывающий на снижение цен того или иного актива, берет их в долг у своего брокера и продает по текущей цене. Через какое-то время он выкупает их и отдает брокеру. Если за это время цена упала, то трейдер заработает, если поднялась — потеряет.

Торговать подобным образом могут только те, кто имеет достаточно средств на счете для погашения убытков. Брокерская компания контролирует это, и в случае если размер возможных убытков (при открытой сделке) превышает сумму депозита, сделка принудительно закрывается, а средства списываются со счета.

Однако заработать на падении акций можно не всегда, и это касается инвесторов. Любому купившему акции невыгодно их падение. Но опытные инвесторы покупают их именно в момент снижения цены, после чего значительно увеличивают капитал, когда цена поднимается.

Что касается трейдеров, то они также часто теряют на продаже. Одна из причин — несвоевременная фиксация убытков в надежде на то, что рынок будет стремительно падать.

Еще одна опасная ситуация для игроков на понижение — тот момент, когда большинство «шортящих» трейдеров одновременно закрывают сделки. Такая ситуация приводит к резкому взлету цены за короткое время.

Основные стратегии заработка на акциях

Для того чтобы заработать на акциях, участники рынка используют множество разных стратегий, каждая из которых имеет как преимущества, так и недостатки.

Заработок на дивидендах по акциям

Данная стратегия заработка рассчитана на долгосрочную перспективу и более надежна, чем все остальные. Ее суть в том, что инвестор покупает акции различных компаний. Он становится владельцем части компании и имеет право на дивиденды, которые обычно составляют от 5 до 15% в год. Кроме того, инвестор имеет право в любое время продать ценные бумаги по более высокой цене и получить прибыль за счет этой разницы.

ВНИМАНИЕ! Дивиденды по акциям нельзя использовать в качестве стабильного и предсказуемого дохода, так как руководство компании всегда может принять решение об отмене выплаты дивидендов и направить средства инвесторов на развитие предприятия.

Передача инвестиций в управление

Данная стратегия заработка на акциях мало чем отличается от банковского депозита. Разница лишь в том, что процент прибыли может сильно отличаться как в большую, так и в меньшую сторону. Суть стратегии — приобретенные ценные бумаги инвестор передает в управление инвестиционной компании, после чего она имеет право распоряжаться ими по своему усмотрению с тем, чтобы извлечь максимальную прибыль. Как правило, такая стратегия используется для среднесрочных вложений.

Трейдинг

Его цель — купить ценные бумаги по одной цене, а продать по другой, более высокой, при этом разница и будет составлять прибыль. Часто трейдер покупает акции в виртуальном порядке, не получая на руки ни сами ценные бумаги, ни сертификаты, подтверждающие их приобретение. При этом сделки совершаются буквально в течение нескольких секунд при кредитной поддержке брокера (кредитное плечо). Такой вариант торговли может принести как серьезную прибыль, так и большие убытки.

Покупка перед закрытием реестров акционеров

Как правило, в России реестры акционеров закрываются в мае. Зная это, некоторые инвесторы покупают акции ближе к этому времени. Цель — быстрое получение дивидендов. После этого, дождавшись роста цен на акции, их перепродают.

Продажа перед закрытием реестров

Данная стратегия используется следующим образом: клиент покупает акции в начале года, а перед закрытием их продает. Причина — рост цен перед закрытием реестров в связи с выплатой дивидендов.

Инвестирование на долгий срок с помощью голубых фишек

Голубыми фишками называют акции крупных и известных компаний, которые имеют стабильный доход и низкие дивиденды. Прибыльность от таких инвестиций невысока, но довольно стабильна.

Как научиться зарабатывать на акциях

Научиться зарабатывать на акциях способен практически каждый. Для этого существует несколько способов:

1. Курсы, семинары и обучающее видео помогут начинающим освоить азы заработка на акциях. Причем эту информацию можно получить как платно, так и найти в открытом доступе.
2. Книги. На тему инвестиций и торговли акциями выпущено немало книг и учебных пособий. Главный критерий хорошей книги — понятность изложения и практическая польза от материала. Чем больше конкретики, тем лучше.
3. Самостоятельная практика. Лучший вариант отработать ту или иную стратегию — использование демо-счета. Это поможет набраться опыта без риска потерять вложенные средства.
4. Обучение у брокера. В настоящее время почти все брокерские компании предлагают пакеты услуг по обучению торговле и инвестированию. Однако следует помнить, что цель брокера не столько дать знания, сколько привлечь клиентов, поэтому на таких курсах мало говорят о реальных рисках и могут искаженно подавать информацию.

ВАЖНО! Перед тем как начать торговать акциями, желательно посетить не один, а несколько семинаров, чтобы получить максимально разностороннюю и объективную информацию.

Альтернативы заработку на акциях

Самые распространенные альтернативы заработку на акциях:

1. ETF — биржевые инвестиционные фонды, позволяющие приобретать иностранные ценные бумаги с минимальными затратами. Такие фонды дают возможность покупать акции десятков и сотен компаний одним портфелем и так же просто продавать их. ETF — довольно простой способ заработка на акциях для начинающих инвесторов и трейдеров
2. Робо-эдвайзинг — торговля при помощи программы-робота, в которой заложен специальный алгоритм, собирающий и анализирующий информацию. Робо-эдвайзер формирует инвесторский портфель на основании полученных данных и помогает управлять им. При этом он анализирует компании, изучает прогнозы аналитиков, просчитывает риски и только после этого выдает готовый портфель.
3. ПИФы (паевые инвестиционные фонды) — это организации, которые, по сути, собирают деньги с группы людей и вкладывают их в акции, облигации и другие ценные бумаги. Клиенты ПИФа (пайщики) получают доход в виде дивидендов в соответствии с процентной долей. В случае продажи ПИФом акций по более высокой цене пайщики получают прибыль в виде роста капитала и доход в случае продажи пая.

Акции — активный вид инвестиций, требующий постоянного контроля и анализа ситуации, а также серьезных знаний и вовлечения в процесс. Кроме того, требуется определенный стартовый капитал, потерю которого можно будет легко пережить.

Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.